Chainalysis: Người chơi TradFi chuyển sang crypto để rửa tiền

[Trongduy]

Tội phạm crypto không phải là những người duy nhất cố gắng che giấu các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp trên blockchain. Theo công ty phân tích Chainalysis, những kẻ rửa tiền truyền thống bên ngoài ngành công nghiệp tiền điện tử cũng có thể chuyển tiền bất hợp pháp on-chain.

Báo cáo gần đây nhất của Chainalysis về hoạt động rửa tiền bằng crypto được công bố trong tuần này cho thấy không gian chuyển tiền on-chain phát triển mạnh, không nhất thiết là bất hợp pháp nhưng thể hiện các đặc điểm của giao dịch đáng ngờ từ các tổ chức tài chính.

Tiền điện tử trở thành thiên đường cho những kẻ rửa tiền

Những kẻ rửa tiền truyền thống đang bắt đầu sử dụng mạng tiền điện tử để xây dựng “cơ sở hạ tầng rửa tiền quy mô lớn” nhằm tẩy trắng tiền mặt không có nguồn gốc từ tiền kỹ thuật số. Rửa tiền là quá trình che giấu nguồn gốc của số tiền kiếm được thông qua các hoạt động tội phạm để tiền có thể được sử dụng mà không gây chú ý đến nguồn bất hợp pháp của chúng.

Thông thường, số tiền này có được thông qua hoạt động tội phạm như buôn bán ma túy hoặc tài trợ khủng bố nhưng muốn được hợp pháp hóa. Rửa tiền thường bao gồm ba giai đoạn: sắp xếp, phát tán và quy tụ. Sắp xếp là giai đoạn đầu tiên trong đó tiền bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính.

Phát tán đòi hỏi phải chuyển tiền thông qua một chuỗi các giao dịch tài chính để che giấu nguồn gốc. Cuối cùng, quy tụ là hành động đưa tiền lại vào nền kinh tế đồng thời làm cho nó có vẻ như đến từ một nguồn hợp pháp.

Chainalysis trở nên phổ biến trong việc phát hiện các hành vi gian lận, trộm cắp và tấn công ransomware bằng tiền điện tử trên blockchain. Theo CEO của công ty, hầu hết các nhà điều tra on-chain sẽ không ngạc nhiên vì loại hoạt động này là nguồn rắc rối tiềm ẩn trong nhiều năm.

Nguồn: Chainalysis

Nghiên cứu tháng 7 là nỗ lực đầu tiên của Chainalysis nhằm chứng minh mức độ phổ biến của xu hướng này trên blockchain. Công ty phát hiện ra rằng các lệnh lớn hơn cơ sở giao dịch bất hợp pháp đã biết.

Khi Chainalysis phân tích tất cả các giao dịch chuyển tiền được gửi tới các sàn giao dịch vào năm 2024, họ đã phát hiện một loạt giao dịch có giá trị dưới 10.000 đô la, mà tại mốc đó các hạn chế về KYC (xác minh danh tính) được áp dụng thêm.

“Các nhà điều tra của chúng tôi cân nhắc nhiều thứ khi họ xác định xem có điều gì đáng ngờ hay không và đây chỉ là một chuyện – nhưng chắc chắn là chưa đủ […] Điều này đang cố gắng thúc đẩy trao đổi cách chúng tôi suy nghĩ trong lĩnh vực tiền điện tử về các kỹ thuật tuân thủ để phản ánh những gì được phát triển trong ngân hàng truyền thống”, Kim Grauer cho biết.

Lưu ý rằng chỉ vì một giao dịch tiền điện tử tới một sàn giao dịch nhỏ hơn 1 đô la so với ngưỡng 10.000 đô la không có nghĩa là giao dịch đó là bất hợp pháp. Tuy nhiên, các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ trong lĩnh vực tài chính truyền thống từ lâu đã sử dụng các thuật toán tương tự để phát hiện hoạt động bất hợp pháp.

Bài gốc: Tạp chí Bitcoin

[KryptoBull]

Tội phạm crypto không phải là những người duy nhất cố gắng che giấu các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp trên blockchain. Theo công ty phân tích Chainalysis, những kẻ rửa tiền truyền thống bên ngoài ngành công nghiệp tiền điện tử cũng có thể chuyển tiền bất hợp pháp on-chain.

Báo cáo gần đây nhất của Chainalysis về hoạt động rửa tiền bằng crypto được công bố trong tuần này cho thấy không gian chuyển tiền on-chain phát triển mạnh, không nhất thiết là bất hợp pháp nhưng thể hiện các đặc điểm của giao dịch đáng ngờ từ các tổ chức tài chính.

Mọi công cụ hợp pháp đều có thể bị lạm dụng bởi kẻ xấu, dù đó là một tờ giấy hoặc một cái ốc ít, vì vậy em không ngạc nhiên khi crypto có thể bị lạm dụng cho mục đích xấu. Tuy nhiên với sự phát triển của những công nghệ mới, việc theo dõi và giám sát hoạt động onchain đã trở nên dễ dàng hơn, và có thể xác định chủ sở hữu của những tài khoản ngân hàng đứng sau những giao dịch phi pháp. Ngoài những blockchain ẩn danh, mọi dữ liệu được lưu trữ onchain sẽ là những bằng chứng chứng minh bạch không thể nào đánh tráo hoặc xóa bỏ và sẽ được sử dụng để buộc tội những kẻ phạm pháp.

[MrSpasybo]

Mọi công cụ hợp pháp đều có thể bị lạm dụng bởi kẻ xấu, dù đó là một tờ giấy hoặc một cái ốc ít, vì vậy em không ngạc nhiên khi crypto có thể bị lạm dụng cho mục đích xấu. Tuy nhiên với sự phát triển của những công nghệ mới, việc theo dõi và giám sát hoạt động onchain đã trở nên dễ dàng hơn, và có thể xác định chủ sở hữu của những tài khoản ngân hàng đứng sau những giao dịch phi pháp. Ngoài những blockchain ẩn danh, mọi dữ liệu được lưu trữ onchain sẽ là những bằng chứng chứng minh bạch không thể nào đánh tráo hoặc xóa bỏ và sẽ được sử dụng để buộc tội những kẻ phạm pháp.

Dù sao đây cũng là một số liệu mà chúng ta có thể tham khảo để biết rõ tình trạng hiện tại, đồng thời chuẩn bị tinh thần cho những tin tức tiêu cực liên quan đến vấn đề này trong tương lai. Mình thấy tin tức này không mới vì crypto vẫn đang bị lạm dụng đâu đó trên thế giới và nằm ngoài khả năng quản lý của chúng ta.

Những gì chúng ta có thể làm chỉ là tiếp tục tin tưởng và ủng hộ thị trường này, đồng thời lên sẵn những kế hoạch đầu tư trước những trở ngại trong tương lai có thể đến tại thời điểm thị trường nóng nhất. Sự lo lắng là không cần thiết, nhưng sự chuẩn bị sẽ không bao giờ là thừa.

[Trongduy]

Dù sao đây cũng là một số liệu mà chúng ta có thể tham khảo để biết rõ tình trạng hiện tại, đồng thời chuẩn bị tinh thần cho những tin tức tiêu cực liên quan đến vấn đề này trong tương lai. Mình thấy tin tức này không mới vì crypto vẫn đang bị lạm dụng đâu đó trên thế giới và nằm ngoài khả năng quản lý của chúng ta.

Những gì chúng ta có thể làm chỉ là tiếp tục tin tưởng và ủng hộ thị trường này, đồng thời lên sẵn những kế hoạch đầu tư trước những trở ngại trong tương lai có thể đến tại thời điểm thị trường nóng nhất. Sự lo lắng là không cần thiết, nhưng sự chuẩn bị sẽ không bao giờ là thừa.

TradFi cũng là một phần của thị trường crypto chứ không xa lạ gì: họ tập trung vào giao dịch để tạo ra giá trị mà thôi. Em không rõ liệu có thực sự rửa tiền thông qua crypto hay không, chúng ta chỉ có thể thấy dòng tiền chảy sang crypto ngày càng nhiều. Đây cũng không hẳn là điều xấu cho crypto vì càng có nhiều tiền thì thị trường sẽ càng phát triển, còn việc theo dõi, cáo buộc, kiện tụng thì nên để cho những cơ quan pháp luật chủ động giải quyết.