Muốn hiểu về vụ việc Bitfinex ư? Hãy nhìn vào Mt. Gox

[MrSpasybo]

Đại văn hào Mark Twain đã từng nói rằng “lịch sử không bao giờ lặp lại nhưng nó thường gieo vần”. Và mặc dù Bitfinex không “ăn vần” với Mt. Gox nhưng có một số điểm tương đồng trong các câu chuyện của hai sàn giao dịch này. Những người quan tâm đến vụ việc của Bitfinex hiểu rõ những gì đã xảy ra với Mt. Gox.

Bitfinex và Tether đã bị văn phòng Tổng chưởng lý New York (NYAG) điều tra. Đây là một bản tóm tắt cho những người không quen thuộc với câu chuyện. Bitfinex là một sàn giao dịch tiền điện tử, chủ sở hữu cũng như kiểm soát Tether, công ty phát hành stablecoin phổ biến nhất, được gọi là tether hoặc USDT. NYAG cáo buộc Bitfinex mất hơn 851 triệu đô la. Nó cáo buộc sàn giao dịch đã cố gắng bù lại những tổn thất đó bằng cách sử dụng  dự trữ tiền mặt của tether.muon-hieu-ve-vu-viec-bitfinex-u-hay-nhin-vao-mt-gox

Vấn đề là, lấy tiền do Tether nắm giữ sẽ khiến cho stablecoin ít nhiều trở nên vô dụng. Điều này là do Tether được cho là được hỗ trợ bởi dự trữ tiền mặt và có những người vẫn tin vào điều này. Tuy nhiên, nếu không có dự trữ tiền mặt, hoặc ít tiền mặt hơn đáng kể so với sự tin tưởng, thì toàn bộ khái niệm về Tether về cơ bản là lừa đảo.

Tiền đi đâu ?

Nhiều người sẽ tự hỏi: chính xác thì Bitfinex để thua lỗ hơn 851 triệu đô la như thế nào? Câu trả lời liên hệ mật thiết với các mối quan hệ ngân hàng của sàn giao dịch này. Nhiều người sẽ cảm thấy việc này có chút quen thuộc.

Thật vậy, những cảm xúc đó cũng khá hợp lý. Trong những ngày đầu của tiền điện tử, một trong những sàn giao dịch bitcoin lớn nhất thế giới, được gọi là Mt. Gox, cũng gặp rắc rối đáng kể chủ yếu do các mối quan hệ ngân hàng của nó. Mọi thứ đã trở nên tồi tệ đến mức vào tháng 2 năm 2014, Mt. Gox dừng tất cả giao dịch và nộp đơn xin bảo hộ phá sản. Vào thời điểm đó, sàn này tuyên bố đã mất 624.408 BTC.

Một ngân hàng Nhật Bản, nơi đã xử lý các giao dịch của Mt. Gox đã cố gắng đóng các tài khoản của nó. Thêm nữa, không ngân hàng Mỹ nào làm việc với Mt. Gox. Điều này khiến Mt. Gox không thể gửi tiền mặt của người dùng cho họ khi họ cố rút tiền. Người dùng đã trải nghiệm sự chậm trễ trong vài tuần hoặc vài tháng cho đến khi sàn giao dịch này đóng cửa một cách bất thường.

Trong trường hợp của Mt. Gox, hậu quả tiếp tục trong một thời gian dài cho tận đến hiện tại. Và những rắc rối gây ra bởi vụ việc Bitfinex cũng có khả năng gây ảnh hưởng lâu dài. Mặc dù điều này sẽ khiến nhiều người tham gia trong ngành công nghiệp tiền điện tử tạm dừng, nhưng đây là một cơ hội tuyệt vời để phản ánh về trạng thái của tiền điện tử nói chung – và để không gian tiền điện tử phát triển một cách thực sự.

Ý nghĩa của sàn giao dịch
Vấn đề của năm 2019 là sự hiện diện của quá nhiều những vấn đề của các sàn giao dịch. Hàng trăm triệu đô la biến mất trong vụ việc của Bitfinex là một điều không tốt. Thực tế là điều này dường như sẽ xảy ra một lần nữa trong khoảng thời gian năm năm nói lên nhiều điều.

Ngành công nghiệp này vẫn còn non trẻ, chưa trưởng thành và trải qua những “cơn đau” ngày càng tăng. Những vấn đề mới nhất với Bitfinex cũng là một cơ hội học tập. Bây giờ rõ ràng rằng sàn giao dịch mà không có mối quan hệ ngân hàng bình thường là liên kết yếu nhất trong thị trường đầy biến động này. Bây giờ các trader và quỹ nổi tiếng đã rút tài sản từ các sàn giao dịch với số lượng khá lớn.

Người ta có thể hiểu tại sao dòng chảy giao dịch sẽ tăng lên trong môi trường hiện tại. Một số sàn giao dịch rõ ràng không thể được tin cậy để bảo vệ tài sản tiền điện tử.

Đã đến lúc một số kỹ sư và nhà phát triển giỏi nhất cần chuyển sự chú ý của họ sang các nhiệm vụ cơ bản nhất: Tuân thủ và lưu ký đối với tiền điện tử. Cho đến khi có một lớp tin cậy được cải thiện, ngành công nghiệp này sẽ khó phát triển theo cách mà nhiều người ủng hộ muốn thấy.

Luật sư Stephen Palley biết rằng những người ủng hộ tiền điện tử muốn BTC có giá trị thật lớn. Tuy nhiên, điều đó sẽ chỉ xảy ra với cơ sở hạ tầng trao đổi tuân thủ mạnh mẽ hơn và phù hợp hơn nhiều. Nguồn: Twitter

“Sự chấp nhận” thực sự có nghĩa là gì?
Tiền điện tử vượt xa ra ngoài ngành khoa học máy tính vào thời điểm này. Các chuyên gia là cần thiết – những người có kinh nghiệm trong các ngành nghệ thuật và khoa học cần thiết để bảo vệ số tiền lớn.

Lưu ký với người dùng là cần có nhiều các chuyên gia về tuân thủ, pháp lý, quy định hơn để đẩy hệ sinh thái này lên các giới hạn mới. Cần có các kiểm toán viên, kế toán và nhà điều hành tài chính có kinh nghiệm trong thế giới truyền thống. Những người này nên có tầm nhìn cho những thách thức và cũng là lời hứa tuyệt vời về tiền điện tử. Và những đổi mới trong các stablecoin được ngân hàng hỗ trợ như USDC và PAX là một khởi đầu tuyệt vời.

“Lịch sử không bao giờ lặp lại nhưng nó thường gieo vần”. Hiện tại chắc chắn có một vần điệu quen thuộc xuất hiện. Thật dễ dàng để nhìn lại Mt. Gox và thấy sự tương đồng với Bitfinex và Tether. Tuy nhiên, lần này, nó thậm chí còn phức tạp hơn với dòng chảy stablecoin Tether.

Tuy nhiên, tất cả các tín hiệu tương tự, như sự chênh lệch giá lớn giữa Bitfinex và các sàn giao dịch được quy định như Coinbase, đều ở đó. Và chúng ta có thể ngăn chặn các kịch bản lặp đi lặp lại.  Chúng ta có thể làm tốt hơn và không để điều này xảy ra nữa.

Chúng tôi có thể đang cố gắng xây dựng một thế giới tốt hơn ở giao điểm của tài chính và công nghệ với tiền điện tử. Tuy nhiên, có lẽ đã đến lúc phải thừa nhận rằng chúng ta có thể học được một số điều từ hệ thống tài chính kế thừa ở Phố Wall mà chúng ta đang nỗ lực nâng cấp.

Đó không phải là việc dạy cho một con chó già những mánh khóe mới, mà là dạy cho một chú chó con với đầy triển vọng để học hỏi một vài mánh khóe từ những con chó già đã làm công việc quản lý tiền trong vài thế kỷ qua.

Theo: TapchiBTC