FATF: Tất cả các sàn giao dịch crypto giờ đây phải chia sẻ dữ liệu khách hàng

[MrSpasybo]

FATF, một tổ chức liên chính phủ hùng mạnh chuyên chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, đã hoàn thiện các khuyến nghị về việc điều chỉnh crypto cho 37 quốc gia thành viên.

Đúng như dự đoán, các tiêu chuẩn của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) được công bố hôm thứ Sáu bao gồm một yêu cầu gây tranh cãi rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Virtual asset service providers – VASPs), bao gồm sàn giao dịch crypto, chuyển thông tin về khách hàng của họ cho nhau khi chuyển tiền giữa các công ty.

Các khuyến nghị cuối cùng làm chính thức hóa phần đề nghị gây tranh cãi của FATF đề nghị hồi tháng 2, nói rằng các nước nên chắc chắn rằng khi các doanh nghiệp crypto gửi tiền, họ:

“… có được và nắm giữ thông tin [người gửi] bắt buộc và chính xác, và thông tin người thụ hưởng [người nhận] bắt buộc và gửi thông tin cho các tổ chức thụ hưởng… nếu có. Hơn nữa, các quốc gia cần đảm bảo rằng các tổ chức thụ hưởng… nhận được và giữ thông tin người khởi tạo (không nhất thiết phải chính xác) và thông tin người thụ hưởng bắt buộc và chính xác…”

Theo hướng dẫn mới, thông tin bắt buộc cho mỗi lần chuyển bao gồm:

(i) tên người khởi tạo (nghĩa là khách hàng gửi);
(ii) số tài khoản của người khởi tạo trong đó tài khoản đó được sử dụng để xử lý giao dịch (ví dụ: ví VA);
(iii) địa chỉ vật lý (địa lý) của người khởi tạo hoặc số nhận dạng quốc gia hoặc số nhận dạng khách hàng (nghĩa là không phải số giao dịch) xác định duy nhất người khởi tạo cho tổ chức đặt hàng hoặc ngày và nơi sinh;
(iv) tên người thụ hưởng; và
(v) số tài khoản thụ hưởng trong đó tài khoản đó được sử dụng để xử lý giao dịch (ví dụ: ví VA).

Gọi “mối đe dọa về tội phạm lạm dụng tài sản ảo và tội phạm khủng bố” là một vấn đề “nghiêm trọng và khẩn cấp”, FATF cho biết trong một tuyên bố công khai rằng họ sẽ cho các quốc gia 12 tháng để áp dụng các hướng dẫn, với một bản đánh giá được đưa ra vào tháng 6/2020.

Cái gọi là quy tắc di chuyển là một yêu cầu lâu dài đối với các ngân hàng quốc tế khi gửi tiền cho nhau thay cho khách hàng. Nhưng những người ủng hộ ngành công nghiệp blockchain lập luận rằng nó sẽ trở nên tồi tệ nếu không thể đưa vào thực tế với crypto, tổn hại đến quyền riêng tư của người dùng và phản tác dụng đối với các mục tiêu thực thi pháp luật.

Khuyến nghị thực thi
Các hướng dẫn cũng đề xuất rằng các cá nhân sử dụng ví crypto để truyền giá trị có thể được chỉ định VASP, và do đó phải tuân theo các yêu cầu cấp phép – ít nhất là nếu họ làm như vậy như một doanh nghiệp.

“Trong trường hợp VASP là một thể nhân, cần phải được cấp phép hoặc đăng ký tại khu vực tài phán nơi đặt trụ sở kinh doanh của mình, quyết định có thể bao gồm một số yếu tố để các quốc gia xem xét”, tài liệu ghi nhận.

Các cá nhân không phải là VASP nếu họ sử dụng crypto để mua hàng hóa hoặc dịch vụ hoặc nếu họ thực hiện “giao dịch hoặc chuyển khoản một lần duy nhất”, FATF cho biết.

FATF cũng cung cấp cho các quốc gia tùy chọn yêu cầu VASP nước ngoài cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ trong phạm vi quyền hạn của mình để đăng ký với các cơ quan thích hợp.

“Các cơ quan có thẩm quyền nên thực hiện các biện pháp quy định hoặc pháp lý cần thiết để ngăn chặn tội phạm hoặc các đồng phạm của họ nắm giữ, hoặc là chủ sở hữu có lợi, quan tâm hoặc kiểm soát, hoặc nắm giữ chức năng quản lý trong VASP”, hướng dẫn tuyên bố.

“Các biện pháp như vậy nên bao gồm yêu cầu các VASP tìm kiếm sự chấp thuận trước của chính quyền đối với những thay đổi thực sự trong các cổ đông, hoạt động kinh doanh và cấu trúc”, hướng dẫn bổ sung thêm.

Vì mục đích thực thi, FATF khuyến nghị các quốc gia nên cân nhắc sử dụng thông tin nguồn mở và các công cụ quét web để xác định các hoạt động chưa đăng ký hoặc không được cấp phép quảng cáo dịch vụ của họ. Các cơ quan chức năng cũng nên xem xét thông tin phản hồi công khai, thông tin từ các tổ chức báo cáo và thông tin không có sẵn công khai, như các báo cáo tình báo hoặc thực thi pháp luật.

Hướng dẫn thậm chí chú thích các dịch vụ được thiết kế để làm xáo trộn nguồn gốc của việc di chuyển crypto, nói rằng các quốc gia nên đảm bảo rằng các nhà cung cấp có thể quản lý hoặc giảm thiểu rủi ro khi quá trình chuyển tiền sử dụng máy trộn, máy quét hoặc công cụ tương tự. “Nếu VASP không thể quản lý và giảm thiểu rủi ro thì VASP không được phép tham gia vào các hoạt động đó”, tài liệu cho biết.

VASP cũng có thể đóng băng hoặc cấm giao dịch với các cá nhân bị xử phạt, FATF bổ sung.

Tác động ngắn hạn?
Công ty phân tích dữ liệu Chainalysis đã cảnh báo rằng thay vì minh bạch hơn, quy tắc chính thức hiện nay sẽ thúc đẩy các dịch vụ ngừng hoạt động hoặc biến mất.

Nhưng mặc dù đã nghe những lo ngại như vậy tại một cuộc họp tham vấn khu vực tư nhân ở Vienna vào tháng trước, thu hút 300 người tham dự, FATF, dẫn đầu bởi Hoa Kỳ, vẫn rất kiên quyết với quan điểm của mình.

“Bằng việc áp dụng các tiêu chuẩn và hướng dẫn phù hợp trong tuần này, FATF sẽ đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo không hoạt động trong bóng tối”, Bộ trưởng Tài chính Mỹ Steven Mnuchin nói trong bài phát biểu với phiên họp toàn thể của FATF tổ chức hôm thứ Sáu ở Orlando, Florida.

Điều này sẽ giúp khu vực fintech “đi trước một bước so với các chế độ bất hảo và những người đồng tình với các mục đích bất hợp pháp”, ông bổ sung thêm:

“Chúng tôi sẽ không cho phép crypto trở nên tương đương với các tài khoản được đánh số bí mật [và] chúng tôi sẽ cho phép sử dụng đúng cách, nhưng chúng tôi sẽ không dung thứ cho việc tiếp tục sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp”.

Để rõ ràng: Các khuyến nghị của FATF về các chính sách chống rửa tiền không bắt buộc; các nước thành viên chấp nhận chúng bằng cách thông qua luật pháp hoặc các quy định bằng văn bản. Tuy nhiên, các quốc gia không tuân thủ các tiêu chuẩn của FATF bị đưa vào danh sách đen, khiến họ gặp trở ngại đối với đầu tư nước ngoài.

Các hướng dẫn về crypto diễn ra trước một tuần so với hội nghị thượng đỉnh G20 hàng năm tại Osaka, Nhật Bản, vào ngày 28-29/06. G20, bao gồm 19 quốc gia và Liên minh châu Âu, đã được thúc đẩy trong việc làm hài hòa các quy định crypto.

Các hướng dẫn cũng được đưa ra ngay trước khi nhiệm kỳ chủ tịch một năm FATF của Hoa Kỳ kết thúc vào ngày 30/06. Marshall Billingslea, quan chức Bộ Tài chính Hoa Kỳ, người giữ chức vụ luân phiên, đã liệt kê việc áp dụng các tiêu chuẩn của FATF đối với crypto trong số các ưu tiên hàng đầu của mình.

Theo: TapchiBTC