FinCEN оприлюднив нові рекомендації для біткойна - це те, що потрібно знати

[Solomon]

Нещодавно, 9 травня 2019 року, організація по боротьбі з фінансовими злочинами міністерства фінансів США (FinCEN) опублікувала нові керівні принципи, які демонструють як закони проти відмивання грошей (AML) застосовуються до біткойна і решти криптовалютного ринку.

Відомий криптовалютний експерт Джейк Червінський (Jake Chervinsky) надав короткий огляд ключових моментів з рекомендацій FinCEN.

Основною метою документу є забезпечення регуляторної чіткості для криптовалютних підприємств при визначенні того, чи здійснюють вони грошові перекази відповідно до Закону про банківську таємницю (BSA).

Згідно з FinCEN, однорангові торгові біткойн-платформи, такі як Localbitcoins, займаються грошовими переказами. Регуляторний контроль характеризував біржі P2P як суб'єктів, що займаються торгівлею біткойном та іншими криптовалютами.

Таким чином, торговці BTC на Localbitcoins, які мають угоди в США, повинні виконувати обов’язкові процеси, які вимагають знання ваших клієнтів (KYC), і дотримуватися законів про AML. Цей посібник також визначає, що неліцензовані трейдери P2P BTC можуть мати кримінальні наслідки своєї діяльності.

Ще у 2018 році Елдона Росса (Eldon Ross) з Пенсільванії, було засуджено до одного року ув'язнення за те, що він керував бізнесом грошових переказів з використанням ВТС.

Інший потенційний елемент нового керівництва FinCEN полягає в тому, що він стосується первинних пропозицій монет (ICO). Довгий час багато проектів намагалися пропонувати свої ІСО-проекти, як службові токени, щоб уникнути регулювання їх, як цінних паперів, але це може змінитися.

За словами Червінського, нове керівництво FinCEN характеризує ICO як грошові перекази, коли токени, що пропонуються, не є цінними паперами. Уривок з документа:

Продавець CVC [Convertible Virtual Currency] - передавач грошей, що діє в ролі адміністратора, оскільки під час первинного розміщення продавець є єдиною особою, уповноваженою випускати та викуповувати (постійно вилучати з обігу) нові одиниці CVC.

Хоча документ FinCEN здається добре обґрунтованим і нейтральним стосовно криптовалютних правил,однак є деяка внутрішня невідповідність.

Ця невідповідність застосовується до змішаної характеристики децентралізованих бірж (DEX) та децентралізованих програм (DApps).

Здається, FinCEN не зовсім чітко розуміє той факт, що DEX є типом DApp. У цьому документі, наглядач з фінансових злочинів каже, що DApps можуть кваліфікуватися як передавачі грошей, якщо:

DApp виконує переказ грошей, визначення грошового передавача буде застосовуватися до DApp, власників/операторів DApp, або до обох.

Проте, в тій самій директиві чітко зазначається, що DEX звільняються від законів про переказ грошей.



Джерело
http://coinews.io/ua/category/1-kripto/article/4150-fincen-opriljudniv-nov%D1%96-rekomendac%D1%96%D1%97-dlya-b%D1%96tkojna---ce-te,-shho-potr%D1%96bno-znati