SCAM - Mengenali penipuan terkait mata uang kripto

[Husna QA]

Tulisan mengenai Scam berikut ini disadur dari beberapa sumber (lebih detailnya silahkan merujuk pada referensi), mudah-mudahan bisa bermanfaat terutama bagi pemula yang baru bergabung di cryptocurrency, minimalnya bisa memiliki kewaspadaan agar tidak mudah terkena scam.

Daftar isi:
A. Definisi Scam
B. Menghindari Scam
C. Contoh Scam
   - HashOcean
   - Onecoin
   - E-Dinar Coin

Referensi

A. Definisi Scam
kembali ke daftar isi

Kepopuleran cryptocurrency dimanfaatkan oleh orang-orang untuk membuat skema scam. Berkedok cryptocurrency para penjahat ini gencar melakukan promosi dengan iming-iming profit besar atas kenaikan harga cryptocurrency di masa depan. Faktanya banyak sekali skema scam yang berbasis cryptocurrency. Dalam hal ini para pelakunya memanfaatkan karakteristik dan cara kerja cryptocurrency seolah-olah mereka menjadi salah datu cryptocurrency yang ada di pasaran. Faktanya mata uang virtual yang mereka jajakan memang tidak pernah eksis.

Terdapat beberapa kategori scam terkait cryptocurrency, yakni:

1. Cryptocurrency palsu, yakni sistem yang sebenarnya bukan termasuk cryptocurrency.
2. Cryptocurrency asli tanpa nilai tambah, yakni sistem cryptocurrency yang dimanfaatkan untuk menangguk untung dalam sistem yang merugikan investor.
3. Penipuan Investasi berkedok Cryptocurrency (Cloud mining, dll.)

Pelaku skema scam umumnya meminta pengguna untuk berinvestasi dengan iming-iming bunga tinggi dalam jangka waktu yang pendek. Saat pengguna mendapatkan bunga seperti yang dijanjikan sebanyak beberapa kali pembayaran, maka pengguna tersebut ada kemungkinan melakukan investasi lebih besar lagi. Saat itulah dana yang masuk tidak akan pernah keluar lagi. Begitu pula pengguna yang ada berusaha merekrut pengguna baru dengan berbagai alat peraga dan iming-iming profit besar, maka semakin banyak pengguna yang terjaring dalam produk abal-abal.

Dalam dunia cryptocurrency, profit bukanlah tujuan utama. Meskipun bisa mendapatkan keuntungan dari selisih antara harga beli dan jual dalam perdagangan mata uang virtual, namun tidak selalu demikian. Ada kalanya para pengguna merugi karena valuasi pasar yang cenderung menurun. Oleh sebab itu apabila ada pihak-pihak yang menawarkan profit tetap dengan nilai tinggi, maka Anda patut curiga. Sebab, keuntungan besar juga disertai dengan risiko yang besar pula.

Memang agak sulit membedakan skema scam berkedok cryptocurrency dengan cryptocurrency sejati, karena teknologi cryptocurrency bisa sangat berbeda satu dengan lainnya. Sebagai contoh, dari sisi suplai uang terdapat perbedaan antara Bitcoin dan Ethereum. Jika dalam Bitcoin dikenal batasan suplai sebesar (sekitar) 21 juta BTC, maka di dalam Ethereum (saat ini) tidak ada batasan berapa jumlah ETH yang dapat dicetak oleh sistem Ethereum. Diperlukan penelitian yang mendalam sebelum menyimpulkan apakah sebuah cryptocurrency adalah scam atau bukan.

B. Menghindari Scam
kembali ke daftar isi

Crryptocurrency merupakan sebuah pilihan investasi yang sangat beresiko. Volatilitas yang tinggi dengan pergerakan harga yang sangat tidak menentu bahkan bisa kehilangan nilai sama sekali dalam waktu singkat. Cryptocurrency juga tidak memiliki regulator yang dapat mengendalikan pasar saat harga bergerak terlalu liar yang memungkinkan timbulnya kerugian para investor. Salah satu cara paling penting dalam menghindari scam berbasis cryptocurrency adalah dengan berhati-hati.

Sebelum berinvestasi perlu dipelajari lebih dalam tentang sistem cryptocurrency yang ditawarkan, termasuk membaca whitepaper dan penjelasan-penjelasan yang disediakan.

Karena cryptocurrency merupakan sistem yang berbasis komunitas online, maka segala informasi tentang cryptocurrency atau produk-produk lain yang terkait dengan cryptocurrency yang sekiranya mencurigakan dapat ditemukan dengan menggunakan mesin pencari internet. Apabila terdapat informasi yang negatif tentang sebuah produk, maka disarankan untuk tidak meneruskan keinginan untuk berinvestasi. Tentunya pandangan dari pakar juga dapat dijadikan salah satu barometer untuk mengambil keputusan, terlebih mereka yang berada dalam posisi netral tanpa mempromosikan produk-produk tertentu.

C. Contoh Scam
kembali ke daftar isi

HashOcean

HashOcean merupakan salah satu platform terbesar yang menjalankan skema scam yang menawarkan cloud mining. Ratusan ribu investor HashOcean dijanjikan profit atas penambangan Bitcoin dari peralatan yang mereka sediakan. Investor membeli hash power dari perusahaan HashOcean dan profit yang didapatkan dari hash power yang dibeli akan diserahkan kepada invsetor setiap jangka waktu tertentu sesuai kesepakatan.

Faktanya, HashOcean tiba-tiba menghilang dari peredaran setelah menangguk untung besar. Perangkat cloud mining yang mereka tawarkan disinyalir tidak pernah ada. Mereka menyalahkan serangan DDOS terhadap server mereka yang menyebabkan para investor tidak dapat mengakses dana mereka. Setelah diselidiki, seluruh informasi terkait profit yang mereka janjikan adalah tidak benar semuanya.


Referensi
kembali ke daftar isi

- Dimaz A.W. & Oscar D., Blockchain dari Bitcoin untuk Dunia, hal. 227, 2017: Jasakom
  [email protected] ; @kriptologi

- Iyke Aru (2016). Fool Me Once: How to Spot a Cryptocurrency Scam
  https://cointelegraph.com/news/fool-me-once-how-to-spot-a-cryptocurrency-scam

- https://cointelegraph.com/tags/hashocean
  https://cointelegraph.com/news/hashocean-scam-victims-sign-petitions-to-fbi-hackers-to-reveal-more-scams

[bayu7adi]

Untuk macam-macam scam yang saya ketahu memang ada banyak, tetapi biasanya sebagai korban scam berkedok cryptocurrency, yang paling buat ane bingung adalah bagaimana cara melaporkannya ke pihak yang menangani masalah ini agar aset dari korban yang terkena scam bisa balik lagi? Apakah itu benar-benar tidak ada cara lain selain ikhlas?

Dari yang sudah pernah terjadi, beberapa korban scam memilih untuk ikhlas saja dan tidak mau ribet untuk lapor sana sini mungkin karena aset yang raib dibawa penipu tidak besar, jadi mereka memutuskan untuk ikhlas.. atau mungkin juga mereka tidak tahu bagaimana cara melapor, termasuk kepada siapa harus melaporkan kejadian tersebut.

[armanda90]

Ingat banget dengan model mining HashOcean untung pas waktu itu udah telat untuk masuk jadi sedikit ragu, namun hanya berselang satu bulan situsnya scam dan banyak investor yang belum balik modal karena ikut investasi sudah telat. Model mining seperti ini juga pernah dibuat oleh orang Indonesia Ahmad Mido dengan mining doge, paling parah sampai saat ini dia kabur dan tidak ada yang tau dimana posisi dia sekarang apalagi jika hasil scam doge koin masih dia hold bisa dihitung profit yang didapatkan.
Jika memang tertarik dengan investasi lebih baik cari yang ada pembayaran via PayPal, kalau scam sebelum 6 bulan sejak investasi jadi bisa dispute dan mengambil kembali modal kita, hehe.

[mu_enrico]

Kalau ane baca dari konten definisi scam dst dengan contoh yang disajikan rasanya tidak cocok deh. Ini kan tentang membedakan crypto yang benar dan yang scam, sedangkan HashOcean itu bukan cryptocurrency.

IMO contoh yang lebih masuk ke konten thread adalah Bitconnect, hey hey hey!!! https://coinmarketcap.com/currencies/bitconnect/ (ini ada koinnya di CMC)
Kemudian ada juga OneCoin https://coinmarketcap.com/academy/article/the-onecoin-scam-the-dazzling-story-of-the-biggest-crypto-ponzi-in-history (ini koinnya ga ada, cuma ada di websitenya OneCoin)

[Husna QA]

Kalau ane baca dari konten definisi scam dst dengan contoh yang disajikan rasanya tidak cocok deh. Ini kan tentang membedakan crypto yang benar dan yang scam, sedangkan HashOcean itu bukan cryptocurrency.

Ya HashOcean bukan cryptocurrency, namun 'terkait' cryptocurrency dan di OP saya coba cantumkan keterangan seperti berikut berdasar dari sumber yang saya gunakan pada tulisan thread:

-snip-
Sementara ada pula metode scam ketiga yang terkait cryptocurrency, yakni scam dengan menipu investor dengan kedok cloud mining.

Namun terima kasih atas sarannya; Sementara ini yang saya update Judul thread, agar lebih umum.

IMO contoh yang lebih masuk ke konten thread adalah Bitconnect, hey hey hey!!! https://coinmarketcap.com/currencies/bitconnect/ (ini ada koinnya di CMC)
Kemudian ada juga OneCoin https://coinmarketcap.com/academy/article/the-onecoin-scam-the-dazzling-story-of-the-biggest-crypto-ponzi-in-history (ini koinnya ga ada, cuma ada di websitenya OneCoin) ;D

Terima kasih om, mengenai contoh BitConnect (BCC)-nya. Sementara untuk OneCoin memang rencananya akan saya tambahkan pada update contoh scam berikutnya, termasuk yang lainnya juga ada E-Dinar Coin yang sempat tercatat di Coinmarketcap dan sempat di diskusikan juga di Bitcointalk: https://bitcointalk.org/index.php?topic=1569896.0

[joniboini]

Namun terima kasih atas sarannya; Sementara ini yang saya update Judul thread, agar lebih umum.

Ini judul thread yang baru emang cuma "-SCAM-" doang om? Atau ada rencana ganti judul? Jujur ane bingung ketika lihat judul yang baru, malah ane kira om nulis tentang suatu proyek tertentu yang ternyata jadi SCAM, sampe lupa ini boardnya apaan. Kalau dibuat lebih umum berarti meliputi scam di berbagai sektor juga? Atau yang masih ada hubungannya ama kripto juga cuma ga terbatas yang ada tokennya aja?

[Husna QA]

Namun terima kasih atas sarannya; Sementara ini yang saya update Judul thread, agar lebih umum.

Ini judul thread yang baru emang cuma "-SCAM-" doang om? Atau ada rencana ganti judul? Jujur ane bingung ketika lihat judul yang baru, malah ane kira om nulis tentang suatu proyek tertentu yang ternyata jadi SCAM, sampe lupa ini boardnya apaan. Kalau dibuat lebih umum berarti meliputi scam di berbagai sektor juga? Atau yang masih ada hubungannya ama kripto juga cuma ga terbatas yang ada tokennya aja?

Sebelumnya sementara saya edit seperti itu. Namun barusan saya tambahkan menjadi seperti berikut ini:
"SCAM - Mengenali penipuan terkait mata uang kripto"

Atau ada saran lain mas, untuk Judul namun masih ada kaitannya dengan kripto, sehingga contohnya tidak terbatas pada coin atau token tertentu saja yang scam semisal contoh yang sudah tertera HashOcean yang dalam hal ini merupakan contoh scam di CloudMining masih bisa relevan?

Contoh lain semisal OneCoin salah satu yang rencananya akan saya tambahkan ke daftar contoh scam di thread. Sebagaimana jika dibaca lebih lanjut, tertera pada referensi kedua yang saya cantumkan di atas.

- Iyke Aru (2016). Fool Me Once: How to Spot a Cryptocurrency Scam
  https://cointelegraph.com/news/fool-me-once-how-to-spot-a-cryptocurrency-scam

1. Opportunities pretending to be cryptocurrency

According to Wood, the fundamental principles of cryptocurrency includes decentralization, privacy, unlimited use, controlled supply, and transparency with a public ledger, called a Blockchain, and publicly disclosed source code for anyone to verify. Any entity that does not satisfy these requirements cannot pass for a genuine cryptocurrency.

The biggest culprit in this category, as noted by Wood, is Onecoin.

“OneCoin is an illegal Ponzi scheme, promising unrealistic returns on investment that only come from new investor’s money,” he says.

Btw, untuk contoh tidak ingin saya tampilkan terlalu banyak (cukup mewakili) minimalnya mencakup pada kategori berikut:

-snip-
1. Cryptocurrency palsu, yakni sistem yang sebenarnya bukan termasuk cryptocurrency.
2. Cryptocurrency asli tanpa nilai tambah, yakni sistem cryptocurrency yang dimanfaatkan untuk menangguk untung dalam sistem yang merugikan investor.

Sementara ada pula metode scam ketiga yang terkait cryptocurrency, yakni scam dengan menipu investor dengan kedok cloud mining.

[mu_enrico]

Judul yang baru udah oke sih IMO, nanti tinggal masukin cloudmining dsb ke misalnya: 3. Penipuan Investasi Berkedok Cryptocurrency
Salah satu contoh/sub kategori adalah cloud mining. Ini kan intinya janji ngasih cuan dengan model investasi.
Nanti ada yang "simpanan bank" yang ngasi bunga tinggi, kek misalnya celcius.network

[joniboini]

Saran om rico ane rasa udah pas, judulnya juga udah oke menurut ane. Cuma penasaran aja apa ga ada kasus di Indo alias kasus lokal yang bisa dijadikan contoh dan apakah kita bisa memproses pelaku yang bersangkutan, jadi ada dorongan buat orang lapor kalau nemu kasus serupa. Kalau ga salah di thread lain pernah ada cerita member yang berusaha buat nasihatin atau ngasih tahu kemungkinan MLM/penipuan berkedok kripto tapi ujungnya ga ada proses hukum alias korban dapet rugi saja. Cuma kalau dirasa udah agak meluas sih mungkin ga perlu sampai kesitu juga, cuma diambil nama proyek/kasusnya aja buat bahan bacaan.

[Husna QA]

Saran om rico ane rasa udah pas, judulnya juga udah oke menurut ane. Cuma penasaran aja apa ga ada kasus di Indo alias kasus lokal yang bisa dijadikan contoh dan apakah kita bisa memproses pelaku yang bersangkutan, jadi ada dorongan buat orang lapor kalau nemu kasus serupa. Kalau ga salah di thread lain pernah ada cerita member yang berusaha buat nasihatin atau ngasih tahu kemungkinan MLM/penipuan berkedok kripto tapi ujungnya ga ada proses hukum alias korban dapet rugi saja. Cuma kalau dirasa udah agak meluas sih mungkin ga perlu sampai kesitu juga, cuma diambil nama proyek/kasusnya aja buat bahan bacaan.

Intinya mengenali model scam terkait cryptocurrency, jadi kalaupun misalkan kedepannya ditemukan ada proyek yang mirip-mirip cara kerjanya baik itu dari lokal ataupun luar, minimalnya (untuk diri sendiri) bisa lebih aware kalau itu kemungkinan berujung scam.

Sementara perihal apakah selanjutnya pelaku scam bisa diproses hukum dll. saya kira itu bahasannya sudah meluas.

Btw, Onecoin dari yang saya baca, punya nama lain, yakni Onelife* dan pernah bergerak juga di Indonesia: http://onelife.co.id - situsnya sudah tidak ada namun tadi sempat browsing dan menemukan informasi lainnya di https://www.facebook.com/onelifeglobal/?locale=id_ID (bisa dilihat bagaimana tulisan mereka masih saja meyakinkan orang lain bahwa tuduhan penipuan yang di alamatkan ke mereka tidaklah benar).

* https://bitcoinmedia.id/mantan-member-onecoin-galang-petisi-tutup-onecoin-dan-onelife/

[Husna QA]

C. Contoh Scam (Update)
kembali ke daftar isi

Onecoin

Onecoin (http://onecoin.eu) merupakan salah satu jenis scam berkedok cryptocurrency (cryptocurrency palsu). Onecoin dioperasikan oleh Onecoin ltd asal Gibraltar yang dipimpin oleh Dr. Ruja Ignatova. Beberapa otoritas negara telah menyatakan bahwa Onecoin merupakan scam yang menjalankan skema Ponzi ^[1] Usaha Onecoin tersebar di beberapa negara termasuk Hungaria, China, Italia, dan Inggris.

Onecoin juga berasosiasi dengan perusahaan Onelife. Beberapa negara yang telah menindak sistem Onecoin di antaranya Bulgaria, Italia melalui Otoritas Antitrust, Hungaria melalui bank sentral, dan bahkan di China polisi lokal telah menangkap beberapa anggota dan investor Onecoin pada 2016 dengan menyita aset senilai US$ 30,8 juta ^[2].

Meniru karakteristik cryptocurrency, situs mereka mendeskripsikan produk Onecoin sebagai mata uang virtual yang tanpa batas dan berbiaya rendah. Transparansi dicapai melalui penyimpanan informasi yang tertera dalam dokumen Know Your Customer (KYC) dalam blockchain, mekanisme yang mereka klaim sebagai yang pertama di dunia. Onecoin juga mengklaim suplai maksimum sebesar 120 miliar ONE (token dalam sistem Onecoin). Pihak Onecoin mengklaim bahwa cryptocurrency mereka menempati posisi kedua di pasar cryptocurrency dengan total nilai pasar sebesar US$ 2,9 miliar di tahun 2016, yang tentu saja klaim ini tidak berdasar.

Dalam Onecoin, para anggota yang telah ada merekrut anggota baru seperti halnya mekanisme multi level marketing (MLM) pada umumnya. Mereka berkedok menjual paket pendidikan dengan harga yang bervariasi. Paket edukasi tersebut merupakan syarat untuk menjadi anggota. Sebuah e-wallet akan diciptakan untuk anggota baru tersebut dan para anggota harus melengkapi formulir untuk keperluan KYC. Beberapa istilah yang terdapat pada sistem Onecoin dapat dijabarkan sebagai berikut.

• One Ecosystem merupakan sistem terintegrasi yang didukung oleh Onecoin di bidang edukasi, investasi, pembayaran, pertukaran uang, solusi aplikasi bisnis, perdagangan dan investasi, hiburan, permainan, dan lain sebagainya.

• OneAcademy merupakan wadah edukasi finansial, perdagangan saham, cryptocurrency, dan analisis finansial.

• OneLife Network merupakan jaringan penambang dalam Onecoin.

• DealShaker merupakan pasar di mana pedagang menerima 50% pembayaran dalam bentuk Onecoin, sisanya dibayar dengan tunai.

• OneForex merupakan platform perdagangan Onecoin.

• CoinCloud merupakan solusi aplikasi bisnis untuk penyimpanan data.

• OneWorld Foundation merupakan organisasi yang didirikan untuk membuat proyek-proyek sosial yang berfokus pada pendidikan, anak-anak, dan lingkungan.

Onecoin juga bergerak di Indonesia (http://onelife.co.id) melalui jaringan yang dikelola oleh orang-orang Indonesia yang berupaya merekrut lebih banyak orang. Paket-paket investasi yang ditawarkan di antaranya paket STARTER dengan harga Rp. 2,6 juta, paket TYCOON dengan harga RP. 105 juta atau yang termahal paket INFINITY dengan harga Rp. 523 juta. Berbagai janji profit dan keuntungan akan diberikan kepada member, namun tidak ada penjelasan sama sekali tentang teknis cryptocurrency yang mereka klaim sebagai Onecoin.


E-Dinar Coin

E-Dinar Coin (http://edinarcoin.com) atau EDC memiliki perangkat yang cukup lengkap untuk sebuah cryptocurrency, di antaranya whitepaper, blockchain explorer, dan berbagai informasi terkait EDC di antaranya algoritma konsensus dan jumlah total koin yang bisa diciptakan. EDC cukup meyakinkan karena tercatat di Coinmarketcap, sebuah website yang mencatat cryptocurrency di dunia beserta valuasi pasarnya saat ini. Hanya saja menurut Scam.com, EDC hanya bisa diperdagangkan di dalam pasar milik mereka sendiri dengan nilai tukar yang ditentukan secara sepihak. Keuntungan atas pembelian EDC ditentukan oleh mereka sendiri ^[3].

EDC terdaftar dalam situs Coinmarketcap, meskipun dengan tercatat dalam situs tersebut tidak memberikan jaminan bahwa cryptocurrency bebas dari scam. EDC terlihat seperti koin yang valid, namun pengumpulan dana atas pembelian token yang tidak memiliki manfaat apapun dapat menimbulkan kerugian, terutama mereka yang tidak memiliki dasar-dasar cryptocurrency dengan baik dan hanya tergiur pada keuntungan yang ditawarkan ^[4]. Dalam hal ini, EDC dapat dikategorikan sebagai cryptocurrency tanpa nilai tambah.

Referensi
kembali ke daftar isi

1. David Z. Morris, The Rise of Cryptocurrency Ponzi Schemes.
    https://www.theatlantic.com/technology/archive/2017/05/cryptocurrency-ponzi-schemes/528624/
2. https://en.wikipedia.org/wiki/OneCoin
3. https://www.scam.com/showthread.php?714218-E-dinar-coin <- page sudah tidak tersedia.
4. E-dinar is scam coin?: https://bitcointalk.org/index.php?topic=1569896.0

-  Dimaz A.W. & Oscar D., Blockchain dari Bitcoin untuk Dunia, hal. 229-231, 2017: Jasakom
   [email protected] ; @kriptologi