Các cơ quan quản lý đang thúc đẩy KYC cho ngành công nghiệp tiền điện tử

[MrSpasybo]

Khi các nhà đầu tư quan tâm đến tiền điện tử nhiều hơn thì sự giám sát từ cơ quan quản lý cũng vậy. Vào tháng 7, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) Gary Gensler đã ám chỉ một số stablecoin là chứng khoán trong một bài phát biểu trước Hiệp hội Luật sư Hoa Kỳ.

“Đừng nhầm lẫn: Không quan trọng đó là token cổ phiếu, token có giá trị ổn định được hỗ trợ bởi chứng khoán hay bất kỳ sản phẩm ảo nào khác cung cấp khả năng tiếp xúc với chứng khoán cơ bản. Những nền tảng này cho dù trong không gian tài chính phi tập trung hay tập trung đều chịu sự điều chỉnh của luật chứng khoán và phải hoạt động theo quy định dành cho chứng khoán”.

Vài ngày sau, với lý do giám sát “bối cảnh quy định đang phát triển”, Uniswap thông báo hạn chế quyền truy cập vào một số token thông qua ứng dụng của mình. Theo Uniswap, quyết định này được đưa ra để duy trì “nhất quán với các hành động được các giao diện DeFi khác thực hiện”.

Thậm chí gần đây hơn, sàn giao dịch Binance thông báo KYC (xác minh danh tính) sẽ là bắt buộc đối với người dùng mới. Kể từ bây giờ, người dùng mới của Binance phải tải lên ID của họ để sử dụng các dịch vụ. Theo Binance, quyết định này được đưa ra nhằm tăng cường luật chống rửa tiền (AML).

Quan hệ phối hợp ngày càng tăng giữa các công ty tiền điện tử và cơ quan quản lý dường như là điều không thể tránh khỏi vào thời điểm này. Nhưng có một vấn đề là các quy trình KYC và AML của nhiều công ty crypto vẫn chưa thể bắt kịp xu hướng và rất thiếu nhà cung cấp trong lĩnh vực này.

Điều này hầu như không gây ngạc nhiên vì một trong những lợi ích chính của blockchain là nó không yêu cầu người dùng tiết lộ danh tính của họ. Nhưng khi bối cảnh quy định tiếp tục phát triển, nhiều công ty sẽ bắt đầu phát triển trong không gian này. Trên thực tế, chúng ta đã bắt đầu thấy một vài công ty.

Một trong những nền tảng đi đầu cho đến nay là giao thức blockchain mã nguồn mở KILT.

KILT Protocol được thiết kế để cung cấp thông tin xác thực dựa trên yêu cầu, có thể xác minh, có thể thu hồi và ẩn danh trên web. Người dùng có thể sử dụng giao thức để xác nhận các thuộc tính tùy ý về bản thân, được các thực thể đáng tin cậy chứng thực. Các thực thể này lưu trữ yêu cầu dưới dạng chứng chỉ để đổi phí thanh toán.

CEO Ingo Rüebe của BOTLabs và trưởng dự án tại KILT protocol cho biết:

“Quy định là một phần trong quá trình trưởng thành của ngành công nghiệp tiền điện tử. Nhiều sàn giao dịch phi tập trung (DEX) sẽ tuân theo các yêu cầu KYC sắp tới và do đó thu hút thanh khoản từ nguồn mới. Điều này có thể được coi là tích cực. KILT Protocol có thể giúp các DEX này tránh tập trung dữ liệu khách hàng, như chúng ta thấy trong ngành tài chính ngày nay. Việc chứng minh KYC với mỗi giao dịch sẽ giúp các giao dịch này an toàn hơn cho khách hàng”.

Ngoài ra, KILT có thể được sử dụng để tạo số nhận dạng cho máy móc, dịch vụ và khá nhiều thứ khác mà số nhận dạng có thể được xây dựng. KILT đã chọn xây dựng trên mạng Polkadot, vì nó hiện là công nghệ duy nhất kết hợp cả chi phí mạng thấp, cố định và có thể xác định với bản chất “không cần niềm tin” chống giả mạo của blockchain. Cuối cùng, KILT hy vọng sẽ phủ sóng toàn bộ mạng Polkadot bằng dịch vụ cơ bản, rất quan trọng này.

KILT không phải là công ty duy nhất trong lĩnh vực này. KYC-Chain là một giải pháp tuân thủ các hoạt động ngân hàng và blockchain KYC/AML. Nó cho phép các doanh nghiệp xác minh danh tính khách hàng và hợp lý hóa quy trình giới thiệu.

Các công ty có thể kiểm tra khách hàng doanh nghiệp, tổ chức và cá nhân của họ về các hoạt động bị cấm liên quan thông qua các lệnh trừng phạt và danh sách theo dõi toàn cầu của KYC-Chain, những người có yếu tố chính trị và cơ sở dữ liệu truyền thông bất lợi. Họ cũng sẽ có thể phân tích các giao dịch lịch sử của một ví tiền điện tử và kiểm tra nó với các chỉ số rủi ro đã biết.

Cuối cùng, KYC-Chain nhằm mục đích cho phép mọi người và pháp nhân tự động on-boarding thông qua các giải pháp công nghệ cao như tự động hóa quy trình robot, mạng khớp sinh trắc học và thông tin xác thực dựa trên blockchain.

Chúng ta vẫn chỉ ở giai đoạn đầu của KYC và AML trong không gian tiền điện tử. Nhưng dường như mọi thứ sắp trở nên thú vị.

TapchiBTC