C. Contoh Scam (Update)kembali ke daftar isiOnecoinOnecoin (
http://onecoin.eu) merupakan salah satu jenis scam berkedok cryptocurrency (cryptocurrency palsu). Onecoin dioperasikan oleh Onecoin ltd asal Gibraltar yang dipimpin oleh Dr. Ruja Ignatova. Beberapa otoritas negara telah menyatakan bahwa Onecoin merupakan scam yang menjalankan skema Ponzi
[1] Usaha Onecoin tersebar di beberapa negara termasuk Hungaria, China, Italia, dan Inggris.
Onecoin juga berasosiasi dengan perusahaan Onelife. Beberapa negara yang telah menindak sistem Onecoin di antaranya Bulgaria, Italia melalui Otoritas Antitrust, Hungaria melalui bank sentral, dan bahkan di China polisi lokal telah menangkap beberapa anggota dan investor Onecoin pada 2016 dengan menyita aset senilai US$ 30,8 juta
[2].
Meniru karakteristik cryptocurrency, situs mereka mendeskripsikan produk Onecoin sebagai mata uang virtual yang tanpa batas dan berbiaya rendah. Transparansi dicapai melalui penyimpanan informasi yang tertera dalam dokumen
Know Your Customer (KYC) dalam blockchain, mekanisme yang mereka klaim sebagai yang pertama di dunia. Onecoin juga mengklaim suplai maksimum sebesar 120 miliar ONE (token dalam sistem Onecoin). Pihak Onecoin mengklaim bahwa cryptocurrency mereka menempati posisi kedua di pasar cryptocurrency dengan total nilai pasar sebesar US$ 2,9 miliar di tahun 2016, yang tentu saja klaim ini tidak berdasar.
Dalam Onecoin, para anggota yang telah ada merekrut anggota baru seperti halnya mekanisme
multi level marketing (MLM) pada umumnya. Mereka berkedok menjual paket pendidikan dengan harga yang bervariasi. Paket edukasi tersebut merupakan syarat untuk menjadi anggota. Sebuah e-wallet akan diciptakan untuk anggota baru tersebut dan para anggota harus melengkapi formulir untuk keperluan KYC. Beberapa istilah yang terdapat pada sistem Onecoin dapat dijabarkan sebagai berikut.
• One Ecosystem merupakan sistem terintegrasi yang didukung oleh Onecoin di bidang edukasi, investasi, pembayaran, pertukaran uang, solusi aplikasi bisnis, perdagangan dan investasi, hiburan, permainan, dan lain sebagainya.
• OneAcademy merupakan wadah edukasi finansial, perdagangan saham, cryptocurrency, dan analisis finansial.
• OneLife Network merupakan jaringan penambang dalam Onecoin.
• DealShaker merupakan pasar di mana pedagang menerima 50% pembayaran dalam bentuk Onecoin, sisanya dibayar dengan tunai.
• OneForex merupakan platform perdagangan Onecoin.
• CoinCloud merupakan solusi aplikasi bisnis untuk penyimpanan data.
• OneWorld Foundation merupakan organisasi yang didirikan untuk membuat proyek-proyek sosial yang berfokus pada pendidikan, anak-anak, dan lingkungan.
Onecoin juga bergerak di Indonesia (
http://onelife.co.id) melalui jaringan yang dikelola oleh orang-orang Indonesia yang berupaya merekrut lebih banyak orang. Paket-paket investasi yang ditawarkan di antaranya paket STARTER dengan harga Rp. 2,6 juta, paket TYCOON dengan harga RP. 105 juta atau yang termahal paket INFINITY dengan harga Rp. 523 juta. Berbagai janji profit dan keuntungan akan diberikan kepada member, namun tidak ada penjelasan sama sekali tentang teknis cryptocurrency yang mereka klaim sebagai Onecoin.
E-Dinar CoinE-Dinar Coin (
http://edinarcoin.com) atau EDC memiliki perangkat yang cukup lengkap untuk sebuah cryptocurrency, di antaranya
whitepaper, blockchain explorer, dan berbagai informasi terkait EDC di antaranya algoritma konsensus dan jumlah total koin yang bisa diciptakan. EDC cukup meyakinkan karena tercatat di Coinmarketcap, sebuah website yang mencatat cryptocurrency di dunia beserta valuasi pasarnya saat ini. Hanya saja menurut
Scam.com, EDC hanya bisa diperdagangkan di dalam pasar milik mereka sendiri dengan nilai tukar yang ditentukan secara sepihak. Keuntungan atas pembelian EDC ditentukan oleh mereka sendiri
[3].
EDC terdaftar dalam situs Coinmarketcap, meskipun dengan tercatat dalam situs tersebut tidak memberikan jaminan bahwa cryptocurrency bebas dari scam. EDC terlihat seperti koin yang valid, namun pengumpulan dana atas pembelian token yang tidak memiliki manfaat apapun dapat menimbulkan kerugian, terutama mereka yang tidak memiliki dasar-dasar cryptocurrency dengan baik dan hanya tergiur pada keuntungan yang ditawarkan
[4]. Dalam hal ini, EDC dapat dikategorikan sebagai
cryptocurrency tanpa nilai tambah.
Referensikembali ke daftar isi1. David Z. Morris,
The Rise of Cryptocurrency Ponzi Schemes.
https://www.theatlantic.com/technology/archive/2017/05/cryptocurrency-ponzi-schemes/528624/2.
https://en.wikipedia.org/wiki/OneCoin3.
https://www.scam.com/showthread.php?714218-E-dinar-coin <- page sudah tidak tersedia.
4. E-dinar is scam coin?:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1569896.0- Dimaz A.W. & Oscar D.,
Blockchain dari Bitcoin untuk Dunia, hal. 229-231, 2017: Jasakom
[email protected] ; @kriptologi