DeFi란 무엇입니까? DeFi의 과제 / What is DeFi?

[diskodasa.]

분산 금융 (DeFi)는 최근 뜨거운 주제 중 하나입니다. 그렇다면 왜 많은 사람들이 가까운 장래에 글로벌 시장에 대한 잠재적 인 솔루션으로 DeFi에 대해 이야기하고 있습니까? 이 문제를 알아봅시다.

DeFi란 무엇입니까?
DeFi는 분산 된 네트워크에서 운영되는 분산 금융 시스템으로 중개 기관을 제거하고 시스템에 제공되는 많은 금융 상품이 보다 효율적이고 경제적일 수 있도록 돕습니다.

왜 DeFi가 필요합니까?.
우선, 중앙 집중식 금융 메커니즘이 어떤 문제를 가지고 있는지 분석해야 합니다.
중앙 집중식 금융은 상당히 높은 이자율.
모기지 대출을 원할 때 대부분의 은행에서 평균 이자율은 연간 최대 7~8%가 될 수 있습니다.그러나 피어 투 피어 메커니즘을 사용하면 네트워크 참가자가 서로 직접 "손상"할 수 있습니다. 그 결과 중개인의 운영비가 줄어들고 대출금리는 낮아질 것입니다.
재무 에 중점을 두면 인증 서류가 필요합니다.
라이센스와 인증은 중앙 집중식 금융 시스템의 복잡한 문제입니다. 은행에 가서 대출을 원할 때, 인증서는 매우 성가신 것입니다. 게다가 많은 사람들이 모기지 기준을 충족하기 어렵게 만드는 수요가 많은 대출 패키지가 있습니다. 이는 대출을 엄격하게 통제하기 위해서는 은행이 틀에 대한 제재를 가해야 하기 때문에 이해할 수 있습니다.대조적으로, 분산 된 조직과 블록 체인에서 운영되는 모든 정보는 자동으로 기록되고 신용 인증서 단위가 필요하지 않으며 유리한 대출 패키지를 받을 수 있습니다. 더 편리하고 적합합니다.
중앙 집중식 금융은 개별적인 영향을 미칩니다.
2008년은 은행의 현재 신용 시스템의 경영 약점의 대표적인 예입니다. 부실한 부채나 부채 중복의 일부 문제는 전통적인 금융 시스템과 함께 발생할 수 있습니다. 이는 대출 검열 단위의 영향 때문입니다. 그러나 분산 된 네트워크를 통해 모든 대출은 스마트 계약의 관점에서 제공되어 인적 요인의 영향을 최소화하여 네트워크가 중간 단위없이 운영될 수 있도록 도와줍니다. 관리자.
DeFi의 특징
권한 없는: 참가자는 같으며 복잡한 절차에 등록할 필요가 없습니다.
투명: 시스템의 모든 활동이 기록되고 공개됨에 따라 인간의 영향을 받는 요인이 제한될 수 있습니다.저렴한 비용: 무엇보다도 단위가 없기 때문에 모든 비용은 제 3 자를 통과하지 않으며 거기에서 크게 삭감될 것입니다.
DeFi 생태계의 제품
많은 사람들은 DeFi가 다이 (또는 현재 Sai)와 MakerDao에서 대출 활동을 가지고 있다고 생각합니다. 그러나 DeFi의 네트워크는 그보다 훨씬 큽습니다. 다음은 이 생태계에서 개발된 일부 제품입니다.
DeFi 속성
현재 개발 중인 일부 속성은 모든 사람에게 너무 익숙할 것입니다. 이들은 비트 코인, 이더리움, 기초로 블록 체인을 가지고 암호 화폐입니다. 이러한 유형의 자산은 흐름 투명성을 가지므로 사용자가 지갑 주소 간에 발생하는 트랜잭션을 추적할 수 있습니다.안정코인이라는 DeFi 자산의 다소 특별한 유형이 있습니다. 이들은 금과 같은 자산에 고정되어 있거나 예비 기금에 보유 된 피아트 통화인 암호 화폐입니다. 일반적으로 피아트 돈으로, 안정 동전은 1에 자신의 가격을 페그 것입니다 : 그 피아트 통화에 대한 1 비율.
DeFi를 가진 파생, 대출 및 보험.
파생 상품은 전통적인 금융 활동에서 매우 인기가 있지만, 이러한 유형의 제품은 분산 된 네트워크에 적용하면 많은 사람들에게 여전히 이상합니다. 그렇다면 이러한 제품의 운영 차이는 무엇일까요?파생상품 계약은 먼저 위에서 언급한 DeFi 자산에 적용됩니다. 다음으로, 이 시스템은 투자자가 더 많은 정보를 받을 수 있도록 투명하고 투명한 방식으로 제품을 제공할 것입니다. DeFi Pulse의 데이터에 따르면 DeFi 파생 상품에 보유한 금액은 증가하는 경향이 있습니다.

DeFi에 대한 대출(대출)은 현재 커뮤니티에서 많은 관심을 받고 있습니다. MakerDao는 다소 혁신적인 모델로 눈에 띄는 시스템 중 하나입니다

DeFi 대출 솔루션은 종종 블록 체인 네트워크 덕분에 자체 운영 조직인 DAO (분산 자율 조직)를 기반으로합니다. 자산 이전 및 네트워크 운영 조건은 스마트 계약에서 결정됩니다. 이러한 특정 스마트 계약을 CdP라고 합니다.
특정 CDP는 인출할 수 있는 최대 모기지 금리와 자산을 규정하는 스마트 계약입니다. 예를 들어 MakerDAO의 최소 요금은 1.5입니다. 즉, ETH $150 상당의 ETH를 넣으면 $ 100 상당의 자산만 빌릴 수 있습니다.

게다가, 반 분산 모델과 dydx와 상수 같은 모델이있다. 첨부된 문서에서 이러한 모델의 자세한 분석을 따를 수 있습니다.
어쩌면 당신은 관심이 : 메이커 다오 - DAI는 무엇입니까? MakerDAO #&038 생태계에서 암호 화폐에 대한 자세한 정보; 힘든
그러나 많은 디지털 자산에 의해 저당잡히기 때문에 이러한 대출 모델에 참여할 때 가격 변동의 위험이 여전히 매우 높습니다. 따라서 DeFi 시스템은 보험인 첨부 제품도 개발했습니다. 이 제품은 또한 그들이 보완 하는 대출 플랫폼과 일관성을 보장 하기 위해 스마트 계약에 규제. 현재 예제에서 넥서스 뮤탈이라는 이름을 언급할 수 있습니다. 사용자는 변동성이나 보안 격차가 있는 경우 이러한 보험 패키지를 구입할 수 있습니다.
DeFi 지갑.
이러한 DeFi 비 양육권 지갑으로 사용자는 제 3 자 보관하지 않고도 실제로 자신의 재산을 소유 할 수 있습니다. 이러한 유형의 지갑은 다음을 포함하여 시장에서 인기가 있습니다.
메타 마스크
용감한
코인베이스 지갑
마이더월렛
트러스트월렛
DeFi 지갑 외에도 현재 시장에는 의심스러운 징후가있을 때 자산을 동결하거나 비용을 최소화 할 수있는 개선 된 기능을 갖춘 또 다른 스마트 계약 지갑이 있습니다.
분산형 거래소 디파이
중앙 집중식 거래소의 경우 자산이 하나의 지갑에 집중되거나 신중한 교환을 통해 다양한 지갑을 내놓을 수 있습니다. 그러나 일반적으로이 모델은 여전히 한 곳에 많은 양의 돈을 집중하고 공격할 위험이 높습니다. 그렇다면 DEX(또는 분산거래소)는 이러한 위험을 어떻게 극복할 수 있을까요?
사용자는 교환에 돈을 입금하고 기록 된 잔액과 거래하지 않습니다. 대신, 지갑 화면에 표시되는 숫자는 실제로 소유하는 사용자 수입니다. 동전의 양은 사방에 배포되고 공격의 위험을 최소화할 것입니다. 이 모델에 이어 교환의 일부는 밴코르, 에어 스왑 및 KyberNetwork뿐만 아니라 바이넌스 DEX입니다.
다음은 제품 범주의 요약입니다: 릴리스, 거래 및 소유권(또는 보충 제품).

DeFi의 과제.
가치를 가져오기로 결정되지 않음
DeFi 사용자는 주로 거래소와 마진을 통한 차익 거래입니다. 이것은 DeFi가 실제 금융 환경에서 많은 응용 프로그램과 매우 분리됩니다.
DeFi 활동의 비용은 정말 삭감되지 않았습니다. DeFi는 저렴한 비용에 자부심을 가지고 있지만 약속 된 동전의 강력한 가격 변동으로 인해. 그리고 대출 계약이 청산되면 사용자는 11 ~13 %의 추가 안정적인 수수료를 지불해야합니다.
시장에서 너무 많은 응용 프로그램
위에서 언급 한 요약에서 볼 수 있듯이, 현재 너무 많은 응용 프로그램이 DeFi 필드에 존재, 사람들이 더 많은 선택을 하는 데 도움이 될 것입니다. 그러나 사용자가 응용 프로그램과 기능에 대해 약간 오해하게 만드는 것은 이러한 과잉 공급입니다. 브랜드는 사용자가 선택할 서비스를 알 수 있도록 차이점을 명확하게 정의하지 않았습니다.
전신 위험
위에서 언급 했듯이 분산 지갑이므로 공격 가능성이 있으며 문제가 발생하면 아무도 해결하지 않습니다.
예를 들어, 대출 모델은 가격을 암호 화폐에 고정하기 때문에 안정적인 코인을 생성하므로, 그들은 담보로 라운드에서 펌핑 계속하는 경우, 가치의 가상 금액을 생성 할 수 있습니다.
사용자가 보안 및 안전에 매우 의심하기 때문에 DEX는 또한 큰 볼륨을 가지고 있지 않습니다. Binance 자체는 Binance DEX의 책임을 보장하지 않으므로 사용자가 중앙 집중식 플랫폼을 쉽게 신뢰할 수 있습니다.
유동성이 약하고 DEX에서 거래 처리 속도가 중앙 집중식 거래소에 비해 매우 낮습니다. 게다가, 대출의 기술 단계는 여전히 제한되어 있으므로 처리 속도는 여전히 매우 느립니다.
DeFi의 미래 잠재력
시간이 지남에 따라 DeFi로의 현금 흐름증가.
DeFi 제품 섹션에서 언급했듯이 DeFi 시스템에서 보유한 ETH의 양이 지속적으로 증가하고 있음을 알 수 있습니다.
ETH가 가격 하락의 징후를 보이면 ETH가 DeFi에 잠길 수 있도록 이 자산에 쏟아진 자본의 양이 점차 증가합니다. 이것은 투자자가 미래의 ETH 가격과 금리 상승 모두에서 이익을 얻을 수있는 방법입니다.
통계에 따르면 DEX 바닥 물량은 증가조짐을 보이고 있으며, 양육권 신청의 금액도 증가하는 경향이 있지만 향후 이러한 추세가 장기화될 것인가?
더 많은 유형의 자산을 DeFiized할 수 있습니다.
DeFi 서비스는 증권이나 보험과 같은 많은 기존 상품 외에도 부동산 또는 지적 재산권 지원 플랫폼을 위한 많은 서비스를 만들 수 있습니다.
DeFi는 사람들의 관심을 거래 과정에서 대출 이나 시스템 관리와 같은 보다 구체적인 응용 프로그램으로 전환할 것으로 예상됩니다. 그러나 이러한 기대는 앞으로도 더 많은 검증이 필요합니다.
요약
DeFi는 지연을 최소화하기 위해 중개자없이 금융 상품을 제공하는 분산 금융 시스템입니다.
DeFi는 자산(금융 상품), 거래 및 보조 제품 등 3가지 주요 영역으로 분류된 많은 제품을 보유하고 있습니다.
DeFi는 중앙 집중식 금융의 현재 문제를 해결할 수 있는 잠재적인 솔루션입니다. 그러나 이 양식이 더 많은 응용 프로그램을 가져올 수 있도록 해야 할 작업이 여전히 많이 남아 있으므로 사용자를 설득할 수 있습니다.