Aturan Baru Fitur Penarikan di market lokal Tokocrypto

[armanda90]

Minggu yang lalu saya sangat terkejut dengan sistem penarikan di salah satu market lokal Tokocrypto yang mewajibkan mengisi nama dan alamat saat melakukan penarikan dan fitur ini berlaku untuk semua jenis penarikan.
Untuk penarikan sesama user Tokocrypto mungkin mereka mau memberikan data nama akun yang akan kita kirim saldo krypto namun yang menjadi permasalahan utama saat melakukan penarikan atau mengirim saldo krypto ke user luar apakah mereka akan berkenan memberikan nama dana alamat tempat tinggal mereka?

Saya rasa fitur penarikan asset di market Tokocrypto berlaku permanen untuk semua user yang ingin melakukan penarikan wajib harus melengkapi nama dan alamat tujuan pengiriman asset krypto.

Bagaimana tanggapan kalian dengan fitur ini yang diterapkan pihak tokocrypto, apakah kalian setuju atau ini justru sangat meresahkan?

[lepbagong]

-snip-

saya sudah lama tidak menggunakan lagi tokocrypto lebih tertarik menggunakan Triv. mungkin ada aturan baru yang harus dilakukan oleh setiap pengguna dari tokocrypto, tetapi kalau memang fitur itu diwajibkan untuk harus dipergunakan disetiap penarikan tentu akan menambah beban baru lagi, karena seharusnya justru harus dipermudah dalam setiap transaksi yang dilakukan.
belum lagi yang dikirimkan apakah mau nama dan alamat dicatat dan apakah bisa dipertanggung jawabkan karena itu data diri orang lain yang seharusnya tidak disangkut pautkan dengan kita.
mungkin kalau sesama pengguna tokocrypto mungkin tidak ada masalah karena data pribadi yang kita kirimkan memang sudah terdata disana atas inisiatip dirinya sendiri.
apakah anda sudah menanyakan hal ini ke bagian pengaduan mengapa ada perubahan yang terjadi, mungkin akan ada info lebih jelas yang bisa juga disharing disini.

[hair]

saya bukan pengguna tokocrypto, walaupun saya punya akun disana, saya tidak menggunakannya
nampaknya ini merupakan cara untuk melacak arus transaksi kita kemana saja, mungkin untuk menghindari pencucian uang, atau tidaknya lainnya yang bertentangan dengan hukum
agak resah juga sih kalau setiap saat harus isi alamat trasaksi penerima
artinya kita sudah di awasi setiap transaksi yang kita lakukan

btw itu wajib di isi ya? gak bisa di skip?

[armanda90]

mungkin kalau sesama pengguna tokocrypto mungkin tidak ada masalah karena data pribadi yang kita kirimkan memang sudah terdata disana atas inisiatip dirinya sendiri.
apakah anda sudah menanyakan hal ini ke bagian pengaduan mengapa ada perubahan yang terjadi, mungkin akan ada info lebih jelas yang bisa juga disharing disini.

Bener, kalau pengiriman sesama market Tokocrypto tidak masalah untuk mereka mengirim data pribadi seperti nama dan alamat, namun permasalahannya bagaimana jika kita mengirim ke orang luar atau pengguna Binance dan market luar lainnya yang tidak ingin data mereka diketahui. Saya sudah konfirmasi ke pihak CS katanya untuk mengikuti aturan yang diterappkan pihak Bappeti atau ada kemungkinan untuk mencari celah penggunaan pajak kembali. 

btw itu wajib di isi ya? gak bisa di skip?

Nah ini belum saya coba, beberapa penarikan terakhir kebetulan convert lokal dan dia memberikan data valid, untuk pilihan data dikosongin tidak bisa untuk mengirim saldo crypto kita namun untuk menggunakan data sembarangan belum saya coba. Mungkin ada baiknya dicoba akan berhasil atau tidak saat menggunakan data yang berbeda antara penerima valid di tokocrypto dengan data yang kita gunakan saat mengirim saldo di Tokocrypto.

[Vx1]

~
Saya rasa fitur penarikan asset di market Tokocrypto berlaku permanen untuk semua user yang ingin melakukan penarikan wajib harus melengkapi nama dan alamat tujuan pengiriman asset krypto.

Bagaimana tanggapan kalian dengan fitur ini yang diterapkan pihak tokocrypto, apakah kalian setuju atau ini justru sangat meresahkan?

Mungkin bisa chat CS dari Tokocrypto dan bertanya tentang kendala yang terjadi ketika ingin mengirim aset kepada orang luar dan saya juga yakin mereka akan enggan untuk memberikan alamat, dan mungkin juga untuk pengguna dalam negeri. Bagaimana tanggapan mereka tentang hal itu, apakah mereka akan memberikan solusi atau tidak!
Jika tidak, kita bisa berfikir dan mempertimbangkan penggunaan Tokocrypto sebagai Exchange pilihan. Karena di luaran sana, banyak Exchange yang memberikan kemudahan kepada membernya ketika mau mengirim dan menerima aset.

[salad daging]

Sekarang tokocrypto memang memiliki fitur ini untuk menarik koin mana pun untuk memberikan nama dan alamat tapi saya beberapa hari yang lalu menarik TRX dari tokocrypto ke Binance itu di nama sendiri dan alamat sendiri penarikan sukses tidak ada kata masalah malahan kata temen ane di isi ngasal aja gak apa apa katanya tapi saya coba pake nama sendir jadi tidak perlu pake nama orang lain.

Kayak nya sekarang tokocrypto menerapkan sistem yang lebih ketat, mungkin karena tidak ingin ada pencucian uang atau sebagai nya, jadi menurut ane dengan ada nya fitur ini sedikit terganggu karena harus mengisis nama dulu untuk kirim koin sedangkan market lokal lainnya tidak seperti ini.

[Mbah Jenggot]

Sekarang tokocrypto memang memiliki fitur ini untuk menarik koin mana pun untuk memberikan nama dan alamat tapi saya beberapa hari yang lalu menarik TRX dari tokocrypto ke Binance itu di nama sendiri dan alamat sendiri penarikan sukses tidak ada kata masalah malahan kata temen ane di isi ngasal aja gak apa apa katanya tapi saya coba pake nama sendir jadi tidak perlu pake nama orang lain.

Kayak nya sekarang tokocrypto menerapkan sistem yang lebih ketat, mungkin karena tidak ingin ada pencucian uang atau sebagai nya, jadi menurut ane dengan ada nya fitur ini sedikit terganggu karena harus mengisis nama dulu untuk kirim koin sedangkan market lokal lainnya tidak seperti ini.

Info yang bagus gan, kalau ngisi nama dan alamat ngasal ternyata berhasil, saya belum mencobanya karena saya memakai Tokocrypro untuk penarikan IDR aja sih.
Ya semakin maraknya kasus pencucian uang, mengharuskan exchange lokal memiliki policy tersebut.
Tapi sebenarnya gak masalah kalau kita juga mainannya cuma bounty, airdrop, trading.
Karena mereka hanya menduga ada pencucian uang di crypto, dan itu hanya sekedar dugaan.

[hair]

ndata sembarangan belum saya coba.

bisa di coba-coba juga ini om, siapa tahu works
emang untuk apa sih mengisi kayak gituan?
apakah kebijakan dari pemerintah Indo atau dr ownernya tokocrypto

semoga kagak berimbas ke binance lah
privasi lebih penting dripada di awasi kayak gitu

[armanda90]

bisa di coba-coba juga ini om, siapa tahu works
emang untuk apa sih mengisi kayak gituan?
apakah kebijakan dari pemerintah Indo atau dr ownernya tokocrypto

Sepertinya kebijakan Bappeti sama halnya dengan larangan penarikan ke e wallet beberapa waktu yang lalu, mungkin saat ini aturan belum begitu ketat dari pihak Tokocrypto tracking nama dan alamat yang kita gunakan sudah sesuai atau belum. Takutnya ke depan jika benar-benar di tracking bisa saja saldo kita nyangkut dan sangat sulit menagajukan proses refund via tokocrypto.
Masih menjadi misteri kenapa ada kebijakan seperti itu pada transaksi krypto, padahal Tokocrypto sudah menerapkan pajak dan untuk apa mencari data tambahan lagi untuk penarikan pajak.

[bayu7adi]

gi yang memprioritaskan privasi, tentu ini jadi pertimbangan tersendiri mengenai kebijakan dari Tokocrypto yang mengharuskan mengisi data diri. Tetapi bukankah setiap melakukan pendaftaran semua pengguna Tokocrypto sudah melakukan KYC ya? Ane bahkan sudah mengirimkan data berupa foto KTP ketika mendaftar dan verifikasi. Bahkan ane menyadari itu dijadikan sebagai syarat withdraw aset dalam bentuk apapun dari dompet di Tokocrypto.

Seharusnya data KTP saja sudah cukup untuk mengatasi apabila ada transaksi mencurigakan terjadi pada akun pengguna Tokocrypto.

[Mbah Jenggot]

gi yang memprioritaskan privasi, tentu ini jadi pertimbangan tersendiri mengenai kebijakan dari Tokocrypto yang mengharuskan mengisi data diri. Tetapi bukankah setiap melakukan pendaftaran semua pengguna Tokocrypto sudah melakukan KYC ya? Ane bahkan sudah mengirimkan data berupa foto KTP ketika mendaftar dan verifikasi. Bahkan ane menyadari itu dijadikan sebagai syarat withdraw aset dalam bentuk apapun dari dompet di Tokocrypto.

Seharusnya data KTP saja sudah cukup untuk mengatasi apabila ada transaksi mencurigakan terjadi pada akun pengguna Tokocrypto.

Ini benar gan , kita diawal sudah melakukan KYC.
Kalau kgak KYC kita tidak bisa melakukan penarikan di tokocrypto.
Anehnya kenapa harus mengisi data diri lagi saat melakukan transaksi.
Transaksi mencurigakan itu kalau nominalnya besar wajar dicurigai, kalau hanya berkisar dibawah 50 juta, gua rasa itu hal biasa.
Mungkin ada pertimbangan lain dari Tokocrypto, yang sampai saat ini kita juga paham.
Apakah ada ketakutan- ketakutan yang membuat policy ini ada..

[Husna QA]

ndata sembarangan belum saya coba.

bisa di coba-coba juga ini om, siapa tahu works

Ada semacam pernyataan tidak, bahwa data yang diisi tersebut adalah benar sesuai dengan data yang agan miliki? Kalau ada semacam pernyataan tersebut sebelum agan sign, maka perlu berhati-hati juga kalau misalkan menggunakan data 'ngasal', mungkin tidak berdampak sekarang namun siapa tahu jadi masalah dikemudian hari.

semoga kagak berimbas ke binance lah
privasi lebih penting dripada di awasi kayak gitu

Bukankah Binance juga perlu KYC?
https://www.binance.com/en/blog/community/playing-by-the-rules-kyc-at-binance-3957562386953350877

Tujuan KYC kan diantaranya untuk mengatasi pencucian uang; Jika ada transaksi yang mencurigakan tentu Binance juga akan melakukan hal serupa dengan cara mereka.
https://www.binance.me/en-AU/support/faq/binance-p2p-s-statement-on-anti-money-laundering-and-illegal-foreign-exchange-transactions-5be45ba170494ddbb7cac8d943fabf9e

Selama kita menggunakan CEX yang menerapkan KYC, maka mau tidak mau mesti ikut aturan yang mereka tetapkan; Dan jika tidak mau dimintai data-data seperti itu, alternatifnya gunakan DEX.

[armanda90]

gi yang memprioritaskan privasi, tentu ini jadi pertimbangan tersendiri mengenai kebijakan dari Tokocrypto yang mengharuskan mengisi data diri. Tetapi bukankah setiap melakukan pendaftaran semua pengguna Tokocrypto sudah melakukan KYC ya? Ane bahkan sudah mengirimkan data berupa foto KTP ketika mendaftar dan verifikasi. Bahkan ane menyadari itu dijadikan sebagai syarat withdraw aset dalam bentuk apapun dari dompet di Tokocrypto.

Seharusnya data KTP saja sudah cukup untuk mengatasi apabila ada transaksi mencurigakan terjadi pada akun pengguna Tokocrypto.

Padahal tokocrypto bisa melakukan tracking tersendiri saat mengirim saldo crypto sesama user tokocrypto, tidak perlu lagi mengisi nama dan alamat atau tempat tinggal penerima koin crypto yang akan kita kirim. Padahal data yang kita gunakan untuk KYC sangat membantu bagi mereka untuk mengecek kembali saat kita melakukan pengiriman atau penarikan saldo krypto antar sesame user Tokocrypto. Namun anehnya ini aturan berlaku tidak hanya pengiriman sesama Tokocrypto tetapi juga pengiriman ke exchange lain atau ke wallet pribadi.
Kira-kira kalau kirim asset dari tokocrypto ke wallet pribadi apakah kalian setuju untuk menggunakan data asli? ini riskan sih dan peluang untuk pejabat pajak tracking assets kekayaan kita.

[salad daging]

skip--

Info yang bagus gan, kalau ngisi nama dan alamat ngasal ternyata berhasil, saya belum mencobanya karena saya memakai Tokocrypro untuk penarikan IDR aja sih.
Ya semakin maraknya kasus pencucian uang, mengharuskan exchange lokal memiliki policy tersebut.
Tapi sebenarnya gak masalah kalau kita juga mainannya cuma bounty, airdrop, trading.
Karena mereka hanya menduga ada pencucian uang di crypto, dan itu hanya sekedar dugaan.

Iyah gan ane berhasil tapi itu ngisi nama + alamat sendiri sedangkan yang ngasal isi nama dan alamat kata teman ane dia berhasil narik koin dari TRX ke yang lain, berarti gak ada masalah kan.
Exchange sekarang memiliki aturan yang ketat termasuk dari tekanan pemerintah juga, jika ada aturan baru maka biasa nya exchange menerapkan nya sesuai regulasi yang ada.
Kita mungkin gak masalah karena cuma ngasilin dari bounty dan airdrop sedangkan user lain mungkin tidak tahu kalau mereka bisa melakukan money laundring, tapi untuk antisipasi mungkin exchange menerapkan kebijakan yang lebih ketat lagi.

[joniboini]

Kira-kira kalau kirim asset dari tokocrypto ke wallet pribadi apakah kalian setuju untuk menggunakan data asli? ini riskan sih dan peluang untuk pejabat pajak tracking assets kekayaan kita.

Kalaupun agan melakukan penolakan, apakah bakal ada perubahan kebijakan nantinya kalau dasarnya adalah aturan pemerintah? Mungkin kalau ada organisasi yang mewakili trader atau konsumen kripto bisa melayangkan protes tapi ane ga tahu di Indo ada yang punya kekuatan semacam itu atau tidak. Persatuan pengurus exchange juga ane rasa ga bakal protes toh ga secara langsung mengancam pendapatan mereka. Malah bisa jadi hal ini juga menguntungkan karena mereka dapat detail data pengguna yang lebih utuh lagi.

Di sisi lain hal kaya gini udah lumrah di jasa lain khususnya kalau agan pake fiat. Kalau mau transfer dst kan pihak bank atau pihak ketiga yang agan pake pasti mencatat destinasinya, dan bukan tidak mungkin dibalik layar mereka ngeshare data tersebut ke pemerintah. Kalau emang mau mengurangi risiko ya memang opsi terbaik adalah menggunakan DEX atau P2P secara langsung.