Новичкам:
Как предотвращать риски
Многие новички знают (или считают, что знают) как торговать криптовалютой. Казалось бы, что тут сложного? Купил и продал. При всём при том начинающие трейдеры применяют вполне прибыльные и надёжные стратегии. Зачастую многим новичкам, практикующим агрессивные методы торговли (ссылка) удаётся заработать на рынке («выиграть») гораздо больше профессиональных трейдеров. Но потом… самое интересное начинается потом! Новички сливают свои удивительные трофеи. Таким образом, они становятся хомяками, кормом для китов и акул. Вот для примера несколько общеизвестных ссылок о горе – трейдерах:
https://ttrcoin.com/kak-zarabotat-na-kriptovalyute-10-mln-i-poteryat-vse-rasskaz-treydera.2933/
https://ttrcoin.com/istoriya-odnogo-nezadachlivogo-treydera-ot-3-bitkoinov-do-200-i-v-propast.2405/
http://cryptoinfo.top/cryptonews/gore-treider-podal-v-syd-na-bitkoin-i-kriptovalutnyu-birjy-huobi.htmlВот ещё новые ссылки, уже из российской действительности:
https://zen.yandex.ru/media/predprinimatel/kupil-bitkoin-v-kredit-po-20-prodal-po-45--pechalnaia-istoriia-antona-5c513235ddbff500b12e7ed6 Продолжение этой истории:
https://zen.yandex.ru/media/predprinimatel/vy-ne-poverite-anton-snova-kupil-bitkoiny-5caf1c05c9f0a300b375eb3d Жалко смотреть на то, как новички теряют деньги. Встаёт вопрос: что они, начинающие трейдеры, делают не так?
Дело в том, что САМОЕ ГЛАВНОЕ, чему должен научиться трейдер – умению НЕ ТЕРЯТЬ ДЕНЬГИ. Повторяю, это самое главное. Лучше не заработать деньги, чем их потерять. И второе, косвенно вытекающее из первого – сохранить заработанное («выигранное»). Только после этого можно приступать к приумножению своего капитала. Не раньше.
Чтобы осуществить на практике вышеописанные положения нужно применять
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИУправление рисками – это именно то, что отличает профессионального трейдера от новичка – хомяка. Это именно то, о чём мне хотелось бы вам рассказать.
Я попробую изложить своё видение и свой трейдерский опыт в управлении рисками тезисно и в форме, макимально удобной для восприятия. Возможно, кому – то эти тезисы или их часть покажутся банальными. Если так, то вы вполне можете их пропустить. С другой стороны, повторение – мать учения. Если вам есть чем дополнить меня –отпишитесь в комментах. Всегда полезно сравнить свой опыт с тем, как другой человек управляет рисками. Итак, поехали!
ЧАСТЬ ПЕРВАЯ Капитал для торговли 1. Не торгуйте на последние деньги! Не жертвуйте необходимым ради избыточного). Практика показывает, что добром это никогда не заканчивается. Вы будете максимально незащищены. И если понадобятся деньги на текущие расходы, вам просто неоткуда будет их взять.
2. Не торгуйте на заёмные деньги! Не берите денег на торговлю ни в банке, ни у друзей, а также не инвестируйте вкладчину. Скорее всего и деньги потеряете и будете ещё должны. А процесс выплаты долга, который вы просрали на бирже втройне мучительный и депрессивный.
2. Не отдавайте деньги в доверительное управление! Тут всё просто. Вы и только вы должны быть хозяином своих денег). Вы должны развивать свои деньги, а ваши деньги должны развивать вас). Деньги, отданные в доверительное управление кому – то другому – это уже немного не ваши деньги. Как говорится, замучаетесь пыль глотать))).
3. С осторожностью отнеситесь к маржинальной торговле. Маржинальная торговля – это разновидность торговли на заёмные средства. Только деньги в этом случае вам предоставляет не друг, а биржа или её банк – партнёр. Соотношение ваших денег к заёмным называется кредитным плечом. Есть разные мнения насчёт маржиналки. Кто – то применяет её, кто – то нет. В крипту она пришла из форекса. Маржиналка есть не на всех криптобиржах, как правило, только на некоторых крупных. Лично я считаю маржиналку злом, причём злом абсолютным. И новичкам её не рекомендую. Если вы все же решили её использовать, то хотя бы соблюдайте следующее:
1. Не используйте большое кредитное плечо. 1:2, максимум 1:3.
2. Уменьшайте размер позиции.
3. Более вдумчиво изучайте точки входа в позицию.
У новичка, прочитавшего первую часть, может сложится вопрос: на эти деньги не торгуйте, на другие – тоже не пытайтесь, а на что же тогда торговать? Отвечаю: на специально отложенные сбережения. Если их нет – начинайте откладывать. Если не можете отложить – лучше не пытайтесь торговать.
ЧАСТЬ ВТОРАЯ Размер первоначальных вложений. 1.Слишком маленький размер депозита – путь в никуда. Почему я об этом пишу в топике по управлению рисками? Депозит не должен быть ни слишком маленьким, ни
слишком большим. Начнём с первого. Слишком маленький депозит не будет давать вам отдачи. Вы будете тратить своё время, силы и энергию; возможно вам удастся зацепить «иксы», но … все это будет бестолку. Иксы от мелочи будет мелочь. В итоге вы подсознательно будете пытаться побыстрее разогнать депозит. Применять более агрессивные стратегии. Меньше времени уделять анализу рынка… в итоге всё сольёте. Парадокс, но иметь слишком маленький депозит небезопасно. Каким же должен быть его размер? Оптимально – от одного вашего месячного дохода до нескольких. Скажем, стартовать можно от 500 до нескольких тысяч долларов.
2. Не торгуйте сразу большими суммами, пока не приобретёте достаточно опыта. В предыдущем тезисе мы определились с минимальным депозитом для торговли. Теперь давайте определимся с максимальным. Это сумма, существенно превосходящая ваш годовой доход. Если она у вас есть и доступна, постарайтесь сразу не торговать ею. Сначала наберитесь опыта, набейте шишек (а они обязательно будут), а уж только потом вводите в бой свои основные войска))). Потеря этой суммы может быть очень болезненным событием в вашей жизни и надолго выбьет вас из колеи, поэтому не торопитесь).
ЧАСТЬ ТРЕТЬЯ Депозит, задействованный в торговле 1. Не торгуйте всем депозитом! Торговать всем депозитом – кратчайший путь к сливу. Пожалуйста, не делайте этого). Никто из профессиональных трейдеров не использует в торговле весь депозит. Только часть. Какую часть - есть разные мнения на этот счёт. Каждый его решает самостоятельно. Может это будет половина депозита, может даже существенно меньше – решать вам. Отсюда вытекает следующее правило:
2. Чем меньше ваш опыт, тем меньше должен быть размеры открываемых позиций Тут всё понятно без комментариев
ЧАСТЬ ЧЕТВЁРТАЯ Выбор активов для торговли 1. Используйте только надёжные фиатные и крипто – активы и не лезте в скам! Опасайтесь «говнофорков». Они могут легко соскамиться и вы потеряете деньги. Из надёжных криптоактивов (если в крипте вообще что – то может быть абсолтно надёжным) я бы назвал, конечно, биткойн и крупные альткойны с историей, входящие в топ -20 по версии сайта coinmarcetcap.com.
2. Диверсифицируйтесь! Основное правило диверсификации - не держать все яйца в одной корзине. Особенно хорошо диверсифицироваться нужно между разными
классами активов фиатом и биткойном, биткойном и другими альткойнами. +диверсификация альткойнов между собой.
ЧАСТЬ ПЯТАЯ Выбор стратегии (с точки зрения управления рисками) 1. Торгуйте на таймфреймах (временных отрезках), соответствующих вашему характеру (темпераменту) У всех у нас разный характер, темперамент и предпочтения временных отрезков. Кому – то нравится торговать внутри дня, кто – то это терпеть не может. Идеальный таймфрейм для вас, к сожалению, можно выбрать только эмпирическим путём. То есть после более – менее продолжительного периода торговли и самонаблюдения. Для новичков по умолчанию - не следует применять слишком маленькие таймфреймы. Не стоит торговать внутри дня, особенно если вы неуверенны в своих знаниях. Можно сказать, что чем короче таймфрейм, тем он опаснее для новичка. Если только вы не собираетесь целенаправленно становиться скальпером под руководством опытного наставника (или у вас врождённый талант к этому), не лезьте в глубокий интрадей
.
2. Торгуйте для прибыли, а не для развлечения! Если вы всерьёз решили заняться трейдингом, то для вас это должно стать работой, а не развлечением. Да, торговля может давать доход при правильной организации труда. Это такая же работа, как и любая другая. Этот взгляд на трейдинг позволит вам избавиться от многих иллюзий. Вы поймёте, что управление рисками – это самое главное в ремесле трейдера. Если же вам захочется пощекотать себе нервы высокорискованной игрой – заведите себе «наркоманский счёт». Положите на него небольшую сумму, которую вы готовы будете потерять и наслаждайтесь американскими горками риска.
3. Не используйте мартингейл и другие высокорискованные методы торговли ! Мартингейл – это высокорискованный метод торговли ( а также, изначально, высокорискованный метод управления ставками в азартных играх), основанный на удвоении (или ином кратном увеличении размера позиции) позиции после неудачного трейда. Более подробно вы можете узнать об этом, например, в Википедии:
https://ru.wikipedia.org/wiki/Мартингейл или вот ещё здесь:
http://ru-wiki.org/wiki/Мартингейл
https://habrahabr.ru/sandbox/57781/http://boexpert.ru/strategiya-martingejla/У этого метода есть много разновидностей, но нам важно понять следующее: ни мартингейл, ни какие – либо подобные системы не следует практиковать, если вы не хотите довольно быстро слить свой депозит. Да, вы получите уникальный опыт, но денег у вас уже не будет.
4. Будьте осторожны со стопами! Они могут обескровить ваш депозит! Сразу оговорюсь, что тоговый ордер под названием stop loss не сильно распространён на криптовалютных биржах:). Этот инструмент пришёл к нам с форекса, он тесно связан с маржинальной торговлей. Он создан для ограничения от совсем уж фантастических рисков). Иногда можно встретить упоминание об эквиваленте стоп лосса, который можно осуществлять вручную, закрывая убыточную позицию, чтобы она не стала фатально убыточной. Опять же, если вы не занимаетесь маржинальной торговлей и проводите качественный новостной и технический анализ, вам , по сути, можно не заморачиваться со стопами. В чём минус стопов? На малопредсказуемых и хаотичных рынках вашу позицию может многократно выбивать по стопам, тем самым обескровливая ваш депозит. Для новичков это может быть фатальным.
5. Меняйте тактику в зависимости от фазы рынка! К счастью или к сожалению, но криптовалютный рынок постоянно меняется. В значительной степени фазы всего крипторынка задаются фазами биткойна. Высоковолатильный с преобладанием роста рынок «туземунов» 2013 года, монотонно падающий в 2014 году, практически весь год лежавший на дне рынок 2015 – го, очнувшийся после спячки рынок 2016 –го, нарастающий экпоненциальный рост 2017 – го, обвал начала 2018 – го - все они обуславливают разную тактику торговли. Прибавьте сюда периодически случающуюся на рынке «весну альткойнов» и вы поймёте, что тактику периодически нужно менять.
6. Работает ли теханализ? В заключении этой части немного о теханализе. Периодически приходится слышать, что теханализ не работает на криптовалютном рынке. Безусловно, такая точка зрения имеет право на существование. Однако она исходит из того, что различным вариантам теханализа мы должны слепо доверять. Считаю, что как новичку, так и зрелому трейдеру следует анализировать инвестиционно – торговую ситуацию в целом, а не ориентироваться только на неё. Игнорировать же ТА, по – моему, глупо. Многие теории поведения рынка (волновая теория Элиота, учение Ганна, анализ технических фигур и т.д.) применяются крупнейшими трейдерами, имеющими влияние на рынок. Поэтому они зачастую походят на самосбывающиеся пророчества. Если же вы я вас всё равно не убедил, то по крайней мере отнеситесь к ТА так, как я отношусь к гороскопам – не верю, но читаю очень внимательно)) так, на всякий случай))).
7. Воздержитесь от торговли в ситуации крайней неопределённости на бирже На бирже периодически случаются ситуации, когда даже профессиональные трейдеры воздерживаются от торговли. Не лезте в мясорубку, если для вас не ясна торговая ситуация. Помните, что нет большего зла, чем то, когда трейдер не может объяснить даже самому себе почему он зашёл в эту позицию.
ЧАСТЬ ШЕСТАЯКак закрепить успех 1. Всегда выводите часть прибыли! Если вы совершили успешную торговую операцию и получили хорошую прибыль, не спешите вкладывать всё вами заработанное в новую позицию. Я рекомендую вам часть своей прибыли вывести с криптовалютного рынка. Вы можете просто потребить эту прибыль или вложить её во что – то материально – осязаемое. По крайней мере, если дальнейшая ваша торговля будет неудачной, то такой шаг позволит вам не спустить все ваши деньги (всё вами заработанное) и сохранить мотивацию для дальнейшей деятельности.
2. Если это возможно,большая часть средств должна находится на холодном хранении и не участвовать в торговле Это правило универсально и действует для всех трейдеров. Биржевая торговля – это потенциально опасный и высокорискованный вид деятельности, сопряженный с существенным риском потери своих средств. Причём, вы можете потерять свои средства не только в результат торговли, но и в результате того, что биржа, на которой вы держите свои средства может быть взломана. Биржа может соскамиться… держите большую часть своих денег на холодных кошельках. Так оно надёжнее.
3. Имейте резервы в фиате и крипте на случай форсмажора На криптовалютном рынке может случится всякое. И невероятные взлёты говнокрипт и падения в бездонное тартарары самого что ни на есть надёжного койна, как кажется его держателям. Поэтому очень важно держать резервы в крипте на всякий непредвиденный случай. Так вы будете спокойно спать даже при форс – мажоре.
4. Важность дисциплины: недостаточно знать правила, нужно ещё выполнять их! Многие даже успешные трейдеры терпят неудачи, когда перестают следовать своим собственным торговым правилам. Будьте дисциплинированы. И, если вы всё правильно делаете, вас обязательно ждёт успех.
ЧАСТЬ Седьмая. Заключение1. Если не смотря ни на что вы в убыткеДа, и такое бывает. Никого не минует чаша сия. Все трейдеры, периодически или постоянно терпят просадку. Ничего суперстрашного в этом нет. Деньги – один из самых возобновляемых ресурсов на земле). Потери - это неизбежные издержки этого рода занятий. Важно провести работу над ошибками и определить каковы перспективы этого актива. Если актив перспективен ( и нечего не предвещает), то надо просто запастись терпением. Если просадка фатальна и затраченные деньги не вернуть – просто смиритесь с неизбежным. Это будет (или было) в жизни каждого трейдера. Все через это проходят. Я скажу больше – трейдер, не имеющий отрицательного опыта либо лукавит либо недостаточно много торговал). Он опытен лишь наполовину.
2. Если вы стали успешнымВ таком случае – поздравляю. Но хочу предостеречь вас от излишней демонстрации своих успехов (хвальбы). Это понятное человеческое стремление, оно обуревает всех. Но делать этого всё же не стоит. Плохая примета). Деньги любят тишину. Не сглазьте).
Ссылки по потери средств горе –трейдерами:
https://www.reddit.com/r/BitcoinMarkets/comments/7s8umm/how_i_lost_nearly_200_btc_trading_this_past_month/https://ttrcoin.com/kak-zarabotat-na-kriptovalyute-10-mln-i-poteryat-vse-rasskaz-treydera.2933/
https://ttrcoin.com/istoriya-odnogo-nezadachlivogo-treydera-ot-3-bitkoinov-do-200-i-v-propast.2405/
http://cryptoinfo.top/cryptonews/gore-treider-podal-v-syd-na-bitkoin-i-kriptovalutnyu-birjy-huobi.html https://ttrcoin.com/glava-btetop-pokonchil-s-soboy-poteryav-na-marjinalnoy-torgovle-2-000-btc.7192/?utm_referrer=https%3A%2F%2Fzen.yandex.com
Latest news: 
. 
. 
. 
. 
. 
. 
Shop
Bidding Open
Topic: Новичкам: как предотвращать риски (Read 28046 times)