Yle, tờ báo của quốc gia tại Phần Lan, đưa tin rằng cơ quan tài chính ở Thụy Điển nhận được một báo cáo với bằng chứng hỗ trợ việc rửa tiền phi pháp chống lại Nordea Bank.
Nordea Bank, tập đoàn tài chính lớn nhất ở các quốc gia Bắc Âu dù cấm bitcoin vào tháng 1, vừa bị bắt vì một vụ tai tiếng rửa tiền lớn vì nhận tiền bẩn phi pháp từ hai ngân hàng ở vùng Baltic.

Yle, tờ báo của quốc gia tại Phần Lan với hơn 3500 nhân viên, đưa tin rằng cơ quan tài chính ở Thụy Điển nhận được một báo cáo với bằng chứng hỗ trợ việc rửa tiền phi pháp chống lại Nordea Bank.

“Chúng tôi nhận biết báo cáo này, và tại Nordea chúng tôi làm việc sát sao với cơ quan liên quan ở những quốc gia chúng tôi hoạt động, bao gồm Đơn vị Thông tin Tài chính Nordic”, theo Nordea.

Cấm nhân viên đầu tư bitcoin
9 tháng trước, Nordea Bank ngăn cấm mạnh mẽ nhân viên của mình mua và giao dịch tiền kỹ thuật số như bitcoin bởi bản chất không được quản lý của nó.

Afroditi Kellberg, nữ phát ngôn viên của Nordea Bank nói rằng: “Đó là thực tế trải dài trong ngành công nghiệp ngân hàng trong việc cấm giao dịch tài khoản cá nhân nhằm hạn chế việc họ vào lệnh trong đầu tư đầu cơ, hoặc điều đó sẽ đưa họ đến rủi ro tài chính và vì thế có thể ảnh hưởng vị thế tài chính của họ. Vì thế Nordea, cũng giống như tất cả các ngân hàng khác, có quyền đưa ra các chính sách trong lĩnh vực này để áp dụng cho nhân viên của họ”.

Khi đưa ra việc thiếu quản lý trong không gian tiền kỹ thuật số, Kellberg và Nordea Bank bày tỏ những lo ngại liên quan đến khả năng của việc sử dụng tài sản kỹ thuật số nhằm rửa tiền và ảnh hưởng có thể xảy ra đối với các nhà đầu tư của loại tài sản này.

Để tăng cường quyết định của mình trong việc diệt tuyệt tiền kỹ thuật số, người phát ngôn của Nordea là Raymond Frenken khẳng định rằng họ sẽ hợp tác với các ngân hàng trung ương và Ngân hàng Liên minh Châu Âu (ECB) nhằm thành lập một khung pháp lý tiêu chuẩn trong ngành nhằm quản lý tiền kỹ thuật số.

“Nếu những ngân hàng như Nordea sắp có một chính sách rất riêng cho vấn đề này, và chúng ta đang nghe thấy những nhà điều hành đang xem xét về nó, bao gồm cả ECB và các ngân hàng trung ương, thì có lẽ nó sẽ thay đổi. Với những phát triển như thế này, dường như sẽ phải bàn luận theo bối cảnh của ECB”, theo Frenken.

Tại thời điểm đó, như CCN đưa tin, quyết định gây tranh cãi của Nordea Bank gặp phải những chỉ trích từ cả mảng tiền kỹ thuật số và phần còn lại của ngành tài chính truyền thống.

Trưởng ban tư vấn của Djøf Niel Mosegaard chỉ trích công khai luật cấm, tái khẳng định rằng cơ sở pháp lý của việc cấm đoán là chưa rõ ràng.

“Rõ ràng rằng nhân viên không nên đầu cơ vào thứ gì đó phạm pháp. Nhưng đó không phải là trường hợp của bitcoin, theo như quan sát tại thời điểm này. Chúng tôi nghĩ rằng lệnh cấm đó đang được đưa ra mà không có cơ sở pháp lý”.

Nguy cơ rửa tiền bằng bitcoin
Theo SLE và những báo cáo từ các đơn vị truyền thông chủ đạo của Thụy Điển bao gồm chương trình phát sóng công cộng quốc gia SVT, hơn 365 tài khoản cá nhân của Nordea nhận được thanh toán hơn 150 triệu euro, tương đương 171 triệu USD, từ các công ty vỏ bọc có các hoạt động phi pháp.

Trong những tuần sắp tới đây, chính quyền Phần Lan được kỳ vọng sẽ hợp tác với chính quyền Thụy Điển trong việc điều tra toàn bộ Nordea Bank.

Danske Bank, định chế tài chính lớn nhất Đan Mạch, cũng vừa bị phạt cho việc rửa 243 tỉ USD, dù trước đó cũng nói với các khách hàng và nhân viên tránh xa bitcoin bởi khả năng rửa tiền của nó.

Theo Kinh tế & Tiêu dùng

Danh sách này xếp hạng 250 doanh nghiệp hứa hẹn nhất trong không gian Fintech từ thị trường vốn đến bảo hiểm đến quản lý quỹ và ngân hàng kỹ thuật số và được tổng hợp hàng năm.
Một lượng các công ty lớn trong giới tiền kỹ thuật số vừa được đưa vào danh sách Fintech 250 của CB Insights. Danh sách này xếp hạng 250 doanh nghiệp hứa hẹn nhất trong không gian Fintech từ thị trường vốn đến bảo hiểm đến quản lý quỹ và ngân hàng kỹ thuật số và được tổng hợp hàng năm.

Rút ra từ danh sách toàn cầu của gần 4.000 ứng dụng và ứng viên, lọt vào danh sách này phải thỏa các nhân tố bao gồm số liệu được đưa ra bởi các công ty, khả năng đứng vững trên thị trường và mô hình kinh doanh. Thang điểm Mosaic của công ty, một thuật toán toàn diện được phát triển bởi công ty CB Insights nhằm tính toán tổng sức khỏe và tiềm năng tăng trưởng của các công ty tư nhân.

cac cong ty tien ky thuat so lot vao danh sach fintech 250
Các công ty bitcoin và tiền kỹ thuật số lọt vào danh sách Fintech 250
“Startup nổi loạn”
Nói đến tầm quan trọng đang gia tăng của các startup tiền kỹ thuật số trong không gian này, công bố của năm nay nói về sự thay đổi các dịch vụ trong không gian tài chính này bởi các “startup nổi loạn”, được chứng tỏ bởi số lượng lớn công ty mới trong danh sách của năm nay.

Tổng cộng, có 113 công ty mới trong danh sách của năm nay. Coins.ph, BitPesa, Revolut, Robinlut, obinhood, Xapo, Ripple labs, Coinbase và BitFlyer nằm trong danh sách những công ty blockchain và tiền kỹ thuật số dễ nhận biết nhất đóng vai trò nổi bật trong danh sách sau một năm tăng trưởng liên tiếp và trong một số trường hợp là phá kỉ lục bất chấp xu hướng đi xuống đều của thị trường.

Trong tháng 1, CCN báo cáo rằng ứng dụng ví điện tử bitcoin của Philippine Coins.ph đạt được mốc 5 triệu người dùng, trong quá trình trở thành một trong những công ty tài chính nóng nhất của châu Á, tiến triển mạnh mẽ về thị trường chuyển tiền kỹ thuật số rộng lớn toàn cầu 400 tỉ USD.

Dữ liệu từ CB Insights cho thấy rằng danh sách Fintech 250 của năm 2018 gọi được gần 53 tỉ USD trong 5 năm qua. Trong số 30 con kì lân của năm, những công ty đạt giá trị 1 tỉ USD là Robinhood có trụ sở ở Mỹ trị giá 5,6 tỉ USD và Coinbase là 1,6. Robinhood cũng được vinh danh công ty Đầu tư bán lẻ & Thị trường thứ cấp gây quỹ tốt nhất.

Tổng cộng, không ít hơn 15 công ty liên quan đến tiền kỹ thuật số và blockchain hiện diện trong danh sách bao gồm bitPesa, Ripple Labs, Polychain Capital, Digital Asset Holdings, Coinbase, Chain, Brave Software, bitFlyer, Factom, Juzhen Financials và Blockstream và các công ty khác.

Báo cáo cho thấy rằng trong số này, các công ty trong danh sách Fintech 250 gọi được 31,85 tỉ USD từ 373 thương vụ trong 1 năm. Ribbit Capital được đính kèm với cái danh công ty đầu tư vốn mạo hiểm hàn đầu trong danh sách Fintech 250 năm 2018; quỹ này đầu tư vào Robinhood, Wealthfront, Gusto, Coinbase, Cross River Bank và Upgrade.

Danh sách của năm nay ghi nhận nhiều khoản đầu tư cổ phần và gọi vốn mạo hiểm hơn so với năm 2017 với Ant Financial gọi một khoản 14 tỉ USD trong quí II/2018. Thương vụ mua lại lớn nhất của năm là PayPal thâu tóm iZettle trong quí II với 2,2 tỉ USD, tăng gấp đôi so với lượng công ty trước đó gọi vốn trong đợt IPO.

Theo Kinh tế & Tiêu dùng

Giá bitcoin hôm nay giữ ở mức 6.280 USD sau khi giảm mạnh vào đêm qua sau khi có tin rằng các hacker vừa tấn công sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Canada. Tin tức này dường như làm e sợ những người giao dịch và nhắc nhở họ về tính nguy hiểm liên quan đến tiền kỹ thuật số.
Giá bitcoin hôm nay giữ ở mức 6.280 USD sau khi giảm mạnh vào đêm qua sau khi có tin rằng các hacker vừa tấn công sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Canada.


Chỉ số giá bitcoin hôm nay (30/10) (nguồn: CoinDesk)
Giá bitcoin hôm nay ghi nhận vào lúc 7h40 là 6.287,02 USD, giảm 2,2% so với 24 giờ trước, theo chỉ số giá bitcoin của CoinDesk. Giá bitcoin giảm hơn 130 USD vào thời điểm 19h đêm qua từ mức 6.414,48 USD.

Trên thị trường, có đến 92/100 đồng tiền hàng đầu theo giá trị thị trường giảm giá so với 24 giờ trước.


Toàn cảnh thị trường tiền kỹ thuật số hôm nay (30/10) (nguồn: Coin360.io)
Trong đó, toàn bộ top 10 chứng kiến sự sụp đổ của các đồng tiền hàng đầu thị trường.


Top 10 đồng tiền kỹ thuật số theo giá trị thị trường hôm nay (30/10) (nguồn: CoinMarketCap)
Ethereum giảm 3,94%, mất mốc 200 USD và xuống còn 197,03 USD. Ripple giảm 4,09% xuống còn 0,4423 USD. Bitcoin cash giảm 5,31% còn 416,69 USD. Giảm nhiều nhất trên thị trường là litecoin với tỉ lệ giảm giá trong 24 giờ qua là 5,56%.

Giá tether tuy giảm trong hôm nay nhưng trong 7 ngày qua cũng lấy lại được 99,4% giá trị so với đồng USD và duy trì vị trí thứ 8 trên bảng tổng sắp.

Tổng giá trị thị trường tiền kỹ thuật số ghi nhận vào thời điểm 7h32 sáng nay là 203,1 tỉ USD, giảm 7,1 tỉ USD so với 24 giờ trước.


Tổng giá trị thị trường và khối lượng giao dịch tiền kỹ thuật số hôm nay (30/10) (nguồn: CoinMarketcap)
Khối lượng giao dịch tăng vọt theo xu hướng giảm này của thị trường khi ghi nhận con số thanh khoản 24 giờ là 11,91 tỉ USD, cao hơn 25% so với con số 9,53 tỉ USD của ngày 29/10.

Chuyện gì đã xảy ra với giá bitcoin hôm nay?
Những người giao dịch liên tục nhấn nút bán sau khi Forbes đưa tin rằng các tin tặc vừa cướp mất 913 bitcoin từ sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Canada.


Thông báo của sàn giao dịch này về việc điều tra và không hoàn trả tiền bị đánh cắp của các tài khoản
Theo Forbes, sàn giao dịch MapleChange cố gắng đảm bảo với các người dùng rằng 6 triệu USD bị đánh cắp sẽ được điều tra rõ ràng nhưng cảnh báo rằng nó sẽ không được hoàn tiền lại. Sau đó sàn giao dịch này đóng tài khoản truyền thông xã hội của mình và đưa trang web của mình vào trạng thái không hoạt động.

Tin tức này dường như làm e sợ những người giao dịch và nhắc nhở họ về tính nguy hiểm liên quan đến tiền kỹ thuật số và những điều ít ỏi bạn có thể làm khi có người tấn công tài khoản của bạn.

Dự đoán giá bitcoin
Theo Nigel Green, sáng lập và CEO của công ty tư vấn tài chính Anh deVere Group, dự đoán thị trường tiền kỹ thuật số 200 tỉ USD hiện giờ sẽ có thể tăng đến 50 lần trong thập niên tới.

“Có một sự dịch chuyển đang diễn ra từ tiền pháp định, và xu hướng này dự đoán sẽ tăng lên trong 10 năm tới”, ông nói. “Con đường đến sự chấp nhận rộng rãi sẽ tăng tốc và giá trị thị trường tiền kỹ thuật số có thể tăng lên một cách hợp lý ít nhất 5.000% so với giá trị hiện tại của nó trong thập niên tới…Như vậy, thị trường sẽ vượt bậc khi bitcoin tổ chức sinh nhật thứ 20 của mình”.

Theo Kinh tế & Tiêu dùng

Theo Al Kelly, Giám đốc điều hành của Visa, công ty có thể hỗ trợ crypto trong tương lai nếu thị trường toàn cầu di chuyển theo hướng chấp nhận các đồng tiền đồng thuận như Bitcoin và Ethereum.


Trong ngắn hạn đến trung hạn, Kelly nói với Jim Cramer – người dẫn chương trình Mad Money – rằng tiền điện tử như một loại tài sản và chúng không phải là mối đe dọa đối với các sản phẩm của Visa. Tuy nhiên, ông nói rằng khi việc áp dụng các đồng tiền điện tử được cải thiện trong những năm tới, Visa sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho nhu cầu đối với loại tài sản này.

tôi nghĩ rằng phải có một số thị trường mà nó trở nên giống như một loại tiền tệ fiat để chúng ta có thể thoải mái. nếu nó đi theo hướng đó, chúng ta sẽ đi theo hướng đó. chúng tôi muốn ở giữa của mọi dòng thanh toán trên thế giới bất kể nó diễn ra như thế nào hoặc tiền tệ nào đứng đằng sau nó. vì vậy, nếu xu hướng thế giới phải đi đến đó, chúng tôi sẽ cùng đến đó. nhưng ngay bây giờ, nó là một loại hàng hóa hơn là một phương tiện thanh toán.

Visa là công ty dịch vụ thẻ tín dụng có ảnh hưởng nhất trong lĩnh vực tài chính và là một trong những doanh nghiệp có lợi nhuận cao nhất trên thị trường cùng với Mastercard.

Về lâu dài, Kelly nhấn mạnh rằng Visa cuối cùng sẽ là ‘người’ trung gian để thu hút người dùng crypto gửi và nhận tài sản kỹ thuật số bằng Visa trên các nền tảng của mình, bằng cách cung cấp phí cho công ty.

Tuy nhiên, Visa sẽ cảm thấy thoải mái để tích hợp tiền điện tử vì những đồng coin này không yêu cầu ‘người’ trung gian xử lý các khoản thanh toán.

Với ví tiền không lưu ký và nền tảng nguồn mở, người dùng tiền điện tử có thể chuyển giao tài sản kỹ thuật số một cách hiệu quả và an toàn mà không phải trả thêm phí trên phí giao dịch được cung cấp cho các thợ mỏ của hệ sinh thái.

Hiện tại, do thiếu sự chấp nhận của bên bán, người dùng crypto rất khó có cơ dùng tiền điện tử để mua các sản phẩm đơn giản như cà phê và thực phẩm. Một tổ chức tài chính với quy mô khổng lồ như Visa có thể làm gia tăng việc áp dụng crypto vào giới kinh doanh với khối lượng lớn.

Tuy nhiên, mục đích của Visa nhắm vào lĩnh vực tiền điện tử là cung cấp dịch vụ trung gian trong vài năm kể từ bây giờ, khi tiền điện tử đã được chấp nhận bởi các thương nhân và được sử dụng như một loại tiền tệ thay thế để dự trữ tiền fiat như đô la Mỹ.

Thời gian để hỗ trợ và thử nghiệm với tiền điện tử là lúc này, khi nó đang trải qua sự tăng trưởng theo cấp số nhân và vẫn còn ở giai đoạn ‘non trẻ’.

Hiện tại, Fidelity, Goldman Sachs và Citigroup đã bắt đầu phục vụ các nhà đầu tư trong thị trường tiền điện tử bằng cách hỗ trợ nhu cầu của khách hàng về loại tài sản mới; trong khi Visa, Morgan Stanley và một số tổ chức tài chính khác vẫn đang xem xét thận trọng khi tham gia thị trường tiền điện tử.

Nguồn: CNN
Biên dịch: Bitcoin-news

Nigel Green, sáng lập và CEO của deVere Group, một trong những tổ chức tư vấn tài chính độc lập lớn nhất thế giới, đưa ra dự đoán về tương lai tiền kỹ thuật số trong cuộc phỏng vấn với CCN.

Diễn biến giá bitcoin 24 giờ qua vẫn tiếp tục duy trì kịch bản cũ (đi ngang), Giá bitcoin hôm nay (26/10) ghi nhận vào thời điểm 8h25 là 6.474 USD, bằng với mức giá của ngày 25/10 sau khi phục hồi được phần giảm giá của sáng hôm qua.



Diễn biến giá Bitcoin (Nguồn CoinDesk)
Trên thị trường, có đến 71% trong số 100 đồng tiền số hàng đầu theo vốn hóa thị trường giảm giá so với 24 giờ trước. Tuy tỉ lệ giảm giá đa số nhỏ (<7%) nhưng cũng đủ để phủ lên thị trường một màu đỏ rực.


Toàn cảnh thị trường (Nguồn Coin360)
Trong top 10, có 8/10 đồng giảm giá so với 24 giờ trước.


Top 10 đồng tiền số theo vốn hóa (Nguồn tỷ giá bitcoin-news.vn)
Trong đó, ethereum giảm 0,38% xuống 202,58 USD. Bitcoin cash giảm 0,3% xuống 440,39 USD. Ripple và EOS là 2 đồng tiền tăng giá với tỉ lệ tăng lần lượt là 0,66% lên 0,4588 USD của ripple và 0,01% lên 5,37 USD của EOS.

Tổng vốn hóa thị trường tiền kỹ thuật số không có nhiều thay đổi so với 24 giờ trước, vẫn dao động xung quanh ngưỡng 209 tỉ USD. Chỉ tiêu này so với 7 ngày trước cũng không có nhiều chênh lệch, 208,2 tỉ USD.


Tổng vốn hóa thị trường tiền kỹ thuật số (Nguồn CoinMarketcap)
Khối lượng giao dịch 24 giờ của thị trường tiếp tục cho thấy sự ảm đạm trong giao dịch với con số 8,94 tỉ USD, giảm 5,8% so với ngày 25/10.

Sự biến động liên tiếp giảm trên thị trường tiền kỹ thuật số gần đây có thể giải thích như sự trưởng thành của tài sản này. Tuy nhiên, thị trường này cũng là nơi cho rất nhiều nhà đầu cơ tấn công. Ví dụ, bitcoin bị kẹt trong khoảng hỗ trợ 6.370 USD trong khi chiều đi lên là 6.460 USD.

Nhiều lần bitcoin cố gắng vượt qua đường xu hướng giảm này thì lại gặp phải áp lực bán. Cùng lúc đó, người mua giữ chặt các ngưỡng hỗ trợ mạnh để đảm bảo rằng xu hướng giảm không thể có cơ hội làm mất đi giá trị bitcoin.



Ngày 31/10 tới đây sẽ là sinh nhật của bitcoin, khi 10 năm trước lần đầu tiên Satoshi Nakamoto đưa ra bản cáo bạch của bitcoin và bắt đầu cuộc cách mạng tiền kỹ thuật số.

Một tuần trước “sinh nhật bitcoin”, Nigel Green, sáng lập và CEO của deVere Group, một trong những tổ chức tư vấn tài chính độc lập lớn nhất thế giới, đưa ra dự đoán về tương lai tiền kỹ thuật số trong cuộc phỏng vấn với CCN.

Theo ông Green, thập kỉ tới sẽ không còn giống vậy đối với tiền kỹ thuật số. Ông chỉ ra rằng, mặc dù bitcoin thay đổi bộ mặt hệ thống tài chính truyền thống, giá của nó được dự đoán sẽ “giảm mạnh” trong 10 năm tới, trong khi toàn thị trường vốn hóa sẽ mở rộng đến 5000% trước năm 2028. Nếu hôm nay nó trị giá hơn 400 tỉ USD, thì có nghĩa là nó sẽ chạm mốc 20.000 tỉ USD theo dự đoán của CEO deVere.

“Trong tuần tới bitcoin, đồng tiền đầu tiên và vẫn là lớn nhất theo giá trị thị trường, sẽ đón sinh nhật lần thứ 10 của mình. Bitcoin là đồng tiền khởi đầu cho cuộc cách mạng tiền kỹ thuật số và nó thay đổi cách thức thế giới quản trị tiền bạc, thực hiện giao dịch, làm kinh doanh, quản lý tài sản, trong các việc khác nữa, mãi mãi. Tất cả bắt đầu với bitcoin.

Tuy nhiên, trong khi tôi không muốn làm hỏng bữa tiệc của bất kì ai, tôi tin rằng sự ảnh hưởng và tính thống trị của bitcoin trong ngành tiền kỹ thuật số sẽ giảm mạnh trong thập kỉ thứ 2 của mình”. Theo ông đó là do sự cạnh tranh từ các đồng tiền khác cho vị trí đầu này.

Nguồn: Bitcoin-news.vn