Zambia ra mắt Crackdown trên các công ty Crypto

[roger]

Ngân hàng Zambia đã bắt đầu giảm bớt các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử, chỉ vài ngày sau khi tuyên bố rằng nó không xem các đồng tiền kỹ thuật số như BTC như là đấu thầu hợp pháp. Cuộc đàn áp bắt đầu vào ngày 14 tháng 10, khi ngân hàng trung ương công bố một cuộc điều tra về Heritagecoin Resources Ltd. vì bị cáo buộc là đang rửa tiền, theo báo cáo phương tiện truyền thông địa phương.


Ngoài các cuộc thăm dò đang diễn ra, công ty khởi nghiệp fintech của Lusaka phải đối mặt với những cáo buộc rằng họ đã thực hiện các hoạt động ngân hàng truyền thống, chẳng hạn như chấp nhận tiền gửi - một cái gì đó mà nó không được chứng nhận.

"Công ty ... đã cung cấp dịch vụ tài chính và thu tiền gửi từ các thành viên của công chúng", Kamufinsa Manchishi, phát ngôn viên của Ủy ban thực thi ma túy Zambia,  nói với tờ  Lusaka Times. Tổ chức đang hỗ trợ điều tra Heritagecoin, không tiết lộ số tiền liên quan.




Manchishi nói thêm rằng: “Như vậy, ủy ban cùng với Ngân hàng Zambia (BoZ) hiện đang điều tra công ty về các hoạt động trái phép và Phòng chống rửa tiền, cũng như các hoạt động dịch vụ ngân hàng và tài chính.”

Hôm thứ Sáu, BoZ  tuyên bố  rằng các đồng tiền điện tử như BTC không phải là đấu thầu hợp pháp, cảnh báo rằng những người thực hiện các giao dịch trong tiền điện tử sẽ không có ai chuyển sang hoặc đổ lỗi trong trường hợp thất bại thị trường. Tuy nhiên, có vẻ như ngân hàng đã ban hành nghị định chỉ vì nó muốn quảng bá đồng tiền fiat đang mất giá của mình, kwacha.

Điều đó nói rằng, ngân hàng trung ương không có quyền lực cũng như sự ủng hộ pháp lý để đóng cửa thị trường tiền điện tử Zambian mới sinh. BoZ sẽ cần quốc hội để sửa đổi luật cho phép thành lập riêng của mình để có thể yêu cầu bất kỳ quyền nào đối với các khoản đầu tư hoặc giao dịch tiền điện tử.

Tuy nhiên, Ban điều hành có toàn quyền kiểm soát ngành ngân hàng trong đó Tài nguyên Heritagecoin hoạt động. Được thành lập vào tháng 6 năm 2018, công ty tự mô tả mình là một công ty “tài chính tiền tệ kỹ thuật số và phát triển bất động sản” cũng cung cấp “các dịch vụ tư vấn tài chính khác.” Có vẻ như công ty đang hoạt động như một sàn giao dịch, mặc dù nó chấp nhận tiền gửi.

Khởi động đáng ngờ
Một số lời hứa do người khởi xướng thực hiện có vẻ nghi ngờ, vì nhiều lời hứa được thể hiện bằng thuật ngữ kiểu kim tự tháp. "Khái niệm này là rất đơn giản; đối tác của chúng tôi được hưởng mức thu nhập hàng ngày (sic) là 1,6%, đảm bảo thanh toán 38% sau khi trừ phí dịch vụ. Thời gian đáo hạn là 25 ngày làm việc, ”công ty nói trên trang web của mình. Những người ủng hộ các chương trình Ponzi thường đưa ra các tuyên bố tương tự, chẳng hạn như lợi nhuận cao bất thường hứa hẹn về tiền gửi - thường, những lời hứa đó quá tốt là đúng.

"Mặc dù tên, họ (Heritagecoin) không thực sự có một đồng xu hoặc mã thông báo. Nó chỉ là một cái tên. Họ không phải là một trao đổi, ”Dominic Kapalu, một tác giả Zambian và người ủng hộ tiền điện tử, nói với news.Bitcoin.com. “Họ thu thập tiền từ những người mà họ giao dịch trong altcoins và bitcoin. Tôi không chắc họ có làm được điều đó hay không. Từ lợi nhuận họ nhận được từ doanh nghiệp, họ chia sẻ lợi nhuận với các nhà đầu tư. ”



Kapalu tuyên bố rằng đầu dò BoZ không tập trung cụ thể vào mặt tiền điện tử của công ty Heritagecoin, mặc dù đơn vị mã hóa của nó có nguy cơ sụp đổ nếu nó không nhận tiền gửi. "Công ty đang được điều tra không phải vì họ đối phó trong tiền điện tử", Kapalu nói qua email.

“Cuộc điều tra liên quan đến một sản phẩm mà họ yêu cầu các thành viên của công chúng phải gửi tiền với công ty và trả lãi cho họ sau 28 ngày. (BoZ) quy tắc nói rằng bất kỳ tổ chức nhận tiền gửi ở Zambia cần phải được cấp phép để ngăn chặn các công ty lừa gạt công dân. ”

Tiếp tục và thận trọng, các nhà chức trách cảnh báo

Manchishi, người phát ngôn của Ủy ban Thực thi Ma túy Zambian, cảnh báo các nhà đầu tư phải cảnh giác với các công ty hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường đối với tiền gửi ngắn hạn. Vào ngày 12 tháng 10, Ban điều hành cũng đã ban hành một tuyên bố cảnh báo các cá nhân sử dụng hoặc trao đổi tiền điện tử mà họ đang làm như vậy có nguy cơ của riêng họ. Ngân hàng trung ương nói rằng những người như vậy sẽ không có bất kỳ sự truy đòi quy định nào trong trường hợp trộm cắp hoặc gian lận.



Ngoài ra, BoZ tuyên bố rằng mặc dù bitcoin và các tiền điện tử khác giữ lại "một số đặc điểm tiền tệ, chẳng hạn như, được sử dụng như một phương tiện thanh toán trên cơ sở từng người, tiền điện tử không phải là đấu thầu hợp pháp tại Zambia."

Trên bảng phí của mình, nhà tài chính Zambian cho rằng tiền ảo đang tăng nguy cơ “rửa tiền” trong khi “hoạt động tài chính khủng bố” và thúc đẩy “rủi ro bảo vệ người tiêu dùng chung như gian lận và hack”.

Vào tháng 5, ngân hàng trung ương ở nước láng giềng Zimbabwe đã sử dụng quyền hạn của mình đối với các ngân hàng thương mại để đóng cửa các thị trường tiền điện tử.



Nguồn :news.bitcoin.com