Нацбанк обмежить перекази між фізособами: 100 000 грн і 30 на місяць

[NikeFit_7777]

Національний банк України (НБУ) планує обмежити карткові перекази між фізичними особами (P2P) до 100 000 грн і 30 операцій на місяць для одного рахунку. Це обмеження, яке вводиться на основі рішення РНБО щодо боротьби з нелегальним гральним бізнесом, повинно бути запроваджене протягом місяця. За словами заступника голови НБУ Дмитра Олійника, обмеження не торкнуться 95% клієнтів банків, але ускладнять тіньові операції. Вхідні транзакції не будуть обмежені, щоб не заважати, наприклад, волонтерам, а ліміти можуть бути збільшені за наявності підстав.

За даними НБУ, обсяги тіньових переказів можуть сягати мільярдів гривень, використовуючи картки фізичних осіб, які свідомо надають свої дані зловмисникам. З осені 2023 року НБУ фіксує аномальне зростання P2P-переказів, зокрема у великих банків-емітентів, які виявили тисячі скомпрометованих карток. Держава втрачає близько 100 млрд грн на рік через схеми з ПДВ, контрафакт, сірий ринок підакцизних товарів та "сірі" зарплати. Голова НБУ Андрій Пишний порівнює осіб, що надають свої картки для незаконної діяльності, з наркокур'єрами.

Регулятор також планує вимагати від фінансових компаній встановлення статутного капіталу, прив’язаного до відсотка операцій. Законопроєкт про обмеження карткових переказів торкнеться невеликої кількості операцій, зазначив Данило Гетманцев, голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики.

[epidemia]

Сильно матюкатися звичайно не хочу, але це капець - ще рік і буде КНДР-2 такими темпами. Закриють всіх і вся.

Я розумію, що це зроблено для того, що відсікти дропів та якось вивести на чисту воду мережі сірих/чорних бізнесменів - але найприкольніше, що від цього також постраждають криптани. Багато тепер не виведеш, якщо в когось якийсь нормальний заробіток((

Ну що ж, маємо те, що маємо. Подивимося що буде далі.

[DrBeer]

ХМ... все зрозуміло, крім одного - з чого вони взяли, що це якось вплине на роботу "не законних онлайн казино"?
Пропоную - щоб не було аварій - заборонити швидкість руху авто вище 5 км/год і заборонити продаж бензину більше 1 літра на день на 1 сім'ю ! Виглядає також логічно...

Схоже що з зусиллями нашого "великого", педерація на нашому тлі, виглядатиме цілком собі демократією, а північні корейці лякатимуть своє населення фразою - ви що хочете уряд як в Україні !?!....

[epidemia]

ХМ... все зрозуміло, крім одного - з чого вони взяли, що це якось вплине на роботу "не законних онлайн казино"?
Пропоную - щоб не було аварій - заборонити швидкість руху авто вище 5 км/год і заборонити продаж бензину більше 1 літра на день на 1 сім'ю ! Виглядає також логічно...

Схоже що з зусиллями нашого "великого", педерація на нашому тлі, виглядатиме цілком собі демократією, а північні корейці лякатимуть своє населення фразою - ви що хочете уряд як в Україні !?!....

100%

Злодії дуже швидко знайдуть нові шляхи (та просто прикрутять крипту, як варіант), а постраждають звичайні люди + громадяни, які займаються торгівлею, чи мають додатковий дохід - зараз кожен наманається вижити якось...а вони і тут кисень перекривають.

Да почекай, буде ще і "1 літр на сім'ю" та куча інших заборон, це тільки початок. Думаю зовсім скоро і крипту прив країні прижмуть на стільки, що це буде просто треш.

[DrBeer]

ХМ... все зрозуміло, крім одного - з чого вони взяли, що це якось вплине на роботу "не законних онлайн казино"?
Пропоную - щоб не було аварій - заборонити швидкість руху авто вище 5 км/год і заборонити продаж бензину більше 1 літра на день на 1 сім'ю ! Виглядає також логічно...

Схоже що з зусиллями нашого "великого", педерація на нашому тлі, виглядатиме цілком собі демократією, а північні корейці лякатимуть своє населення фразою - ви що хочете уряд як в Україні !?!....

100%

Злодії дуже швидко знайдуть нові шляхи (та просто прикрутять крипту, як варіант), а постраждають звичайні люди + громадяни, які займаються торгівлею, чи мають додатковий дохід - зараз кожен наманається вижити якось...а вони і тут кисень перекривають.

Да почекай, буде ще і "1 літр на сім'ю" та куча інших заборон, це тільки початок. Думаю зовсім скоро і крипту прив країні прижмуть на стільки, що це буде просто треш.

Проблема в тому, що "лиходії" здебільшого сидять на верху, кришуючи ці ж бізнеси. Завдання таких "законів" - задушити конкурентів, не більше того.
Є "чудовий приклад", як нещодавно, через один дуже "цікавий канал" фактично знищили одну фінтех-компанію. Усе це йшло під прапором "вони з москвою працювали до 22 року", ну й інші вкидання з "гарячої тематики". І "між іншим", і "несподівано" пішли рекомендації щодо використання "дуже чесної компанії"... У якої, щоправда, "триколора в історії" трохи більше ніж дуже багато... Один бізнес придушили, клієнтів перенаправили "потрібному", краса! Причому канал видає себе за "правдо-шукача", але там є маса дуже цікавих "приколів", які говорять про те, що він має безпосередній стосунок до "тих самих на верху". І якщо проаналізувати історію цього каналу - то він не про "пошук справедливості", а суто для заробляння грошей, з використанням найпотужнішого ресурсу "зверху" !

ПС Почав розбиратися, шукати про той ТГ канал... Виявилося - є його "брат близнюк", який також працює на "ДНР", причому від стилістики до частоти вкидань. Тут вони борються "За рідну Україну", а там косять гроші "За священну ДНР"... Добре хоч під час публікації постів канали не плутають

[heyod hewow]

а постраждають звичайні люди + громадяни, які займаються торгівлею, чи мають додатковий дохід - зараз кожен наманається вижити якось...а вони і тут кисень перекривають.

Волонтерство постраждає у першу чергу. Буде великий удар по зборах. Зрозуміло, що самі волонтери збільшать ліміти, відкриють банки в Моно і т.д. Але ж обмеження 30 операцій на місяць ударить по самим донатерам, тим, хто закидує кожен день хто 5-20 гривень, хто 100, хто більше ...

А як тепер донатити, якщо тобі кожен день продукти треба купляти, оплачувати транспорт чи бензин, та хоч би комуналку, там одразу 10-12 вихідних транзакцій тільки на комуналку йде. Мені, наприклад, ті 30 операцій - це на 5 днів максимум - і це просто звичайні побутові витрати.

Йобані зелені потвори, душать донатерів і знову допомагають мсклям своїми черговими рішеннями, як це було з самого початку їх правління.   

[epidemia]

Волонтерство постраждає у першу чергу. Буде великий удар по зборах. Зрозуміло, що самі волонтери збільшать ліміти, відкриють банки в Моно і т.д. Але ж обмеження 30 операцій на місяць ударить по самим донатерам, тим, хто закидує кожен день хто 5-20 гривень, хто 100, хто більше ...

А як тепер донатити, якщо тобі кожен день продукти треба купляти, оплачувати транспорт чи бензин, та хоч би комуналку, там одразу 10-12 вихідних транзакцій тільки на комуналку йде. Мені, наприклад, ті 30 операцій - це на 5 днів максимум - і це просто звичайні побутові витрати.

Йобані зелені потвори, душать донатерів і знову допомагають мсклям своїми черговими рішеннями, як це було з самого початку їх правління.

Згоден, брєд.

Доречі, наче уточнили, що буде ліміт тільки на звичайні перекази, тобто "збір на банку" по йабан і тд поки буде працювати в звичному режимі. Я надіюсь так і буде, бо дійсно, волонтерам це буде каюк(((

Да у мене транзакцій чотня за місяць напевно, при чому це без різних "чорних схем" і т.д., я цим не займаюся.

[NikeFit_7777]

Згоден, брєд.

Доречі, наче уточнили, що буде ліміт тільки на звичайні перекази, тобто "збір на банку" по йабан і тд поки буде працювати в звичному режимі. Я надіюсь так і буде, бо дійсно, волонтерам це буде каюк(((

Да у мене транзакцій чотня за місяць напевно, при чому це без різних "чорних схем" і т.д., я цим не займаюся.

Знаєш, це дуже чудова нагода прикрити більшість обмінників. Точніше, обмінники можуть стати наступними в плані тотального регулювання. Ринок там завеликий, користуються ними більшість криптанів, по типу нал/крипта крипта/нал і т.к. 

P.S. Звісно я можу помилятись (надіюсь що це так), але не дуже хотілось що б обмінники стали чимось недосягнутим. 

[heyod hewow]

Знаєш, це дуже чудова нагода прикрити більшість обмінників. Точніше, обмінники можуть стати наступними в плані тотального регулювання. Ринок там завеликий, користуються ними більшість криптанів, по типу нал/крипта крипта/нал і т.к. 

P.S. Звісно я можу помилятись (надіюсь що це так), але не дуже хотілось що б обмінники стали чимось недосягнутим. 

Обмінки кришують мусора, тому з обмінками нічого поганого не станеться, тим паче, що обмінки та їх власники вже напевно знають, як обійти майбутнє обмеження кількості операцій. А от послуги p2p вимруть, або будуть знайдені нові схеми.

[DrBeer]

Якось учора подумав про цю "новину"... Сумніви в мене що ця система сильно зашкодить криптовалютним обмінам. От скажіть - ви часто за місяць міняєте суму, еквівалентну 7,500 доларів? Знову ж таки - всі карткові рухи - прозорі для банків і контролюючих органів. А при сумі 10к доларів - стає вигідніше піти у фізичний обмінник, і отримати або фізичні долари, або такі ж гривні. Можемо вимикати паніку і почнемо думати для чого ж реально все таки цей "закон" придумали?

[heyod hewow]

почнемо думати для чого ж реально все таки цей "закон" придумали?

Тут і думати нічого, оскільки цей "закон" придумали ті ж самі люди, які побудували дороги від порєбріка через Чорнобиль до Києва, здали південь і обіцяли шашлики у травні. Вони говорять, що Держава втрачає близько 100 млрд грн на рік через схеми з ПДВ, але забувають сказати, що це через прикоритних при ОПі і їх схематоз ці 100 млрд держава втрачає, а не через карткові транзакції простих людей (і криптанів ). Я залишаюсь при думці, що цей закон - направлений проти волонтерів і донатерів, і цей закон - пряма робота на ворога.

[DrBeer]

почнемо думати для чого ж реально все таки цей "закон" придумали?

Тут і думати нічого, оскільки цей "закон" придумали ті ж самі люди, які побудували дороги від порєбріка через Чорнобиль до Києва, здали південь і обіцяли шашлики у травні. Вони говорять, що Держава втрачає близько 100 млрд грн на рік через схеми з ПДВ, але забувають сказати, що це через прикоритних при ОПі і їх схематоз ці 100 млрд держава втрачає, а не через карткові транзакції простих людей (і криптанів ). Я залишаюсь при думці, що цей закон - направлений проти волонтерів і донатерів, і цей закон - пряма робота на ворога.

Плюс, на всю сторінку !
Ідея "анти волонтерства" вельми схожа на правду - спостерігаю з 23 року, як зв'язують руки і реально пресують волонтерський рух... Водночас розв'язуючи руки дикій корупції, причому також і в армії. У тих же ТЦК - просто не вистачає плаката "Заносьте пачки грошей у такий то кабінет - для відстрочки, а в кабінет номер такий - для зняття з обліку"... Був минулої суботи, просто прозрів...

Хоча - травень, шашлички, по приколу (с) Боневтік, начебто так