Η Ευρώπη προσκόμισε την προϋπόθεση επαλήθευσης πελατών στις αγορές μετοχών κρυπτ

[Marshal]

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ψήφισε υπέρ αυστηρότερων ρυθμίσεων στον τομέα της κρυπτογράφησης. Οι φορείς κρυπτογραφικής ανταλλαγής χρημάτων και οι φορείς παροχής πορτοφολιών πρέπει τώρα να εφαρμόσουν διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελατών, συμπεριλαμβανομένης της εξακρίβωσης της ταυτότητας. Οι πλατφόρμες θα είναι διαθέσιμες για εγγραφή για να παρέχουν τις υπηρεσίες τους. Τα νέα μέτρα ακολούθησαν την τελευταία επικαιροποίηση της οδηγίας της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Περισσότεροι "Κανονισμοί Κανονιστικής Παρακολούθησης"
Μέλη του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου είχαν μια συμφωνία με το Συμβούλιο της Ευρώπης τον Δεκέμβριο για να αξιολογήσουν τα κρυπτογραφικά νομίσματα την Πέμπτη για μια "στενότερη ρύθμιση". Η υπηρεσία Τύπου του Κοινοβουλίου ανέφερε ότι η απόφαση έγινε αποδεκτή με 574 ευνοϊκές, 13 αντίθετες και 60 αποχές. Η συμφωνία αποτελεί την πέμπτη και τελική επικαιροποίηση της οδηγίας της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Οι αλλαγές στοχεύουν στην αντιμετώπιση των "κινδύνων που συνδέονται με το κρυπτογραφικό χρήμα". Προκειμένου να τερματίσει την ανωνυμία τους, οι πλατφόρμες συναλλαγών κρυπτογράφησης και οι προληπτικοί πάροχοι πορτοφολιών θα υποχρεωθούν να παρέχουν ελέγχους δέουσας επιμέλειας πελατών, συμπεριλαμβανομένων διαδικασιών επαλήθευσης ταυτότητας. Στο μέλλον, αυτές οι επιχειρήσεις θα είναι επίσης σε επαφή με την εγγραφή για την παροχή ρυθμιζόμενων υπηρεσιών ανταλλαγής και πληρωμών.

Οι αλλαγές στοχεύουν επίσης στις εμπιστευτικές πληροφορίες που παρέχουν οι εκδότες των καρτών πληρωμών. Οι ευρωβουλευτές επιβεβαίωσαν ότι έχουν μεταφορτωθεί για να εντοπίσουν κατόχους καρτών προπληρωμένης και εικονικής κάρτας - διατίθενται από € 250 έως € 150. Αυτό θα επηρεάσει τις εταιρείες που μετατρέπουν τα επίσημα νομίσματα σε κρυπτογραφημένα χρήματα ως μέρος των απλήρωτων υπηρεσιών επιτήρησης.

Ευρωπαίοι αξιωματούχοι ισχυρίζονται ότι θέτουν ορισμένα από τα μέτρα που πρέπει να ληφθούν κατά των τρομοκρατικών επιθέσεων Παρισίων-Βρυξελλών το 2015 και το 2016, καθώς και τη διαρροή των παναμαίων. "Οι εγκληματίες επωφελούνται από την ανωνυμία για να αυξήσουν το παράνομο εισόδημα ή να χρηματοδοτήσουν την τρομοκρατία", δήλωσε ο Krišjānis Kariņš, συνεισηγητής για τις αλλαγές. Σύμφωνα με τα λόγια του, η νέα νομοθεσία θα "αντιμετωπίσει τις απειλές για τους πολίτες μας ... σφίγγοντας τους κανόνες που διέπουν τα κρυπτογραφικά χρήματα και τις ανώνυμες προπληρωμένες κάρτες".

Judith Sargent συναδέλφους του στο «νοσοκομείο μας, μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε για να χρηματοδοτήσει τα σχολεία μας και τα δισεκατομμύρια των υποδομών μας, των ευρώ του ξεπλύματος χρήματος, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της φοροδιαφυγής χάνουν τις δραστηριότητές τους.», Είπε. "Λαμβάνουμε αυστηρότερα μέτρα διευρύνοντας τα καθήκοντα των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων για να διασφαλίσουμε ότι οι πελάτες μας θα φροντίσουν. Ρίχνει φως σε όσους βρίσκονται πίσω από τις εταιρείες και διατηρεί τα χρηματοοικονομικά μας συστήματα καθαρά. "

Πρωτοβουλία συντονισμού
Η επικαιροποιημένη οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα τεθεί σε ισχύ τρεις ημέρες μετά τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Στη συνέχεια, οι νέοι κανόνες των κρατών μελών της ΕΕ θα διαρκέσουν 18 μήνες για να μεταβιβάσουν την εθνική νομοθεσία. Η οδηγία αυτή ήταν έτοιμη να αντιμετωπίσει την έλλειψη συνεκτικών πολιτικών σχετικά με τις κρυπτογραφικές υπηρεσίες στην Ευρώπη. Τα μεμονωμένα κράτη μέλη είτε έχουν εφαρμόσει μέχρι τώρα τους δικούς τους κανονισμούς, είτε έχουν προβλέψει μόνο ένα κοινό νομικό πλαίσιο.

Η φορολόγηση του κρυπτογραφικού χρήματος στην Ευρωπαϊκή Ένωση διέπεται επίσης από μη συντονισμένες οδηγίες σε εθνικό επίπεδο. Η φετινή εκστρατεία φορολογικής κατάθεσης ήρθε με φορολογικούς συντελεστές που κυμαίνονταν από 0% έως 50%. Ορισμένες κυβερνήσεις αποφάσισαν επίσης να εφαρμόσουν ισχύοντες φορολογικούς νόμους για τα έσοδα και τα κέρδη που προέρχονται από το κρυπτο-χρήμα. Άλλοι έχουν μερικώς νομιμοποιήσει το κρυπτογραφικό χρήμα για να κερδίσουν κέρδη από την κρυπτογράφηση χρημάτων.

Η μόνη συντονισμένη δράση μέχρι σήμερα ήταν η υπογραφή της δήλωσης σχετικά με την καθιέρωση της ευρωπαϊκής εταιρικής σχέσης αποκλεισμού. Νωρίτερα αυτό το μήνα, 22 χώρες συμφώνησαν να συνεργαστούν για τη δρομολόγηση εφαρμογών blockchain σε ολόκληρη την ΕΕ. Η πρωτοβουλία αποσκοπεί στην αποφυγή «κατακερματισμένων προσεγγίσεων» στην κατανομή των υπηρεσιών που βασίζονται σε αποκλεισμό "προς όφελος του δημόσιου και του ιδιωτικού τομέα". Ωστόσο, το έγγραφο δεν καλύπτει τα κρυπτογραφικά νομίσματα.