Ngân hàng Nhà nước bổ sung tiền ảo vào tầm ngắm trong Luật Phòng chống rửa tiền

[MrSpasybo]

Theo dự luật Phòng chống rửa tiền (sửa đổi) đang được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) phối hợp với các bộ, ngành liên quan đề xuất đưa vào chương trình xây dựng Luật của Quốc hội, thì tiền ảo, tài sản ảo là một kênh hữu hiệu để tội phạm lợi dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố khi chúng có thể dễ dàng chuyển đổi các khoản tiền thu được thông qua những hoạt động bất hợp pháp thành tiền.

Theo NHNN, còn 4 đối tượng có rủi ro rửa tiền đang bị lọt lưới chưa được đưa vào đối tượng báo cáo theo Luật Phòng chống rửa tiền. Đó là các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, các tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ cho vay trực tuyến (cho vay ngang hàng – P2P lending), các tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ cầm đồ và các tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ tiền ảo, tài sản ảo.

Do lợi thế dễ dàng giao dịch xuyên biên giới trên toàn cầu nên tiền số là một kênh hữu hiệu để tội phạm lợi dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố khi chúng có thể dễ dàng chuyển đổi các khoản tiền thu được thông qua những hoạt động bất hợp pháp thành tiền sạch hoặc chuyển các khoản tài trợ cho khủng bố thông qua việc mua bán, trao đổi đồng coin ở các quốc gia khác nhau.

Hiện nay, Bitcoin và nhiều đồng coin hiện được giao dịch rộng rãi trên các sàn giao dịch như một loại chứng khoán, với việc gia tăng giá trị nhanh chóng trong thời gian qua, các đồng coin đã thu hút sự quan tâm của hàng triệu nhà đầu tư trên khắp thế giới, trong đó có Việt Nam.

Hoạt động kinh doanh, giao dịch mua bán tiền ảo, tài sản ảo diễn ra hết sức sôi động và đang tạo ra các cơn sốt giao dịch trong thời gian qua.

Trong khi đó, hệ thống pháp luật của Việt Nam chưa có quy định pháp lý điều chỉnh cũng chưa quy định đơn vị chính thức quản lý việc phát hành và giao dịch tiền ảo, tài sản ảo.

Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) cũng nhiều lần chỉ ra các rủi ro tiềm tàng về rửa tiền, tài trợ khủng bố của tiền kỹ thuật số và khuyến nghị, yêu cầu các quốc gia phải đảm bảo các tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ tài sản chịu sự điều chỉnh của pháp luật về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, được đăng ký, cấp phép và chịu sự quản lý giám sát.

Theo đó, các đối tượng trên thực hiện nghĩa vụ báo cáo, cung cấp, lưu giữ thông tin theo quy định của Luật Phòng chống rửa tiền, thực hiện nghĩa vụ người gác cổng, có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi nghi ngờ hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có hoặc liên quan tới rửa tiền.

Theo NHNN, việc mở rộng phạm vi của đối tượng báo cáo góp phần tăng cường nhận thức về công tác Phòng chống rửa tiền đến nhóm các đối tượng báo cáo được mở rộng.

Hoạt động phòng chống rửa tiền được tăng cường sẽ góp phần giảm thiểu tội phạm, đặc biệt là các tội phạm kinh tế gắn với tham nhũng, lừa đảo, buôn lậu…, tăng cường trật tự, an toàn xã hội, tăng niềm tin của dân chúng vào sự lãnh đạo của Đảng, Nhà nước.

TapchiBTC