Сбербанк попросил клиента отчитаться о доходах с криптовалют

[vaysar]

Сбербанк направил одному из своих клиентов письмо, в котором попросил его отчитаться о доходах, полученных от оборота криптовалют.
ПО ТЕМЕ:

В Сбербанке списали несколько миллиардов «на ошибку ИИ»
Изначально копию письма в сеть загрузил предприниматель Владимир Смеркис. Получателем письма является другой человек, который пожелал остаться анонимным. Хотя сперва документ был воспринят участниками сообщества со скепсисом, в кредитной организации изданию подтвердили его подлинность.

В письме Сбербанк, опираясь на положения федерального закона №115 о противодействии отмыванию денег, просит в течение пяти дней отчитаться об адресах кошельков использовавшихся для майнинга и реализации криптовалют, а также раскрыть ник и данные из истории операций биржи, включая сведения о покупателе, продавце и сумме сделки.

Особый интерес банка вызвал процесс майнинга. Так, клиенту необходимо указать модели майнеров и их основные параметры, в том числе хеш-рейт и энергопотребление, документы на право владения ими и документы, подтверждающие оплату электроэнергии.


Сам получатель утверждает, что переводил на счёт в банке деньги, полученные от продажи криптовалют, и информировал об этом кредитную организацию.

В числе прочего банк просит предоставить справку из налоговой за 2018 год и декларации по налогу на доход физических лиц. Сбербанк обращает внимание на то, что в случае непредоставления запрошенных документов обслуживание клиента может быть приостановлено.

По словам эксперта, подобные запросы являются нормой в общемировой практике, однако о прецеденте в России ему довелось услышать впервые.


Напомним, глава Сбербанка поймал сотрудников на майнинге. Подробнее: https://letknow.news/news/sberbank-poprosil-klienta-otchitatsya-o-dohodah-s-kriptovalyut-23245.html

[GREENch85]

Все чудесатее и чудесатее)). Сбербанк же впереди планеты всей по способностям обирать население. Вот поэтому за криптовалютами и блокчейн технологиями будущее, ведь там не надо будет объяснять какому то дяде(который решил что твои 100 т.р. незаконные) откуда ты из взял и не кто не сможет нажать на кнопку и заблокировать твои средства.

[viki]

Не чего себе запросы у них, а зачем им интересно знать сколько электричества было потрачено и на каких моделях все майнилось, может им сразу все деньги и оборудование для майнинга отдать, и ключ от квартиры в придачу. Сбербанк своей жадностью совсем уже с ума сошел.

[Bigpat]

Мне кажется что непозволительно много информации запросили в банке с клиента. Можно еще понять их интерес к источникам финансирования в фиате, но какое им дело до оборудования, которым производился майнинг, никак не укладывается в голову. Больше похоже на произвол банковских служащих и желание банка "приватизировать" вклад клиента.

[Richard_1]

Вот это поворот! А вообще имеют ли они право выставлять такие требования. Если им интересно, то пусть подают запрос в налоговую службу. Если он зарегистрирован как предприниматель, то там есть все данные по его работе и оплате налога на его деятельность.

[kaninvest]

Вот Вам пример когда человек пишет о доходах полученных от операции с криптовалютой. Нужно стараться избегать трактовку криптовалюта, пока не определились со статусом крипты в стране .

[Gravatai]

Вот это поворот. Подозреваю, что это не законное требование со стороны банка, в стране же нет регулирования криптовалют и в налоговом кодексе нет такого понятия как майнинг и криптовалюты. Думаю нужно искать способ для обналички не через Сбер и нигде не упоминать о том, что деньги получены с майнинга.

[SmallTalk]

А зачем он сообщал обо всём Сбербанку? Т.е. он по сути, сам рассказывал, что работает с криптовалютами. Вот они к этому и прицепились. Ну и я был послал их лесом, закрыл бы счёт и снял все деньги, что у них ещё остались.

[yurez]

А зачем он сообщал обо всём Сбербанку? Т.е. он по сути, сам рассказывал, что работает с криптовалютами. Вот они к этому и прицепились. Ну и я был послал их лесом, закрыл бы счёт и снял все деньги, что у них ещё остались.

Он видимо догадался напрямую с криптобиржи в сбер фиат выводить, если бы делал через обменник, то проблемы бы не было. И крупные суммы тоже не нужно светить.

[wizard]

А зачем он сообщал обо всём Сбербанку? Т.е. он по сути, сам рассказывал, что работает с криптовалютами. Вот они к этому и прицепились. Ну и я был послал их лесом, закрыл бы счёт и снял все деньги, что у них ещё остались.

Тут вопрос даже не в том, что сообщал о работе с криптой, а вообще зачем он связался со сбером, всем уже давно известно, что СБ самый придирчивый банк, и его любимым занятием является блокировка средств под разными предлогами, а уж криптовалюта - непаханое поле  .

[Bigpat]

А зачем он сообщал обо всём Сбербанку? Т.е. он по сути, сам рассказывал, что работает с криптовалютами. Вот они к этому и прицепились. Ну и я был послал их лесом, закрыл бы счёт и снял все деньги, что у них ещё остались.

Тут вопрос даже не в том, что сообщал о работе с криптой, а вообще зачем он связался со сбером, всем уже давно известно, что СБ самый придирчивый банк, и его любимым занятием является блокировка средств под разными предлогами, а уж криптовалюта - непаханое поле  .

На самом деле и в других банках подобное наблюдается. Всегда нужно быть осмотрительным при работе с криптой.
Вот подобная статья, но уже о другом, тоже известном банке:
Счет клиента «Тинькофф Банк» заблокирован после операции по продаже биткоинов - https://bits.media/schet-klienta-tinkoff-bank-zablokirovan-posle-operatsii-po-prodazhe-bitkoinov/

[wizard]

А зачем он сообщал обо всём Сбербанку? Т.е. он по сути, сам рассказывал, что работает с криптовалютами. Вот они к этому и прицепились. Ну и я был послал их лесом, закрыл бы счёт и снял все деньги, что у них ещё остались.

Тут вопрос даже не в том, что сообщал о работе с криптой, а вообще зачем он связался со сбером, всем уже давно известно, что СБ самый придирчивый банк, и его любимым занятием является блокировка средств под разными предлогами, а уж криптовалюта - непаханое поле  .

На самом деле и в других банках подобное наблюдается. Всегда нужно быть осмотрительным при работе с криптой.
Вот подобная статья, но уже о другом, тоже известном банке:
Счет клиента «Тинькофф Банк» заблокирован после операции по продаже биткоинов - https://bits.media/schet-klienta-tinkoff-bank-zablokirovan-posle-operatsii-po-prodazhe-bitkoinov/

про Тинькофф тоже слышала, ему та история сильно подпортила репутацию, знаю, многие криптовалютчики пользовались им и считали более-менее лояльным, в том числе к обналу

говорят с альфа-банком проблем нет(хотя в статье уверяют, что наоборот ), если суммы выводить в пределах, не превышающих 100т за раз

[Irenga]

Так пусть предоставит нужные документы, в чем проблема. Может он действительно мошенник, обманувший сотни людей или организатор какого нибудь сама. А тут сбер распутает такую схему, будет весело. Может это кто то с Вёкса решил деньги отмыть, суммы то не маленькие поди.

[PackIsAwesome]

Как вытащить деньги из чужого кармана. 90 прошли, а в Сбере остались. Крайне неприятная организация, с которой я уже не раз воевал. Несколько раз блокировали счета и требовали отчетности. Один раз вернули, другой нет. После этого закрыл с ними договор, и обхожу его стороной.

[deniska]

Пройдёт время и все просто напросто поймут, что банки они просто будут всё контролировать и от этого уже не куда и не денешся просто пока есть время надо пробовать как то от них скрывать свои доходы иначе вы им примелькаетесь и они просто напросто будут за вами следить и постоянно требовать с вас налоги даже если в последующем вы уже прекратите заниматься этим.