Обсуждаем принципы Бена Карлсона

[fgh]

Предлагаю обсудить очень интересные принципы известного инвестора Бена Карлсона.
(«36 простых советов») Оригинал находится здесь:
     https://awealthofcommonsense.com/2017/09/36-obvious-investment-truths/
       
 По большей части они касаются традиционных активов, таких как акции, облигации и др., но, думаю, вполне возможно перенести это и на криптосферу.

1. Если вам нужны деньги через короткий промежуток времени, вам нельзя инвестировать в акции.
2. Если вы хотите большей доходности, то придётся принять больший риск.
3. Если вам нужны стабильные результаты, то придётся принять низкие доходности.
4. Чем больше ожидаемая доходность у стратегии, тем выше возможные потери.
5. Рынок акций постоянно растёт и падает.
6. Самый простой способ захэджироваться от падения фондового рынка - выйти в кэш.
7. Риск постоянно меняет свою форму, но никогда не исчезает.
8. Не существует идеальной акции, инвестиционной стратегии или распределения активов.
9. Ни один инвестор не бывает прав всё время.
10. Ни одна стратегия не обыгрывает рынок всё время
11. Почти любой может. обыграть рынок на коротком промежутке времени.
12. Размер активов под управлением может стать врагом хороших результатов.
13. Внешний блеск управляющего не транслируется в лучшие инвестиционные результаты.
14. "Я не знаю" - в большинстве случаев правильный ответ на вопрос о том, что случится на фондовом рынке.
15. Наличие обогатившихся друзей делает сложным составление хорошего финансового плана.
16. Если вы инвестируете в индекс, вы не можете обыграть рынок.
17. Если вы инвестируете в активные стратегии, вероятность проиграть рынку выше, чем обыграть.
18. Стратегия" купи и держи" означает, что вы имеете право на часть всей будущей прибыли компании, но и разделяете с ней все убытки.
19. Для стратегии "купи и держи" вы должны быть готовы к любому падению рынка.
20. Грамотная диверсификация подразумевает, что часть вашего портфеля будет проигрывать бенчмарку другой части портфеля.
21 Торговля внутри дня - очень тяжёлое занятие.
22 Обыгрывать рынок - очень тяжёлое занятие.
23 Нет ни одного сигнала, известного человечеству, который бы постоянно давал знать о том, когда рынок рухнет, а когда вновь начнёт рост.
24. Большинство тестов стратегий на истории будут работать лучше, чем на реальном счёте.
25. Сложный процент творит чудеса, но для этого надо быть готовым инвестировать долго.
26. Инвестировать на основе того, что говорят управляющие хедж-фондами - безумие.
27. Почти невозможно оставаться дисциплинированным и рациональным, когда ваша стратегия начинает приносить плохие результаты.
28. Большинство людей не хотят слушать разумные финансовые советы.
29. Лучшая инвестиционная стратегия - та, при которой вы будете чувствовать себя относительно комфортно при любых обстоятельствах.
30. Успешное инвестирование больше результат управления эмоциями, чем IQ или образования.
31. Выбор акций интересный процесс, но распределение активов по классам имеет больший эффект на доходность.
32. Не удивляйтесь "медвежьим" рынкам и рецессиям, все циклично.
33. Скорее всего, вы не Уоррен Баффет.
34. Рынку все равно на ваши чувства к акции и сколько вы за нее готовы заплатить.
35. Рынок не должен вам больших доходностей, просто потому что вы их хотите.
36. Предсказывать будущее очень трудно.

[Vasyak]

25. Сложный процент творит чудеса, но для этого надо быть готовым инвестировать долго.

Что за сложный процент? Объясните кто-нибудь.

Все советы можно отнести и к криптовалютному рынку. Наверное даже к любому рынку. Развеивает фантазии о том, как легко обогатиться торгуя.

[fgh]

Что за сложный процент? Объясните кто-нибудь.

Все советы можно отнести и к криптовалютному рынку. Наверное даже к любому рынку. Развеивает фантазии о том, как легко обогатиться торгуя.

Сложный процент? Допустим, в первый год на ваш капитал в 1000 долларов на числили 10 % годовых. В конце года получили 1100 долларов. На следующий год проценты начисляются уже на эту возросшую сумму - 10% от 1100 долларов. На третий год  тот же процент капает на ещё более возросшую сумму. Это и есть сложный процент. И да, советы действительно универсальны и хороши. Странно, что мало кто их читает)

[Vasyak]

Сложный процент? Допустим, в первый год на ваш капитал в 1000 долларов на числили 10 % годовых. В конце года получили 1100 долларов. На следующий год проценты начисляются уже на эту возросшую сумму - 10% от 1100 долларов. На третий год  тот же процент капает на ещё более возросшую сумму. Это и есть сложный процент. И да, советы действительно универсальны и хороши. Странно, что мало кто их читает)

Ааа... Это я тоже знал. Есть несколько проектов со сложным процентом. За 3 года можно стать миллионером если постоянно реинвестировать. Правильно написано, что он может творить чудеса. Ждать только долго.

[fgh]

Сложный процент? Допустим, в первый год на ваш капитал в 1000 долларов на числили 10 % годовых. В конце года получили 1100 долларов. На следующий год проценты начисляются уже на эту возросшую сумму - 10% от 1100 долларов. На третий год  тот же процент капает на ещё более возросшую сумму. Это и есть сложный процент. И да, советы действительно универсальны и хороши. Странно, что мало кто их читает)

Ааа... Это я тоже знал. Есть несколько проектов со сложным процентом. За 3 года можно стать миллионером если постоянно реинвестировать. Правильно написано, что он может творить чудеса. Ждать только долго.

Тут много подводных камней:
1.Чтобы инвестиции приносили доход (чтобы было что  реинвестировать)
2. Инвестиционный актив не соскамился)
3. Дисциплина и терпение.
А как сказано у Бена Карлсона:
27. Почти невозможно оставаться дисциплинированным и рациональным, когда ваша стратегия начинает приносить плохие результаты.

[Vasyak]

Тут много подводных камней:
1.Чтобы инвестиции приносили доход (чтобы было что  реинвестировать)
2. Инвестиционный актив не соскамился)
3. Дисциплина и терпение.
А как сказано у Бена Карлсона:
27. Почти невозможно оставаться дисциплинированным и рациональным, когда ваша стратегия начинает приносить плохие результаты.

Когда происходят негативные результаты от своей стратегии, то конечно её хочется поменять. Поэтому каждую стратегию надо тестировать на длинной дистанции. Я думаю он имел ввиду это.

[fgh]

    Когда происходят негативные результаты от своей стратегии, то конечно её хочется поменять. Поэтому каждую стратегию надо тестировать на длинной дистанции. Я думаю он имел ввиду это.
       

Скорее всего. Но прикол также и в том, что стратегий много, и все их нужно тестировать на длинной дистанции. Так на тесты и жизни не хватит)

[Speaker]

Теперь хотя бы буду знать что есть такой инвестор...
Если бегло почитать его принципы- некоторые из них мне знакомы,с многими же к счастью(или сожалению) я просто не сталкивался.
В любом случае человек сможет глубоко понимать мысли таких людей только когда на собственной шкуре ошутит именно горечь от потерь, в других же случаях это просто красивый набор предложений.

[fgh]

Теперь хотя бы буду знать что есть такой инвестор...
Если бегло почитать его принципы- некоторые из них мне знакомы,с многими же к счастью(или сожалению) я просто не сталкивался.
В любом случае человек сможет глубоко понимать мысли таких людей только когда на собственной шкуре ошутит именно горечь от потерь, в других же случаях это просто красивый набор предложений.

Плюсую). А без этого - никуда. Чужой опыт плохо воспринимается. Или вот принцип его, что на краткосроке пости любой  может переиграть рынок. Я сам это испытал в своё время. Когда тебе случайно везёт и ты начинаешь считать себя умнее всех. А потом приходит отрезвление...

[opaopa34]

Как всё интересно. Эти правила надо заучить как мантру для трейдера. И следовать им. Мне очень понравились эти правила.

[fibrolit]

Пункт 1 противоречит пункту 5.Я бы сказал,что пункт 1 неправильный.
По п.23. Я верю в "китов" рынка они наверняка знают,когда что упадет или вырастет.К сожалению,это знание нам недоступно.
По п.28. Как Бен Карлсон предлагает определять,разумный ли это совет?У нас советчиков море и все такие богатые и образованные,только толку-ноль.

[fgh]

Пункт 1 противоречит пункту 5.Я бы сказал,что пункт 1 неправильный.
По п.23. Я верю в "китов" рынка они наверняка знают,когда что упадет или вырастет.К сожалению,это знание нам недоступно.
По п.28. Как Бен Карлсон предлагает определять,разумный ли это совет?У нас советчиков море и все такие богатые и образованные,только толку-ноль.

Не вижу особого противоречия между первым и пятым пунктом. Можно ли сказать, что первый пункт неверный? Дело в том, что принципы рассчитаны на начинающего инвестора, который плохо знает свою психологию. У которого нет дисциплины, выдержки, системности и т.д. И инвестировав он может через какое - то время понять, что ему срочно нужны деньги. А инвестиции в просадке. Тогда он может продавать в минус. Пункт 28:

       Большинство людей не хотят слушать разумные финансовые советы.         

Здесь речь идёт, видимо, об широко известных аксиомах, не следование которым может привести и часто приводит к потерям денег. Я в своё время обобщил их (дополнив своим опытом) и выложил на форуме. Можете почитать их здесь:
      https://www.altcoinstalks.com/index.php?topic=66663.0         

[Speaker]

Пункт 1 противоречит пункту 5.Я бы сказал,что пункт 1 неправильный.
По п.23. Я верю в "китов" рынка они наверняка знают,когда что упадет или вырастет.К сожалению,это знание нам недоступно.
По п.28. Как Бен Карлсон предлагает определять,разумный ли это совет?У нас советчиков море и все такие богатые и образованные,только толку-ноль.

Ребят, не нужно искать никакие противоречия и соглашаться или нет. Это не какие-то прописные истины,соблюдая которые по пунктам можно добиться успеха.
Это повторюсь-всего лишь наблюдения и мысли человека основанные на его собственном опыте,который очень сильно отличается от опыта каждого из нас.
Прочитали,ознакомились и дальше своим путем двигаемся.

[fgh]

          Это повторюсь-всего лишь наблюдения и мысли человека основанные на его собственном опыте,который очень сильно отличается от опыта каждого из нас.
Прочитали,ознакомились и дальше своим путем двигаемся.
         

Да, отличается сильно, но мне кажется, что из этого опыта можно почерпнуть что - то полезное для себя. Не смотрите, что он писал в основном про акции и облигации. Почти всё так или иначе можно перенести и на крипту. Например, о том, что выбор акций - интересный процесс, но распределение по классам активов ещё больше рулит).

[svetlana]

Эти советы актуальны не только для криптовалюты. Они подойдут для любой торговли, будь то биржа или просто рынок ( не все, конечно, советы, но в основном).А к этим выбранным для себя прибавить ещё свои собственные правила, наработанные в процессе трейдинга . И получиться собственное руководство по трейдингу.