Altcoins Talks - Cryptocurrency Forum
Local => Форум криптовалют - Криптовалюта => Topic started by: Ksantos on March 24, 2019, 06:34:52 PM
-
Законно ли блокировать счет за покупку и продажу криптовалюты?
Да. Согласно 115-ФЗ — Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — банки не могут совершать переводы свыше ₽15,000 от неизвестного отправителя, обязаны проверить платежи свыше ₽600,000 и сообщить о них в РосФинМониторинг.
Банки могут блокировать любые счета, переводы и транзакции, которые кажутся им подозрительными. Если происхождение денег вызывает у банка вопросы, он может отменить транзакцию или заморозить счет до тех пор, пока клиент не объяснится о происхождении денег.
Проблемы с блокировкой счетов за сомнительные операции есть не только у криптоинвесторов, но и у обычных клиентов, делающих перевод с карты на карту. Банки тысячами блокируют средства за пополнение счета, крупные переводы, обналичивание, а также переводы с WebMoney, QIWI, Форекс, онлайн-казино и пр.
С криптовалютами все еще сложнее — в России у них нет никакого юридического статуса, а отследить происхождение средств иногда невозможно. Пока нет специальных законов, банки опираются на Закон о валютном регулировании, 115-ФЗ, письма ЦБ, Минфина и Налоговой и свежее решение Пленума Верховного суда. В них сказано, что криптовалюты законодательно не запрещены, но считаются достаточным основанием для проверки на причастность к отмыванию доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
Главная задача банков — соблюдать требования РосФинМониторинга. Раз криптовалюты юридически до сих пор не определены, для банков операции с их использованием — это повод перестраховаться. Поэтому они максимально требовательно относятся к мониторингу операций, связанных с криптовалютами, контролируют источники доходов, идентифицируют владельцев таких счетов. Банки могут заблокировать любые операции, источником средств в которых указаны криптовалюты. Банки могут так и не делать, но перестраховываются, потому что боятся потерять лицензию.
Если перевести деньги без указания источника или назначения платежа, банк может заподозрить вас в отмывании денег и финансировании терроризма. Если в источнике получения денег указать криптовалюты, большинство банков просто заблокируют счет и передадут информацию об этом в РосФинМониторинг. Он может запросить документы, а может удовлетвориться вашими словами — как повезет.
10 советов, как не получить блокировку счета за покупку/продажу криптовалюты
Не пользоваться услугами банков. Самый простой и очевидный способ. Например, с того же LocalBitcoins можно вывести деньги через PayPal или наличными через почтовый перевод в Webmoney или Western Union.
Выводить средства через биржи и обменники. Для банков они менее подозрительны, чем перевод от физлица. Деньги выходят после конвертации и отследить их источник сложно — для банков это выглядит как перевод физлицу. С другой стороны, обычно у бирж и обменников есть лимиты, поэтому при выводе средств приходится совершать несколько операций — для банков это повод насторожиться.
«Репутация криптовалютной биржи, ее юрисдикция также имеют большое значение для службы мониторинга банка. Существует ряд крупных бирж, которые дорожат своей репутацией, лицензиями и уже давно зарекомендовали себя в глазах регуляторов как надежные партнеры и провайдеры услуг. Участие надежных бирж в цепочке транзакций воспринимается банками более позитивно, нежели, когда криптовалюта обменивалась на крипто-платформах, руководители и владельцы которых нарушают закон, обманывают своих клиентов, избегают любых взаимодействий с государством»
Использовать российские биржи и обменники, переводы в рублях. При этом стоит помнить, что перевод с зарубежной, даже лицензированной платформы, может вызвать у банка подозрение как валютный перевод.
Использовать только личные карты. У налоговой и без использования счетов юрлиц хватит поводов при случае обвинить криптоинвестора в незаконном предпринимательстве — не стоит давать ей лишнего повода. Также можно использовать сразу несколько карт в разных банках — простой, банальный, но работающий совет.
Проводить сделки реже. Несколько поступлений от продажи крипты еще могут сойти за инвестиции. Но если подобных переводов слишком много, у налоговой появляются основания обвинить вас в незаконном предпринимательстве.
Не торопиться выводить средства. Банки подозрительно относятся к операциям, когда вы получили крупную сумму денег и вывели ее со счета в течение нескольких дней. Не стоит также выводить всю сумму сразу — суммы крупнее ₽50,000 разбейте на несколько частей с интервалом в неделю-две.
Документировать свои действия. Когда возможно делайте скриншоты операций, личного кабинета биржи, заказа на обмен в обменнике, электронных писем. Если поддержка банка попросит подтвердить законность средств, можете попросить их сравнить сравнить суммы и даты переводов на скриншотах с поступлениями на счет.
Хитрить. В назначении платежа можно писать «вернули долг» или «подарок от родственника», но это, скорее всего, не сработает — часто получение такого «подарка» приходится доказывать. Впрочем, если в назначении платежа написать «криптовалюты» банки отнесутся к переводу еще подозрительнее.
Попробовать заплатить налоги. Это не спасет от блокировки, но поможет, если банк пожалуется на вас в налоговую.
Продать за наличные при встрече. Риски очевидны.
Что делать, если ваш счет все же заблокировали?
Ограничения на любые операции со счетом останутся в силе до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источники доходов, а предоставленная информация не удовлетворит контролирующую службу банка и РосФинМониторинг.
Подтвердить происхождение средств. Надо объяснить и доказать происхождение поступивших денег. Но не все так просто. Суммы меньше ₽200,000 можно не подтверждать документами. К переводам выше ₽200,000 надо приложить договор и информацию по контрагентам. Без таких документов банк вряд ли разблокирует счет. Но, как правило, никаких документов нет — максимум это скрины переводов от бирж или обменников. Даже документы от лицензированных площадок могут не удовлетворить банки. Если подтверждающие документы и обоснование источников средств не устроят банк, разбирательство может затянуться на неопределенный срок.
Сотрудничать с поддержкой банка. Популярна точка зрения, что банки могут использовать криптовалюты как повод для отъема денег. На самом деле банкам это не нужно. Им выгоднее, чтобы вы оставались их клиентом, а они зарабатывали на комиссиях, обслуживании счета и кредитах. Счета блокируют, чтобы перестраховаться. Поэтому сотрудничайте с поддержкой и доказывайте им, что вы законопослушный гражданин и ничего не нарушали.
Предать ситуацию максимальной огласке. Если ваши действия законны, напишите пост в соцсетях или заметку в профильном СМИ. Банки не любят шумиху — случай с Давидом Оганяном это доказывает.
Какие последствия могут быть после блокировки банковского счета?
Покупать, владеть и продавать криптовалюты не запрещено. Поэтому за это нет уголовного или административного наказания, но приятного все равно мало.
Потеря денег и закрытие счета. Если банкам не понравится ваше объяснение происхождения средств, деньги вам не вернут: либо отправят продавцу перевод, либо закроют весь счет и попросят перевести деньги в другой банк, взяв за перевод комиссию до 15%.
Попадание в черный список банков. Клиент, которому закрывали счет, попадает в «черный список»: ему будет тяжело открыть счет и получить карту в других банках, а его операции будут мониторить тщательнее. Если банк или РосФинМониторинг удовлетворятся вашими объяснениями, вам разблокируют счет и вернут все деньги. Но проблемы на этом, скорее всего, не закончатся.
Уплата налогов. Вас могут попросить доказать, что вы заплатили налоги — 13% с суммы продажи. Если оплаченной декларации у вас не будет, могут придраться — придется платить штраф. Срок давности по налоговым преступлениям — 3 года, но обычно за операции с небольшими суммами старше года не трогают. Как платить налоги за продажу крипты пока никто не знает. По закону, если вы получили доход, то должны заплатить НДФЛ. Пока нет специального закона, Минфин считает, что «особого порядка налогообложения» у криптовалют нет и налог надо платить по общим правилам: самостоятельно посчитать доход и сдать декларацию. Налог надо платить с суммы, за которую продали криптовалюты, а не с прибыли. Например, если вы купили монеты за 1000 рублей, а продали за 500 — придется заплатить 13% с 500 рублей, пусть даже вы сработали в убыток. Если же продали за 1500 — заплатить так же придется с полной суммы продажи, 1500 рублей, а не только с 500 рублей прибыли. На деле сдать декларацию о доходах с продажи криптовалюты не так просто — не каждая налоговая ее примет.
Обвинения в незаконном предпринимательстве. Другая сложность — вас могут обвинить в незаконной предпринимательской деятельности. За это уже может наступить уголовная ответственность по статье 171 УК РФ, за которую предусмотрены штрафы, арест или принудительные работы. Были случаи, когда налоговая не принимала декларации по криптовалютам и сообщала следователям о действиях с денежными суррогатами. Уже есть первые реальные уголовные дела, связанные с торговлей криптовалютой.
Судебные издержки. Если банк так и не вернет средства, придется судиться. Предсказать заранее исход такого дела нельзя — нет механизма регулирования — все зависит от позиции и решения конкретного суда. Насколько нам известно, пока никто в таких вопросах до суда не доходил.
Суть проблемы не в банках, а в законодательстве РФ
Официально банки занимают нейтральную позицию в отношении криптовалют. На практике — они часто перестраховываются, чтобы обезопасить себя от претензий регулятора. Пока не будет детально проработанного работающего законодательства, вывод денег из крипты в фиат останется лотереей, в которой может не повезти даже при переводе незначительной суммы. Пока никто никого не сажает и не штрафует, но ситуация может измениться. До тех пор пока Центробанк не сменит свою позицию, а в законодательстве не появится четкое определение криптовалюты и схем ее регулирования, ситуация не изменится.
Источник - https://mining-cryptocurrency.ru/blokirovka-scheta-za-pokupku-prodazhu-kriptovalyuty/
-
Да щас сложнее выводить криптовалюту на банковские карты, это сколько нужно будет банковских карт если например вывести тысяч 600. Через американские банки нужно выводить их карты не блокируют.
-
Через американские банки нужно выводить их карты не блокируют.
Хороший совет, ага. )) Попробуйте удаленно (находясь у себя дома, а не в Америке) открыть счет в американском банке и в добавок еще карту к нему.
И даже если вы лично будете в Америке и там лично откроете счет и получите карту, то это еще не стопроцентная гарантия, что карту не заблокируют по какому-нибудь малейшему подозрению.
Случай из жизни: мой знакомый 9 лет живет в Америке и имеет гринкарту. Естественно у него есть счет и карта американского банка. Так вот, как-то он гостил здесь у нас, точнее у своих родственников и возникла у него необходимость изменить вылет назад в США. Он на сайте заказал новый авиабилет на новую дату и при попытке оплатить картой эту карту заблокировали (по подозрению, что карту угнали, по телефону не смог доказать, что он - это он ;D).
Да, он ее без проблем разблокировал, но уже в США, при личном присутствии в банке.
Я к чему, если даже каким-то чудом вы обзаведетесь картой американского банка, то выводя деньги с карты здесь, вы можете запросто получить блокировку, а потом будете летать всякий раз в США, чтобы снять блокировку? Накладно такой обнал крипты выйдет. ))
-
Через американские банки нужно выводить их карты не блокируют.
Хороший совет, ага. )) Попробуйте удаленно (находясь у себя дома, а не в Америке) открыть счет в американском банке и в добавок еще карту к нему.
И даже если вы лично будете в Америке и там лично откроете счет и получите карту, то это еще не стопроцентная гарантия, что карту не заблокируют по какому-нибудь малейшему подозрению.
Случай из жизни: мой знакомый 9 лет живет в Америке и имеет гринкарту. Естественно у него есть счет и карта американского банка. Так вот, как-то он гостил здесь у нас, точнее у своих родственников и возникла у него необходимость изменить вылет назад в США. Он на сайте заказал новый авиабилет на новую дату и при попытке оплатить картой эту карту заблокировали (по подозрению, что карту угнали, по телефону не смог доказать, что он - это он ;D).
Да, он ее без проблем разблокировал, но уже в США, при личном присутствии в банке.
Я к чему, если даже каким-то чудом вы обзаведетесь картой американского банка, то выводя деньги с карты здесь, вы можете запросто получить блокировку, а потом будете летать всякий раз в США, чтобы снять блокировку? Накладно такой обнал крипты выйдет. ))
Это нормальная практика у банков по блокировке карт за границей. Если собираетесь пользоваться картой за рубежом, нужно обязательно предупредить об этом банк, иначе будет блокировка карты при попытке оплаты или снятии наличных.
-
Это нормальная практика у банков по блокировке карт за границей. Если собираетесь пользоваться картой за рубежом, нужно обязательно предупредить об этом банк, иначе будет блокировка карты при попытке оплаты или снятии наличных.
Да, служба безопасности проверит сомнительную операцию и заблокирует, а сомнительной она может быть даже после того как вы лично попытаетесь ей воспользоваться в другом государстве. Всё просто, оно даже с точки зрения безопасности - необходимо.
Случаев мошенничества с картами очень много, и банкам приходится как-то этому противодействовать, в целях безопасности средств клиентов. Так поступают нормальные банки. А ещё в случае такой блокировки, возможно, вам позвонят из банка и поинтересуются вы это или не вы совершали ту или иную операцию.
-
Это нормальная практика у банков по блокировке карт за границей. Если собираетесь пользоваться картой за рубежом, нужно обязательно предупредить об этом банк, иначе будет блокировка карты при попытке оплаты или снятии наличных.
Да, служба безопасности проверит сомнительную операцию и заблокирует, а сомнительной она может быть даже после того как вы лично попытаетесь ей воспользоваться в другом государстве. Всё просто, оно даже с точки зрения безопасности - необходимо.
Случаев мошенничества с картами очень много, и банкам приходится как-то этому противодействовать, в целях безопасности средств клиентов. Так поступают нормальные банки. А ещё в случае такой блокировки, возможно, вам позвонят из банка и поинтересуются вы это или не вы совершали ту или иную операцию.
В широком смысле это все верно, конечно. Я просто хочу еще раз подчеркнуть отправную точку текущего разговора: "Через американские банки нужно выводить их карты не блокируют". Этот совет не очень хорош для сабжа топика, поскольку американские карты не подходят нам для операций с криптовалютой (смотрим название топика). Американскую карту сложно (практически невозможно) получить, постоянно проживая на территории бывшего совка. Но если же кто-то и получит такую карту, то при попытке снять нал (после продажи крипты и вывода в баксе на карту) в банкомате или в банке "здесь" такая карта скорей всего будет заблокирована. Иметь американскую карту и обналичивать с нее там же, в США - ну-у-у, это совсем другая история и это явно не наш случай. ))
-
Отсюда вывод. Слать все банки лесом. Если нужна карта, то лучше использовать карту платёжного сервиса, это проще и для того чтобы получить не надо как-то исхищряться. И уж тем более, не связываться с американскими банками. У меня карты киви(не реклама), ни каких блокировок не было. ;D
-
Отсюда вывод. Слать все банки лесом. Если нужна карта, то лучше использовать карту платёжного сервиса, это проще и для того чтобы получить не надо как-то исхищряться. И уж тем более, не связываться с американскими банками. У меня карты киви(не реклама), ни каких блокировок не было. ;D
А сколько выводили максиму за раз на карту киви если не секрет? Просто я её заказал и она пришла и теперь думаю пользоваться ей , но что то пока очкую с ней связываться , так как слышал , что там тоже дейги морозят!
-
Я несколько раз выводил довольно крупные суммы через Сбербанк. Либо мне повезло, что лояльно отнеслись, либо мне просто повезло. Перед выводом средств, я запросил у биржи распечатку, и пользуясь поправкой в законе о том, что средства заработанные на бирже не облагаются налогом, пришел в банк, и предупредил о переводе на данную карт средств, в полном объеме. В итоге, сказали, спасибо за информацию, мы это учтем. Вывел. и они спокойно лежали на счету. мне не пришлось ничего доказывать. Было это около года назад
-
Отсюда вывод. Слать все банки лесом. Если нужна карта, то лучше использовать карту платёжного сервиса, это проще и для того чтобы получить не надо как-то исхищряться. И уж тем более, не связываться с американскими банками. У меня карты киви(не реклама), ни каких блокировок не было. ;D
Карты Qiwi выпускает Киви банк, так что уже не получится посылать все банки лесом, если пользоваться картой от этого сервиса. ???
-
Да щас сложнее выводить криптовалюту на банковские карты, это сколько нужно будет банковских карт если например вывести тысяч 600. Через американские банки нужно выводить их карты не блокируют.
Счёт в иностранном банке - это хорошо конечно, может пригодиться в любой момент. Но не стоит забывать то, что по законодательству РФ вы обязаны отчитываться в налоговую об открытых иностранных счетах. Вероятность, что у вас обнаружат иностранный счёт не очень велика, но если вдруг всё таки обнаружат и вы о нём не отчитывались, можно нарваться на серьёзные штрафы или пени. Лучше открывать иностранный счёт не в банке, а в ЭПС (электронная платёжная система) по типу Skrill например, ЭПС не попадают под этот закон и отчитываться о таких счетах никуда не нужно.
-
тоже приходилось выводить крупную сумму денег (700к) через карты сбербанка, выводил раз в месяц по 45к на одну карту и благополучно вывел всю сумму в течение 3 месяцев на свои карты и на карты родственников. кстати скоро в России планируется возобновение работ карт Advcash https://www.altcoinstalks.com/index.php?topic=117263.0 и ото будет вообще хорошо сразу же закажу себе такую карту.
-
Мне приходилось выводить определенное количество раз сумма от 20 до 50 евро на карту/счет. Из коинбейс приходят суммы с назначением "201965779 RЕУLXP7А" . На месте банка, при зачислении крупной суммы на счет с подобное абракадаброй, я бы попросил владельца счета какой-то обоснование платежа. Иначе можно легко закрыть счет по причине "отмывание незаконно полученных средств".
Как бы вы поступили в данной ситуации?
-
Отсюда вывод. Слать все банки лесом. Если нужна карта, то лучше использовать карту платёжного сервиса, это проще и для того чтобы получить не надо как-то исхищряться. И уж тем более, не связываться с американскими банками. У меня карты киви(не реклама), ни каких блокировок не было. ;D
Вообще где-то читал что прецедент был и киви заблокировало кошелек чуваку который пытался вывести деньги от операций с крипты.Просила его документы соответствующие предоставить.
Возможно это и единичные случаи и было давно,но надеяться на лёгкий вывод приличных сумм-я бы не стал.
Лично у меня проблем не было,возможно суммы не такие привлекательные были.
-
Если в налоговой сказать, что доход получен от операций с криптовалютами, то они же потом всю оставшуюся жизнь не отстанут. Недавно описывали историю, как клиент сообщил, что прибыль получил с продажи крипты. Так что думаю не стоит этого делать.
-
Если в налоговой сказать, что доход получен от операций с криптовалютами, то они же потом всю оставшуюся жизнь не отстанут. Недавно описывали историю, как клиент сообщил, что прибыль получил с продажи крипты. Так что думаю не стоит этого делать.
Неужели человеку 30% НДФЛ впаяли за это? Интересно, в какую ящейку вписывать сумму дохода при подачи отчетности тогда? В графу "прочее" ?
-
Отсюда вывод. Слать все банки лесом. Если нужна карта, то лучше использовать карту платёжного сервиса, это проще и для того чтобы получить не надо как-то исхищряться. И уж тем более, не связываться с американскими банками. У меня карты киви(не реклама), ни каких блокировок не было. ;D
Вообще где-то читал что прецедент был и киви заблокировало кошелек чуваку который пытался вывести деньги от операций с крипты.Просила его документы соответствующие предоставить.
Возможно это и единичные случаи и было давно,но надеяться на лёгкий вывод приличных сумм-я бы не стал.
Лично у меня проблем не было,возможно суммы не такие привлекательные были.
Такие ситуации в основном со счетами которые не верные вино ванные , а вот у меня счёт верные утро санный и проблем не было, но переводил максимум 15т.р. , а больше не побывал так как нет просто таких сумм к сожалению!
-
Интересный топик - много чего полезного собрали в одно место, от меня + в любом случае. Сам крупные суммы пока не выводил, но на перспективу интересно конечно узнать какие именно способы более рабочие и удобные, чтобы не нарватся на трату времени и денег.
-
Просто нужно выводить небольшими суммами и нечасто. А так есть advcash американская компания для вывода криптовалюты на банковский счет.
-
Просто нужно выводить небольшими суммами и нечасто. А так есть advcash американская компания для вывода криптовалюты на банковский счет.
advcash работает с русскими банками. Поэтому я бы не советовал пользоваться их картой, они так же по первому звонку сдадут вас с потрохами. Я долго искал карту которую можно заказать, но так и не нашел. Почему то резко все перестали отсылать их в Россию(. Ну а вообще. Выводить крипту лучше налом при встрече. И еще есть такой лайфхак, берете карту допустим сбера. Берете на нее кредит или ипотеку. И выводите! Ну тут тоже надо понимать что нельзя выводить постоянно крупные суммы и очень часто. ну а вообще как показывает практика такие карты намного реже блочат почему то.
-
advcash работает с русскими банками. Поэтому я бы не советовал пользоваться их картой, они так же по первому звонку сдадут вас с потрохами. Я долго искал карту которую можно заказать, но так и не нашел. Почему то резко все перестали отсылать их в Россию(. Ну а вообще. Выводить крипту лучше налом при встрече. И еще есть такой лайфхак, берете карту допустим сбера. Берете на нее кредит или ипотеку. И выводите! Ну тут тоже надо понимать что нельзя выводить постоянно крупные суммы и очень часто. ну а вообще как показывает практика такие карты намного реже блочат почему то.
Очевидно что в этом случае более лояльная политика безопасности становится к владельцу. Я лично не вижу никаких проблем с выводом. Налом как вы сказали самое то. Ничего страшного в этом нет если не выводить по 10 миллионов за раз.
Карты наверное не выпускают к нам из-за того, что не дают им нормально работать.
-
Так, возник вопрос поэтому пункту:
"Не пользоваться услугами банков. Самый простой и очевидный способ. Например, с того же LocalBitcoins можно вывести деньги через PayPal или наличными через почтовый перевод в Webmoney или Western Union" - кто-нибудь пробовал так выводить?
-
Так, возник вопрос поэтому пункту:
"Не пользоваться услугами банков. Самый простой и очевидный способ. Например, с того же LocalBitcoins можно вывести деньги через PayPal или наличными через почтовый перевод в Webmoney или Western Union" - кто-нибудь пробовал так выводить?
Можно разными способами, такой тоже имеет место быть, вот только комиссии в этом случае будут гораздо выше, чем при обмене напрямую на карту. Так что стоит выбирать - или заплатить больше денег за вывод без банка или воспользоваться услугами банков
-
+Спасибо Вам за эту полезную тему, прочитала и пришла для себя к выводу, что выводить большие суммы любыми способами опасно. Нужно выводить помалу, пореже и с оглядкой по сторонам.
-
Просто нужно выводить небольшими суммами и нечасто. А так есть advcash американская компания для вывода криптовалюты на банковский счет.
Если есть необходимость вывести криптовалюту в фиат, то не обязательно делать это через банковский счет. Можно сразу вывести ее в наличные.
-
Отсюда вывод. Слать все банки лесом. Если нужна карта, то лучше использовать карту платёжного сервиса, это проще и для того чтобы получить не надо как-то исхищряться. И уж тем более, не связываться с американскими банками. У меня карты киви(не реклама), ни каких блокировок не было. ;D
По киви очень много блокировок, судя по сообщениям на различных форумах. Распространители всякой дряни киви активно используют.
Также много жалоб на блокировки после операций с обменниками.
-
Отсюда вывод. Слать все банки лесом. Если нужна карта, то лучше использовать карту платёжного сервиса, это проще и для того чтобы получить не надо как-то исхищряться. И уж тем более, не связываться с американскими банками. У меня карты киви(не реклама), ни каких блокировок не было. ;D
По киви очень много блокировок, судя по сообщениям на различных форумах. Распространители всякой дряни киви активно используют.
Также много жалоб на блокировки после операций с обменниками.
В основном блокируют только не верефицированные кошельки, так как по ним проще бабло отдать и хозяину не вернуть, так как подтвердить, что это твой личный практически не возможно!
-
Просто нужно выводить небольшими суммами и нечасто. А так есть advcash американская компания для вывода криптовалюты на банковский счет.
Если есть необходимость вывести криптовалюту в фиат, то не обязательно делать это через банковский счет. Можно сразу вывести ее в наличные.
Это может и "удобный", но совсем не самый безопасный путь, как мне кажется. Светить лицом при обмене крипты в кэш это плохая идея. Могут проследить до дома, могут сфотографировать незаметно и вообще оставляешь непонятно кому полный набор личных сведений о себе: внешность, адрес кошелька с криптой, возможно домашний адрес, если проследят, а там уже и до ФИО и всего прочего недалеко.
-
Просто нужно выводить небольшими суммами и нечасто. А так есть advcash американская компания для вывода криптовалюты на банковский счет.
Если есть необходимость вывести криптовалюту в фиат, то не обязательно делать это через банковский счет. Можно сразу вывести ее в наличные.
Это может и "удобный", но совсем не самый безопасный путь, как мне кажется. Светить лицом при обмене крипты в кэш это плохая идея. Могут проследить до дома, могут сфотографировать незаметно и вообще оставляешь непонятно кому полный набор личных сведений о себе: внешность, адрес кошелька с криптой, возможно домашний адрес, если проследят, а там уже и до ФИО и всего прочего недалеко.
Я сам тоже очень подозрительный и перестраховаться люблю. Но, в городах сейчас, вообще, жизнь не спокойная, даже по сравнению с жизнью в глухой тайге с медведями. Ну, и крупные суммы за один раз не выбирать, чтоб меньше внимания было.
-
А может стоить заплатить налоги? Сегодня посмотрел видео. Типо как самозанятый налог не такой большой всего 4-6%. И зарегистрироваться можно с помощью приложения, не выходя из дома. Приложения мой налог называется. Вот только проблема там нет такого вида заработка, как криптовалюта и все что с ней связано. Ну я думаю что то придумать можно. И тупо можно будет все на карту выводить и автоматом в конце месяца снимается налог. Мне кажется у кого приличные суммы, можно пойти на такое. вроде 4% платить не так много. Да жалко конечно их отдавать_) Но за то так безопаснее, а то я в последнее время прям чет боюсь! Наверное надо заплатить налоги и спать спокойно.
-
Сейчас бы через Российские карты работать)
-
Выводить средства через биржи и обменники. Для банков они менее подозрительны, чем перевод от физлица. Деньги выходят после конвертации и отследить их источник сложно — для банков это выглядит как перевод физлицу. С другой стороны, обычно у бирж и обменников есть лимиты, поэтому при выводе средств приходится совершать несколько операций — для банков это повод насторожиться.
Источник - https://mining-cryptocurrency.ru/blokirovka-scheta-za-pokupku-prodazhu-kriptovalyuty/
Если я првильно понимаю, то можно будет использовать ту же Binance и выводить рубли прямо на карту!? Так она соответствует критерию крупной биржи да и с репутацией у нее более-менее. Или не рисковать и не дразнить "товарища майора"?)
-
А может стоить заплатить налоги? Сегодня посмотрел видео. Типо как самозанятый налог не такой большой всего 4-6%. И зарегистрироваться можно с помощью приложения, не выходя из дома. Приложения мой налог называется. Вот только проблема там нет такого вида заработка, как криптовалюта и все что с ней связано. Ну я думаю что то придумать можно. И тупо можно будет все на карту выводить и автоматом в конце месяца снимается налог. Мне кажется у кого приличные суммы, можно пойти на такое. вроде 4% платить не так много. Да жалко конечно их отдавать_) Но за то так безопаснее, а то я в последнее время прям чет боюсь! Наверное надо заплатить налоги и спать спокойно.
Пока никто "за хобот" не дергает, суетится не стоит, и тем более, самому инициативу проявлять. Пока крипту официально не признали, это означает, что ее в природе не существует, а значит и доходов от нее нет. А нет доходов-нет налогов.
-
Выводить средства через биржи и обменники. Для банков они менее подозрительны, чем перевод от физлица. Деньги выходят после конвертации и отследить их источник сложно — для банков это выглядит как перевод физлицу. С другой стороны, обычно у бирж и обменников есть лимиты, поэтому при выводе средств приходится совершать несколько операций — для банков это повод насторожиться.
Источник - https://mining-cryptocurrency.ru/blokirovka-scheta-za-pokupku-prodazhu-kriptovalyuty/
Если я првильно понимаю, то можно будет использовать ту же Binance и выводить рубли прямо на карту!? Так она соответствует критерию крупной биржи да и с репутацией у нее более-менее. Или не рисковать и не дразнить "товарища майора"?)
Как только рубль появится в обмене, то по логике думаю да. Единственное что может этому воспрепятствовать это процент. Я посмотрел если напрямую с кары на бинанс заводить дороговато выходит.
-
Чесно говоря с блокировкой не сталкивался,но что т с биржи напрямую на карту от 10 тыс.баксов и выше-было бы стрёмно выводить.
-
Как только рубль появится в обмене, то по логике думаю да. Единственное что может этому воспрепятствовать это процент. Я посмотрел если напрямую с кары на бинанс заводить дороговато выходит.
А я наоборот на вывод настроился, у меня есть вариант для вывода, там просто процент за перевод +/- такой же получается. Единственное что там не 24/7 и подстраиваться приходится. А это не всегда возможно, вот и подыскиваю альтернативу.
-
Чесно говоря с блокировкой не сталкивался,но что т с биржи напрямую на карту от 10 тыс.баксов и выше-было бы стрёмно выводить.
Надо изучить закон.С какой цифры включается финмониторинг.10к не знаю,не выводил никогда,но 2к в Украине нет проблем.Карта любого банка.
-
Чесно говоря с блокировкой не сталкивался,но что т с биржи напрямую на карту от 10 тыс.баксов и выше-было бы стрёмно выводить.
Надо изучить закон.С какой цифры включается финмониторинг.10к не знаю,не выводил никогда,но 2к в Украине нет проблем.Карта любого банка.
От 600тыс.руб. если не ошибаюсь.
Кстати на почту от бинанс пришло письмо о том что они открыли шлюз через AdvCash для ввода/вывода рублей.
-
Надо изучить закон.С какой цифры включается финмониторинг.10к не знаю,не выводил никогда,но 2к в Украине нет проблем.Карта любого банка.
От 600тыс.руб. если не ошибаюсь.
Кстати на почту от бинанс пришло письмо о том что они открыли шлюз через AdvCash для ввода/вывода рублей.
Это пороговое значение, от которого обязательно передаются сведения, но по своей инициативе банк на любую подозрительную деятельность может предпринять те или иные действия, так что... ну, да, я параноик в этом плане. ;D
-
А может стоить заплатить налоги? Сегодня посмотрел видео. Типо как самозанятый налог не такой большой всего 4-6%. И зарегистрироваться можно с помощью приложения, не выходя из дома. Приложения мой налог называется. Вот только проблема там нет такого вида заработка, как криптовалюта и все что с ней связано. Ну я думаю что то придумать можно. И тупо можно будет все на карту выводить и автоматом в конце месяца снимается налог. Мне кажется у кого приличные суммы, можно пойти на такое. вроде 4% платить не так много. Да жалко конечно их отдавать_) Но за то так безопаснее, а то я в последнее время прям чет боюсь! Наверное надо заплатить налоги и спать спокойно.
Пока никто "за хобот" не дергает, суетится не стоит, и тем более, самому инициативу проявлять. Пока крипту официально не признали, это означает, что ее в природе не существует, а значит и доходов от нее нет. А нет доходов-нет налогов.
Всымсле нет дохода. Ты на карту деньги вывел это доход. С этого и плати. ДАже допустим ты купил биток по 20т$ и продал его сейчас за 9т$ и вывел на карту. Ты обязан заплатить налог на 9т$. И им все равно что ты потерял 11т, налог ты должен заплатить. И забудьте что нет крипты нет налогов. На любой доход необходимо платить налоги.
-
У нас хотят к 21 году разработать механизм изъятия крипты как имущества...ну вы и сами понимаете чем это грозит.
Сидите вы такой дома в семейных трусах...а к вам вламывается товарищ майор,впечатывает мутькой в ковер и говорит "гони битки"...
А вы вроде ничего не нарушали,не занимались противоправной деятельностью- просто вы решили как сознательный гражданин проявить инициативу и заплатить налог как самозанятый.
Я бы пока не стал так делать(хоть и битков нет).Все шатко и вне закона.
-
У нас хотят к 21 году разработать механизм изъятия крипты как имущества...ну вы и сами понимаете чем это грозит.
Сидите вы такой дома в семейных трусах...а к вам вламывается товарищ майор,впечатывает мутькой в ковер и говорит "гони битки"...
А вы вроде ничего не нарушали,не занимались противоправной деятельностью- просто вы решили как сознательный гражданин проявить инициативу и заплатить налог как самозанятый.
Я бы пока не стал так делать(хоть и битков нет).Все шатко и вне закона.
Да они уже не знают, как бы забрать у нас все. конечно в крипте такие бабки, а забирать их надо как то у населения... Я уверен в ближайшем будущем будет много законов касающихся крипты, уж очень сладок этот пирог. Ну а государство нужен контроль над населением, а в особенности контроль за деньгами...
-
У нас хотят к 21 году разработать механизм изъятия крипты как имущества...ну вы и сами понимаете чем это грозит.
Сидите вы такой дома в семейных трусах...а к вам вламывается товарищ майор,впечатывает мутькой в ковер и говорит "гони битки"...
А вы вроде ничего не нарушали,не занимались противоправной деятельностью- просто вы решили как сознательный гражданин проявить инициативу и заплатить налог как самозанятый.
Я бы пока не стал так делать(хоть и битков нет).Все шатко и вне закона.
Берут меня сомнения по этим вопросам.Хоть и не изучал откуда ноги растут у такой инфы,но думаю всё преувеличено и раздуто.Либо люди не понимают до конца что им говорят.Как-то так.
-
Просто нужно выводить небольшими суммами и нечасто. А так есть advcash американская компания для вывода криптовалюты на банковский счет.
Если есть необходимость вывести криптовалюту в фиат, то не обязательно делать это через банковский счет. Можно сразу вывести ее в наличные.
Это может и "удобный", но совсем не самый безопасный путь, как мне кажется. Светить лицом при обмене крипты в кэш это плохая идея. Могут проследить до дома, могут сфотографировать незаметно и вообще оставляешь непонятно кому полный набор личных сведений о себе: внешность, адрес кошелька с криптой, возможно домашний адрес, если проследят, а там уже и до ФИО и всего прочего недалеко.
Если большие суммы наличить то опасно. А ежели 50-100 "рублей", то мы нафиг никому не нужны.
-
Просто не использовать банковский счет. Чем то же QIWI, yandex деньги и т д хуже? Сейчас в России появился налог на самозанятых граждан - 4% до 200000 в месяц ... Платите - и никто вообще не сунется.
-
Просто не использовать банковский счет. Чем то же QIWI, yandex деньги и т д хуже?
А чем они принципиально отличаются в этом плане? Они тоже прекрасно могут отчитываться куда надо. ;)
Сейчас в России появился налог на самозанятых граждан - 4% до 200000 в месяц ... Платите - и никто вообще не сунется.
Сразу видно, кто с налоговой дел не имел. 13% НДФЛ потенциальных тоже не так много, если не считать это работой с другими налогами, так что больше вопросов именно к процессу общения в налоговой у людей. ???
-
вообще то кому надо было в 2017 году, те нашли возможность вывести. Сейчас пока такой потребности нет, не стоит заморачиваться. надеюсь как только случится повтор 2017 года и вдруг мы станем долларовыми миллионерами, то решение найдется, если в России зажмут, то уж купить другое гражданство не составит труда
-
Сейчас в России появился налог на самозанятых граждан - 4% до 200000 в месяц ... Платите - и никто вообще не сунется.
Сразу видно, кто с налоговой дел не имел. 13% НДФЛ потенциальных тоже не так много, если не считать это работой с другими налогами, так что больше вопросов именно к процессу общения в налоговой у людей. ???
Зачем платить 13%, Когда достаточно платить 4%? Вы, вероятно, не в России живете... Налог 4% ЗАМЕНЯЕТ все страховые вносы, НДФЛ , и т д... Его ввели в России с 2019 года (сейчас 4 региона) - а в 2020 планируют на всю Россию распространить...
Можно еще ИП на УСН 6% сделать - правда здесь полный засвет адреса и всех данных ... И уплата ежегодных взносов.
А с налоговой я дело имел - 20 лет в бухгалтерии оттарабанил...
-
Зачем платить 13%, Когда достаточно платить 4%? Вы, вероятно, не в России живете... Налог 4% ЗАМЕНЯЕТ все страховые вносы, НДФЛ , и т д... Его ввели в России с 2019 года (сейчас 4 региона) - а в 2020 планируют на всю Россию распространить...
Можно еще ИП на УСН 6% сделать - правда здесь полный засвет адреса и всех данных ... И уплата ежегодных взносов.
А с налоговой я дело имел - 20 лет в бухгалтерии оттарабанил...
О, раз с налоговой работали, значит, знаете, что любые сегодняшние заманухи позитивные завтра подкрепятся новыми неналоговыми сборами, выяснением дополнительных обстоятельств и т.д. Вот те самые ежегодные взносы, о которых Вы упомянули в отношении ИП, когда-то их не было, была замануха. А потом с очередным вопросом по этим сборам закрылись сотни тысяч ИП, потому что это в итоге оказалось непосильной уже ношей. Если через 5 лет к этим 4% добавятся новые обязательные неналоговые платежи... ну, мы понимаем, как оно будет, не? ???
-
пока не знаю как насчет криптовалюты, но в сфере взысканий судебными приставами и ареста счетов хорошо себя показывает Тинькофф, еще говорят Рокетбанк, но у нас в регионе его представительств нет, поэтому не буду утверждать. Но Тинькофф точно смотрит на все операции с криптой лояльно
-
Если большие суммы наличить то опасно. А ежели 50-100 "рублей", то мы нафиг никому не нужны.
Ну тогда какой в этом толк.Проще в фиате или на карте держать.Из-за нужды "на курево" не вижу смысла вообще мараться и светиться лишний раз.)
-
Если ли на форуме хоть 1 человек, кто получил блокировку счета из-за криптовалюты или хотя бы какие-то ограничения/проблемы из-за крипты?
-
Если ли на форуме хоть 1 человек, кто получил блокировку счета из-за криптовалюты или хотя бы какие-то ограничения/проблемы из-за крипты?
Думаю, что мы, вообще, не найдём такого человека нигде, а не только на этом или другом форуме. Какому адекватному человеку придет в голову сопроводить денежный перевод пояснением: «на покупку криптовалюты»?
-
Зачем платить 13%, Когда достаточно платить 4%? Вы, вероятно, не в России живете... Налог 4% ЗАМЕНЯЕТ все страховые вносы, НДФЛ , и т д... Его ввели в России с 2019 года (сейчас 4 региона) - а в 2020 планируют на всю Россию распространить...
Можно еще ИП на УСН 6% сделать - правда здесь полный засвет адреса и всех данных ... И уплата ежегодных взносов.
А с налоговой я дело имел - 20 лет в бухгалтерии оттарабанил...
О, раз с налоговой работали, значит, знаете, что любые сегодняшние заманухи позитивные завтра подкрепятся новыми неналоговыми сборами, выяснением дополнительных обстоятельств и т.д. Вот те самые ежегодные взносы, о которых Вы упомянули в отношении ИП, когда-то их не было, была замануха. А потом с очередным вопросом по этим сборам закрылись сотни тысяч ИП, потому что это в итоге оказалось непосильной уже ношей. Если через 5 лет к этим 4% добавятся новые обязательные неналоговые платежи... ну, мы понимаем, как оно будет, не? ???
Что это за неналоговые платежи? У меня было ИП ни с чем подобным не сталкивался, если не считать отчислений в ФМС, только обязательные отчисления постоянно увеличивали, причем хорошо так увеличивали из-за этого и стали массово закрываться. Кто платит 4%, у того доход должен быть не больше 200 тыр в месяц, а крипта вообще в серой зоне.
Так что закосить под самозанятого и платить 4% с доходов крипты не прокатит.
-
Что это за неналоговые платежи? У меня было ИП ни с чем подобным не сталкивался, если не считать отчислений в ФМС, только обязательные отчисления постоянно увеличивали, причем хорошо так увеличивали из-за этого и стали массово закрываться. Кто платит 4%, у того доход должен быть не больше 200 тыр в месяц, а крипта вообще в серой зоне.
Так что закосить под самозанятого и платить 4% с доходов крипты не прокатит.
Почему не прокатит-то, или самозанятым запрещено деньги в интернете делать (IT к примеру)? Если, выводить поэтапно т.к. особо спешить некуда, то 200 тыров в месяц, тоже весьма неплохо.
-
Если ли на форуме хоть 1 человек, кто получил блокировку счета из-за криптовалюты или хотя бы какие-то ограничения/проблемы из-за крипты?
Думаю, что мы, вообще, не найдём такого человека нигде, а не только на этом или другом форуме. Какому адекватному человеку придет в голову сопроводить денежный перевод пояснением: «на покупку криптовалюты»?
Если бы таких не было-не было бы и разговоров об этом.Блокировку можно получить и без всяких сопровождений.У меня был случай когда алгоритмы Сбера по какому то недоразумению заблочили перевод.И минут 10общался с опереторам,называл паспортные данные чтобы операция проканала.
-
Что это за неналоговые платежи? У меня было ИП ни с чем подобным не сталкивался, если не считать отчислений в ФМС, только обязательные отчисления постоянно увеличивали, причем хорошо так увеличивали из-за этого и стали массово закрываться. Кто платит 4%, у того доход должен быть не больше 200 тыр в месяц, а крипта вообще в серой зоне.
Так что закосить под самозанятого и платить 4% с доходов крипты не прокатит.
Если были, ничего больше не платили и успешно закрылись, то поздравляю, повезло! ;)
Помимо медицинского, ещё, как минимум, платежи в пенсионный должны быть. Вот материал с официального сайта налоговой для информации — https://www.nalog.ru/rn38/news/activities_fts/8220343/ ???
-
Просто не использовать банковский счет. Чем то же QIWI, yandex деньги и т д хуже? Сейчас в России появился налог на самозанятых граждан - 4% до 200000 в месяц ... Платите - и никто вообще не сунется.
Это всё миф. Если раньше кто-то работал в тени, к нему точно не сунутся, т.к. по сути про него и не знают. А теперь, человек сам им признаётся, что ведёт какую-то деятельность. Они теперь смогут вполне официально устраивать различные проверки. Кому нужен этот лишний гемор?
-
Что это за неналоговые платежи? У меня было ИП ни с чем подобным не сталкивался, если не считать отчислений в ФМС, только обязательные отчисления постоянно увеличивали, причем хорошо так увеличивали из-за этого и стали массово закрываться. Кто платит 4%, у того доход должен быть не больше 200 тыр в месяц, а крипта вообще в серой зоне.
Так что закосить под самозанятого и платить 4% с доходов крипты не прокатит.
Если были, ничего больше не платили и успешно закрылись, то поздравляю, повезло! ;)
Помимо медицинского, ещё, как минимум, платежи в пенсионный должны быть. Вот материал с официального сайта налоговой для информации — https://www.nalog.ru/rn38/news/activities_fts/8220343/ ???
Ну да, в пенсионный были ещё отчисления, как же без этого, вот на мед.страхование и пенсионный и начали поднимать отчисления.
Не налоговые платежи - это на всякие там нужды района и города бабло отстёгивать, в добровольно-принудительном порядке. Вот недавно нас собирали в администрации по поводу новогодних праздников и оформления города.
-
Ну да, в пенсионный были ещё отчисления, как же без этого, вот на мед.страхование и пенсионный и начали поднимать отчисления.
Не налоговые платежи - это на всякие там нужды района и города бабло отстёгивать, в добровольно-принудительном порядке. Вот недавно нас собирали в администрации по поводу новогодних праздников и оформления города.
Ну, не я придумал это жонглирование терминами, но за счёт того, что это всё называется неналоговым, гражданам говорят, что они платят не свыше 60% зарплаты на разные налоги в реальности, а всего 13% НДФЛ. ;D
А дополнительные поборы называют внебюджетными, небось, тоже ещё один термин просто. ;D
-
Это всё миф. Если раньше кто-то работал в тени, к нему точно не сунутся, т.к. по сути про него и не знают. А теперь, человек сам им признаётся, что ведёт какую-то деятельность. Они теперь смогут вполне официально устраивать различные проверки. Кому нужен этот лишний гемор?
Очень справедливая мысль. Пока про вас и вашу деятельность не знает налоговая или кто еще из надзирающих структур, то это означает, что вы для них не существуете. До тех пор, пока сами не расскажете про себя. Оно вам надо?
-
Бывает что налоговая сама вычисляет таких людей по пабликам в ВК и т.д и доначисляет конские налоги за "тортики"...но это оч редко бывает.
Про деятельность с криптой вообще не стоит палиться,особенно когда отрасль по сути даже не регулируется
-
Бывает что налоговая сама вычисляет таких людей по пабликам в ВК и т.д и доначисляет конские налоги за "тортики"...но это оч редко бывает.
Про деятельность с криптой вообще не стоит палиться,особенно когда отрасль по сути даже не регулируется
Да, тоже про "тортики с маникюрчиком" слыхал ;D ;D
С другой стороны, лучше отсветить "тортиками", "маникюрчиком" хоть отмахаться можно чем Дедом, Кефиром или мистером Хриплым :-\
-
Спасибо автору, действительно , эта тема сейчас очень актуальна. Но на счет сумм не совсем согласен. 50к разбивать на 3 части и выводить через 2 недели каждую, мне кажется это паранойей попахивает) Выводил 120к за раз в сбере, проблем после не было. Потом еще выводил суммы по меньше
-
Один бинансовский ангел в одном телеграм чате по крипте написал, что до 300к рубасов на райфайзен выводит и никогда проблем не было.
-
Так, вроде, и на сбере можно ежедневно выводить в нал 200-300 тысяч рублей безо всяких проблем.
-
Так, вроде, и на сбере можно ежедневно выводить в нал 200-300 тысяч рублей безо всяких проблем.
А может ежемесячно? Думаю если такие суммы каждый день выводить, банк заинтересуется тобой полюбас.
-
Так, вроде, и на сбере можно ежедневно выводить в нал 200-300 тысяч рублей безо всяких проблем.
А может ежемесячно? Думаю если такие суммы каждый день выводить, банк заинтересуется тобой полюбас.
Если почитать отзывы в сети, то блокировки бывают и за мелкие суммы в 1к рублей или подобной мелочи, и без проблем могут проходить десятки тысяч рублей. Так что это всё не показатель: как повезёт. И чей-либо положительный опыт гарантией являться не может никак. ???
-
Если почитать отзывы в сети, то блокировки бывают и за мелкие суммы в 1к рублей или подобной мелочи, и без проблем могут проходить десятки тысяч рублей. Так что это всё не показатель: как повезёт. И чей-либо положительный опыт гарантией являться не может никак. ???
Все таки у них есть черные списки. И если придет перевод с такого кошелька, например обменника через который подозрительные переводы шли, то могут блокнуть.
-
Раньше считалось, что беспроблемно следует переводить округленные суммы. Т.е., к примеру, 20 тысяч рублей ровно, а не 19 876 рублей.
Потому, что точные, дробные суммы предполагали конкретную оплату чего-то. Возможно, криминального.
Как сейчас на это смотрят в Сбере, точно не могу сказать.
-
Раньше считалось, что беспроблемно следует переводить округленные суммы. Т.е., к примеру, 20 тысяч рублей ровно, а не 19 876 рублей.
Потому, что точные, дробные суммы предполагали конкретную оплату чего-то. Возможно, криминального.
Как сейчас на это смотрят в Сбере, точно не могу сказать.
Наврядли это решающий фактов. Деньги ведь могут переводить на разные нужды и это разные суммы. Например я долг кому-то отдаю, и скидываю сколько есть на данный момент, например 1234 рубля, или перевожу всё что есть на счёте с одного счёта на другой, а так тоже не всегда округлённая сумма будет. А если бы эта фишка действительно работала, то все про неё конечно уже разузнали, и специально стали бы переводить только округлённые суммы - т.е. уже всё наоборот получается за какими операциями следить надо. А таких операций в день по всей стране миллионы штук.
-
Раньше считалось, что беспроблемно следует переводить округленные суммы. Т.е., к примеру, 20 тысяч рублей ровно, а не 19 876 рублей.
Потому, что точные, дробные суммы предполагали конкретную оплату чего-то. Возможно, криминального.
Как сейчас на это смотрят в Сбере, точно не могу сказать.
Наврядли это решающий фактов. Деньги ведь могут переводить на разные нужды и это разные суммы. Например я долг кому-то отдаю, и скидываю сколько есть на данный момент, например 1234 рубля, или перевожу всё что есть на счёте с одного счёта на другой, а так тоже не всегда округлённая сумма будет. А если бы эта фишка действительно работала, то все про неё конечно уже разузнали, и специально стали бы переводить только округлённые суммы - т.е. уже всё наоборот получается за какими операциями следить надо. А таких операций в день по всей стране миллионы штук.
Еще смотрят и на историю переводов. Если карта была использована для оплаты различных услуг, покупок, тогда вывод денег не вызовет каких-то подозрений у банка. Не думаю , что для банка принципиально в какой сумме выводить округленную или дробленую, случаев действительно может быть разных очень много.
-
Еще смотрят и на историю переводов. Если карта была использована для оплаты различных услуг, покупок, тогда вывод денег не вызовет каких-то подозрений у банка. Не думаю , что для банка принципиально в какой сумме выводить округленную или дробленую, случаев действительно может быть разных очень много.
Возможно, в банках используется бот, настроенный на определенный алгоритм. Особенно там, где есть систематические платежи. Вряд ли, кто-то сидит и отслеживает вручную.
-
Еще смотрят и на историю переводов. Если карта была использована для оплаты различных услуг, покупок, тогда вывод денег не вызовет каких-то подозрений у банка. Не думаю , что для банка принципиально в какой сумме выводить округленную или дробленую, случаев действительно может быть разных очень много.
Возможно, в банках используется бот, настроенный на определенный алгоритм. Особенно там, где есть систематические платежи. Вряд ли, кто-то сидит и отслеживает вручную.
Да так и есть , там сумма от 20000+руб когда падает или переводится вами на непереводимый ранее вами счёт или если вы\вам переводите на интернет деньги , меня в том году уже блокировали когда переводил на яд деньги около 50к , так еле договорился чтобы разблокировали ( черти ёб...ные ) я после этого снял все деньги с этого сбера выкинул её н...уй и завёл яд карту и пока полёт нормальный ;D
-
Так, вроде, и на сбере можно ежедневно выводить в нал 200-300 тысяч рублей безо всяких проблем.
Если вы будете такие суммы выводить на сбер да еще и каждый день. На вас сразу выйдут. Да даже если 300 в месяц выводить постоянно, то тоже заинтересуются. Кто такие суммы выводит. Советую наличку менять на крипту. Это намного безопаснее ну перед налоговой. Конечно надо найти проверенный людей вначале.
-
Советую наличку менять на крипту. Это намного безопаснее ну перед налоговой. Конечно надо найти проверенный людей вначале.
По моему это уже какая то наркомания ;D зачем сначала обменивая крипту выводя в нал а потом менять обратно на крипту ;D
-
Сейчас каждая транзакция может быть заблокированной, независимо какую сумму вы будете выводить. Конечно самые крупные транзакции самые палевные, нужно выводить мелкими суммами на разные карты.
-
Кто-нибудь покупал крипту на Бинансе через карту Visa Сбербанка? Хочу попробовать, но как-то стрёмно, вдруг карту заблочат.
-
Сейчас каждая транзакция может быть заблокированной, независимо какую сумму вы будете выводить. Конечно самые крупные транзакции самые палевные, нужно выводить мелкими суммами на разные карты.
У меня не было пока проблем с выводом на карту,но вот когда хочешь сделать депозит на биржу и сумму пробывал до 30К,то сразу блокируют.Звоншь в поддержку подтверждаешь что это я делал операцию,называешь им все данные по карте,они снимают блокировку и все тоже самое.Так что если хочу завести в крипту,то обращаюсь к знакомому и просто кидаю ему на карту рубли и получаю на указанный кошелек крипту.
-
Кто-нибудь покупал крипту на Бинансе через карту Visa Сбербанка? Хочу попробовать, но как-то стрёмно, вдруг карту заблочат.
Я не покупал именно криптовалюту, а заводил рубли со Сбербанка на биржу, с потом уже на ней и делал покупку. Думаю это примерно одно и тоже. Проблем никаких не возникло. Да и не должно их быть. Они могут если наоборот вы будете выводить на карту.
-
Сейчас каждая транзакция может быть заблокированной, независимо какую сумму вы будете выводить. Конечно самые крупные транзакции самые палевные, нужно выводить мелкими суммами на разные карты.
Не знаю, что имеется ввиду под крупными транзами. Несколько раз за неделю делал продажу критпы на карту сбера в эквиваленте 80к рублей и никаких проблем не возникло. Правда после второй транзы через 5 минут позвонили с номера 900. Я сначала подумал, что попросят обьяснить происхождение денег...Ан нет. Кредитку предлагали. Видать все равно все транзы мониторят, только для того, чтоб увидеть людей у кого есть приходы нормальные на карту и подсадить их на кредитную иглу
-
Советую наличку менять на крипту. Это намного безопаснее ну перед налоговой. Конечно надо найти проверенный людей вначале.
По моему это уже какая то наркомания ;D зачем сначала обменивая крипту выводя в нал а потом менять обратно на крипту ;D
Имхо, это две совершенно разные стратегии. )) Первая - люди зарабатывают на крипте (трейдинг, баунти и прочая активность) и затем фиксируют профит в фиат. И другая стратегия - люди зарабатывают фиат, наличку - как в цитате выше (ну мало ли как, бизнес какой или церковный ящик), а поскольку налик хранить небезопасно, плюс инфляция, то такой налик конечно лучше переводить в менее инфляционную форму - скв, золото, недвига.. ну и крипта, вай нот. ))
-
От этого никто не застрахован, тем более недавно законопроект хотят в РФ принять, там все не просто, скажем так очень ужесточили , но все же если ничего запрещённого не совершать вопросов к Вам не возникнет.
-
но все же если ничего запрещённого не совершать вопросов к Вам не возникнет.
Слишком оптимистично смотрите на вещи. На самом деле значительное количество проблем возникает как раз у тех, кто ничего «запрещённого» не делает. И как раз доказывать потом, что не верблюд, сложнее добропорядочному человеку, потому что у него нет повода готовиться к подобной подлянке. ???
-
Сейчас биржи появляются, которые выпускают карты, вы можете запросить карту и расплачиваться в любом месте по курсу, в карте встроенная конверсия. Я участвовал в баунти уже 3-х таких проектах, помню только название x-card, но не знаю что с ней. Так что выход всегда есть. Лично у меня нет на счетах 600 тыс, чтобы переживать как их снять.
-
Лично у меня нет на счетах 600 тыс, чтобы переживать как их снять.
Здесь и обсуждаются проблемы, которые могут возникнуть задолго до достижения пороговых значений финмониторинга. Разных историй хватает, когда и за сотни рублей блокировали счета до разъяснений и т.п. А у кого-то сотни тысяч регулярно без проблем гуляют. Кому как везёт. ???
-
Сейчас каждая транзакция может быть заблокированной, независимо какую сумму вы будете выводить. Конечно самые крупные транзакции самые палевные, нужно выводить мелкими суммами на разные карты.
У меня не было пока проблем с выводом на карту,но вот когда хочешь сделать депозит на биржу и сумму пробывал до 30К,то сразу блокируют.Звоншь в поддержку подтверждаешь что это я делал операцию,называешь им все данные по карте,они снимают блокировку и все тоже самое.Так что если хочу завести в крипту,то обращаюсь к знакомому и просто кидаю ему на карту рубли и получаю на указанный кошелек крипту.
что это у вас за лемит такой на карте в 30к рублей? лично я без проблем кидал на бинанс и 80к и никакой блокировки не было, а вот брат пробовал завести 300к то ему, да, банк заблокировал перевод и подтвердил транзакцию только после того как он позвонил в поддержку банка. лично я не разу не испытывал прблем с выводом на карту, конечно миллионы не выводи но +- 500-600к было несколько раз.
-
Никто не мешает завести несколько карт и использовать криптовалютные кошельки... Было бы что выводить, а вот как - с этим намного проще сейчас... Главное - не зарываться...
-
Думаю , если банковская карточка используется не только для обналичивания криптовалюты, но и для оплаты различных услуг и покупок в интернет магазинах, то она не будет особо привлекать банк в плане проверок откуда взялись деньги. И суммы большие, если не выводить сразу, то никакой блокировки не будет.
-
Сейчас биржи появляются, которые выпускают карты, вы можете запросить карту и расплачиваться в любом месте по курсу, в карте встроенная конверсия. Я участвовал в баунти уже 3-х таких проектах, помню только название x-card, но не знаю что с ней. Так что выход всегда есть. Лично у меня нет на счетах 600 тыс, чтобы переживать как их снять.
Действие таких карт, как я думаю, направлено в основном на развитые страны и страны, где к крипте относятся лояльно. У нас же нет ни первого, ни второго. Поэтому с такими картами не получится работать, хотя могу и ошибаться.
-
Сейчас биржи появляются, которые выпускают карты, вы можете запросить карту и расплачиваться в любом месте по курсу, в карте встроенная конверсия. Я участвовал в баунти уже 3-х таких проектах, помню только название x-card, но не знаю что с ней. Так что выход всегда есть. Лично у меня нет на счетах 600 тыс, чтобы переживать как их снять.
Действие таких карт, как я думаю, направлено в основном на развитые страны и страны, где к крипте относятся лояльно. У нас же нет ни первого, ни второго. Поэтому с такими картами не получится работать, хотя могу и ошибаться.
Да и за снятие и оплату на такой карте комиссии скорее всего у нас будут конскими. Так что это для не великих платежей не очень как вариант. А при больших платежах кому надо всеравно вычислят откуда ветер дует.