ЕС выпустил новую AML-директиву по борьбе с криптопреступлениями

[bachichak]

Европейский Союз принял новую директиву по борьбе с отмыванием денег, ориентированную на криптовалюты. Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег направлена на обнаружение, расследование и предотвращение финансовых преступлений в регионе.

Законодательный акт под названием «Directive (EU) 2015/849» позволяет государственным подразделениям финансовой разведки (FIUs) получать доступ к различным криптовалютным кошелькам и биржам. Органам безопасности позволено идентифицировать владельцев биткойн-адресов.

«МЫ РАСШИРЯЕМ СФЕРУ ПРИМЕНЕНИЯ ДИРЕКТИВЫ (ЕС) 2015/849, С ТЕМ ЧТОБЫ ВКЛЮЧИТЬ В НЕЕ ПЛАТФОРМЫ ОБМЕНА КРИПТОВАЛЮТ И ПОСТАВЩИКОВ УСЛУГ ПО ХРАНЕНИЮ КРИПТОВАЛЮТ. КОМПЕТЕНТНЫЕ ОРГАНЫ ДОЛЖНЫ ИМЕТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ КОНТРОЛИРОВАТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ВИРТУАЛЬНЫХ ВАЛЮТ. ЭТО ПОЗВОЛИТ ОБЕСПЕЧИТЬ СБАЛАНСИРОВАННЫЙ ПОДХОД К ДАННОЙ СФЕРЕ, ГАРАНТИРУЯ ТЕХНИЧЕСКИЙ ПРОГРЕСС И ВЫСОКУЮ СТЕПЕНЬ ПРОЗРАЧНОСТИ В ОБЛАСТИ АЛЬТЕРНАТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ И СОЦИАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА», ГЛАСИТ ТЕКСТ ДИРЕКТИВЫ.

Основные аспекты новой директивы включают в себя:

Более глубокое понимание рисков, связанных с виртуальными валютами, а также с предоплаченными картами;
Улучшение сотрудничества между FIU;
Комплексные проверки денежных операций, происходящих из «стран с высоким риском»;
Один из важнейших аспектов новой политики заключается в том, чтобы воспрепятствовать финансированию преступной деятельности с использованием криптовалют, не ущемляя при этом платежную экосистему региона.

Комментируя новую директиву, министр финансов Болгарии и Председатель Европейского Совета заявили:

«НОВЫЕ ПРАВИЛА ОТВЕЧАЮТ ПОВЫШЕННЫМ СТАНДАРТАМ БЕЗОПАСНОСТИ В ЕВРОПЕ: ЗА СЧЕТ КОНТРОЛЯ ЗА ИСТОЧНИКАМИ ФИНАНСИРОВАНИЯ. ЭТО ПОЗВОЛИТ НАМ ЛИКВИДИРОВАТЬ ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ПРЕСТУПНЫХ СЕТЕЙ И ГРУППИРОВОК БЕЗ УЩЕРБА ДЛЯ ГРАЖДАНСКИХ ПРАВ И ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СВОБОДЫ НАСЕЛЕНИЯ ЕВРОПЫ».

К слову, недавно аналитическое агентство представило результаты исследования, в ходе которого был изучен подход к работе с новыми клиентами со стороны криптовалютных кошельков и бирж в Европе, в частности, с точки зрения соблюдения стандартов AML\KYC. Выяснилось, что 2/3 сервисов не проводят процедуру идентификации пользователей.

В связи со сложившейся ситуацией Европол решил провести ряд встреч с крупнейшими европейскими биржами криптовалют. Цель встреч состоит в том, чтобы выработать более агрессивные способы борьбы с правонарушениями в области торговли цифровыми активами.

https://bitnovosti.com/2018/06/26/es-vypustil-novuyu-aml-direktivu-po-borbe-s-kriptoprestupleniyami/