Liệu chiến lược DCA Bitcoin có còn hiệu quả?

[Trongduy]

Với tỷ lệ thống trị của Bitcoin trở lại gần 60% trong bối cảnh giá cả chững lại vào những ngày cuối năm 2024, ngày càng có nhiều trader tin rằng có lẽ đã đến lúc thay đổi chiến lược tích lũy sang các altcoin.

“Tại thời điểm này, các altcoin cung cấp hồ sơ R/R (Rủi ro – Phần thưởng) tối ưu hơn nhiều so với Bitcoin. DCA Bitcoin sẽ kết thúc trong hơn 1,5 năm nữa”, trader ẩn danh Dyme cho biết trong bài đăng ngày 27/12.

Theo cuộc khảo sát do Kraken công bố vào ngày 7/10, khoảng 84% nhà đầu tư tiền điện tử đã sử dụng chiến lược trung bình chi phí bằng đô la (DCA) và 59% vẫn sử dụng chiến lược này làm cách chính để mua tiền điện tử.

Chiến lược DCA là đầu tư một số tiền nhất định vào một tài sản tại thời điểm cố định, đều đặn để nắm bắt đỉnh và đáy, dẫn đến mức giá mua trung bình.

Tỷ lệ thống trị của Bitcoin | Nguồn: TradingView

Theo Dyme, thị trường altcoin vào năm 2025 sẽ “vô cùng điên rồ” và có thể có nhiều cơ hội rủi ro/phần thưởng hơn trong các tài sản như DOGE, SOL hoặc nhiều loại memecoin khác.

Tuy nhiên, Dyme cho biết holder Bitcoin hiện tại nên “duy trì lộ trình và tiếp tục tăng”.

“Tất nhiên là giả sử các chu kỳ tiếp tục”, trader nói thêm.

Đồng tình với quan điểm tương tự, CEO Soap Capital Tyler Durdan cho biết trong bài đăng ngày 26/12 rằng “chặng đường tiếp theo sẽ rất vinh quang”. Durdan nói thêm:

“Tôi đang suy nghĩ về khả năng đây có thể là giai đoạn cuối và các chu kỳ thực sự vẫn còn tồn tại”.

Adam Cochran, đối tác tại Cinnaeamhain Ventures, đồng tình khi nhận định rằng khả năng triển khai dự trữ chiến lược Bitcoin của Hoa Kỳ là “rất thấp” dưới bối cảnh Quốc hội hiện tại. Điều này có thể làm giảm cơ hội để Bitcoin vượt trội hơn so với phần còn lại của thị trường trong ngắn hạn.

“Các tài sản khác sẽ được hưởng lợi từ sự rõ ràng về mặt quy định, các đợt ra mắt mới, kỷ nguyên ICO mới… và điều đó sẽ hút rất nhiều thanh khoản ra khỏi không gian dành cho BTC”, Cochran cho biết trong bài đăng ngày 26/12 trên X.

Sự thay đổi thái độ đối với Bitcoin “từ cấp cao nhất” tại Hoa Kỳ
Tuy nhiên, một số nhà quan sát, bao gồm cả CEO Blockchain Association Kristin Smith, cho biết đà tăng của Bitcoin vẫn chưa kết thúc và vẫn còn tiềm năng tăng giá cho các nhà đầu tư mới vào giai đoạn này của chu kỳ.

Trong cuộc phỏng vấn với CNBC vào ngày 26/12, Smith dự đoán Bitcoin sẽ đạt 200.000 đô la trước khi trượt trở lại 50.000 đô la. Theo dữ liệu của CoinMarketCap, con số này cao hơn khoảng 108% so với giá Bitcoin hiện tại.

Biểu đồ giá BTC 4 giờ | Nguồn: Tradingview

Bitcoin đang giao dịch ở mức 95.720 đô la tại thời điểm viết bài. Người đóng góp cho CryptoQuant Darkfost gần đây đã nói rằng 95.000 đô la là “khu vực thuận lợi để triển khai chiến lược DCA”.

Smith nói thêm chính quyền Tổng thống đắc cử Donald Trump sắp tới, cùng với sự thay đổi thái độ “từ cấp cao nhất” tại Hoa Kỳ và nhiều cố vấn tài chính tham gia hơn, sẽ kích hoạt một làn sóng tiền mới chảy vào Bitcoin.

“Khi ngày càng nhiều cố vấn tài chính bán lẻ tư vấn cho khách hàng của họ làm điều này, tôi nghĩ rằng chúng ta sẽ thấy nhiều người tham gia vào Bitcoin hơn. Mọi người đang nắm giữ để tìm kiếm nhiều Bitcoin hơn chứ không phải ít hơn”.

Nguồn: Tạp chí Bitcoin

[KryptoBull]

Với tỷ lệ thống trị của Bitcoin trở lại gần 60% trong bối cảnh giá cả chững lại vào những ngày cuối năm 2024, ngày càng có nhiều trader tin rằng có lẽ đã đến lúc thay đổi chiến lược tích lũy sang các altcoin.

“Tại thời điểm này, các altcoin cung cấp hồ sơ R/R (Rủi ro – Phần thưởng) tối ưu hơn nhiều so với Bitcoin. DCA Bitcoin sẽ kết thúc trong hơn 1,5 năm nữa”, trader ẩn danh Dyme cho biết trong bài đăng ngày 27/12.

Em đã có quan điểm này từ trước, ngay khi halving thì em đã phân bổ vốn sang DCA cầnltcoin chứ không chỉ ưu tiên mỗi BTC. Dù hiện tại BTC vẫn cho lợi nhuận cao hơn nhưng em vẫn đang hold altcoin vì tin rằng mùa altcoins sẽ đến trong vài tháng nữa và 2025 sẽ là năm của altcoin.

Vấn đề duy nhất là liệu những hiểu biết của chúng ta với thị trường crypto trong nhiều mùa qua có còn tiếp tục đúng trong mùa này nữa hay không? Cá voi luôn biết cách khiến chúng ta bất ngờ!

[MrSpasybo]

“Tại thời điểm này, các altcoin cung cấp hồ sơ R/R (Rủi ro – Phần thưởng) tối ưu hơn nhiều so với Bitcoin. DCA Bitcoin sẽ kết thúc trong hơn 1,5 năm nữa”, trader ẩn danh Dyme cho biết trong bài đăng ngày 27/12.

Bitcoin đang giao dịch ở mức 95.720 đô la tại thời điểm viết bài. Người đóng góp cho CryptoQuant Darkfost gần đây đã nói rằng 95.000 đô la là “khu vực thuận lợi để triển khai chiến lược DCA”.

Mình không đồng tình lắm với tuyên bố này. Bây giờ nhiều tổ chức đã nhìn thấy tiềm năng của BTC và bắt đầu tích lũy thông qua chiến lược DCA nhưng có lẽ thời điểm kết thúc chiến lược này nếu họ muốn tối ưu lợi nhuận theo chu trình có thể chỉ là trong năm 2025 mà thôi. Trong trường hợp họ muốn đầu tư tích lũy dài hạn như MicroStrategy thì họ không cần lo lắng về sự kết thúc của chiến lược DCA BTC.

Bản thân mình nghĩ rằng DCA BTC có thể vừa mới kết thúc khi Pure BTC.D chính thức đảo chiều giảm xuống. Mình cũng bắt đầu chuyển đổi BTC thành ETH với kỳ vọng sẽ tạo ra lợi nhuận lớn hơn.

[Trongduy]

Mình không đồng tình lắm với tuyên bố này. Bây giờ nhiều tổ chức đã nhìn thấy tiềm năng của BTC và bắt đầu tích lũy thông qua chiến lược DCA nhưng có lẽ thời điểm kết thúc chiến lược này nếu họ muốn tối ưu lợi nhuận theo chu trình có thể chỉ là trong năm 2025 mà thôi. Trong trường hợp họ muốn đầu tư tích lũy dài hạn như MicroStrategy thì họ không cần lo lắng về sự kết thúc của chiến lược DCA BTC.

Bản thân mình nghĩ rằng DCA BTC có thể vừa mới kết thúc khi Pure BTC.D chính thức đảo chiều giảm xuống. Mình cũng bắt đầu chuyển đổi BTC thành ETH với kỳ vọng sẽ tạo ra lợi nhuận lớn hơn.

Có thể họ chỉ nhìn nhận từ quan điểm của các quỹ lớn tập trung vào BTC trong mùa này, không phải từ góc nhìn tối ưu hóa lợi nhuận bằng altcoin nên tín hiệu đảo chiều của dòng tiền không quá quan trọng với họ. Em thấy họ còn DCA BTC thì cũng tốt, giá sẽ được hỗ trợ và altcoin có thể tăng trưởng đi vào altseason, sau đó chúng ta có cơ hội chốt lời khi cần thiết.

Đây cũng chỉ là kỳ vọng thô mà họ đang gợi ý, chiến lược DCA có thể sẽ được tùy biến theo thời điểm chứ không phải liên tục đều đặn như Saylor đang áp dụng cho Mstr đâu.

[KryptoBull]

Có thể họ chỉ nhìn nhận từ quan điểm của các quỹ lớn tập trung vào BTC trong mùa này, không phải từ góc nhìn tối ưu hóa lợi nhuận bằng altcoin nên tín hiệu đảo chiều của dòng tiền không quá quan trọng với họ. Em thấy họ còn DCA BTC thì cũng tốt, giá sẽ được hỗ trợ và altcoin có thể tăng trưởng đi vào altseason, sau đó chúng ta có cơ hội chốt lời khi cần thiết.

Đây cũng chỉ là kỳ vọng thô mà họ đang gợi ý, chiến lược DCA có thể sẽ được tùy biến theo thời điểm chứ không phải liên tục đều đặn như Saylor đang áp dụng cho Mstr đâu.

Em cũng nghĩ rằng mình nên dừng DCA BTC để tập trung cho altcoin để kiếm được lợi nhuận cao hơn. Số BTC hiện có vẫn sẽ chờ target cao hơn, còn tiền thì nên dành cho DCA nhiều top coin và coin hot trend trong thị trường ngay khi chúng có dấu hiệu bùng nổ.

Em không phải quỹ lớn phải lo lắng về tính thanh khoản hay mức độ trượt giá khi giao dịch với số tiền lớn, em sẽ đầu tư theo hướng mà em nghĩ rằng sẽ tạo ra lợi nhuận tối đa cho tài khoản của mình.

[MrSpasybo]

Em cũng nghĩ rằng mình nên dừng DCA BTC để tập trung cho altcoin để kiếm được lợi nhuận cao hơn. Số BTC hiện có vẫn sẽ chờ target cao hơn, còn tiền thì nên dành cho DCA nhiều top coin và coin hot trend trong thị trường ngay khi chúng có dấu hiệu bùng nổ.

Em không phải quỹ lớn phải lo lắng về tính thanh khoản hay mức độ trượt giá khi giao dịch với số tiền lớn, em sẽ đầu tư theo hướng mà em nghĩ rằng sẽ tạo ra lợi nhuận tối đa cho tài khoản của mình.

Bây giờ mọi người đang nói đến altseason, mình cũng hy vọng rằng nó sẽ diễn ra và mang lại lợi nhuận khổng lồ cho những ALTs holders suốt hơn 2 năm ròng rã. Nếu mọi người đều chuyển hướng sang DCA hoặc all-in ALTs thì ALTs sẽ tăng giá mạnh mẽ mà thôi, đó là câu chuyện về niềm tin biến thành hành động và lợi nhuận.

Đối với những công ty lớn thì họ sẽ chỉ tin tưởng vào BTC mà thôi, bởi đó mới là tài sản mà họ coi như vàng kỹ thuật số. Tiêu chí đầu tư của họ là an toàn, chậm rãi và dài hạn nên BTC là lựa chọn đáng giá nhất khi họ có vốn lớn cỡ hàng triệu $.

[KryptoBull]

Bây giờ mọi người đang nói đến altseason, mình cũng hy vọng rằng nó sẽ diễn ra và mang lại lợi nhuận khổng lồ cho những ALTs holders suốt hơn 2 năm ròng rã. Nếu mọi người đều chuyển hướng sang DCA hoặc all-in ALTs thì ALTs sẽ tăng giá mạnh mẽ mà thôi, đó là câu chuyện về niềm tin biến thành hành động và lợi nhuận.

Đối với những công ty lớn thì họ sẽ chỉ tin tưởng vào BTC mà thôi, bởi đó mới là tài sản mà họ coi như vàng kỹ thuật số. Tiêu chí đầu tư của họ là an toàn, chậm rãi và dài hạn nên BTC là lựa chọn đáng giá nhất khi họ có vốn lớn cỡ hàng triệu $.

Em cũng hiểu là hiện tại những công ty lớn chỉ đang nhắm đến BTC chứ chưa hề có ý định đa dạng hóa đầu tư vào altcoin. Tuy nhiên bài viết này nói rằng những công ty đó chỉ nên DCA thêm chừng 1.5 năm nữa, em thấy nó không hợp lý lắm vì 2025 đã là năm nóng nhất rồi, họ chỉ nên DCA trong năm nay thôi rồi bán chốt lời, trừ khi họ tin vào siêu chu kỳ.

Nếu siêu chu kỳ không đến thì có khi họ chỉ nên DCA nhẹ lúc này rồi mới đẩy mạnh DCA BTC trong năm 2026 & 2027 sẽ có lợi thế hơn ở vùng giá thấp!

[MrSpasybo]

Em cũng hiểu là hiện tại những công ty lớn chỉ đang nhắm đến BTC chứ chưa hề có ý định đa dạng hóa đầu tư vào altcoin. Tuy nhiên bài viết này nói rằng những công ty đó chỉ nên DCA thêm chừng 1.5 năm nữa, em thấy nó không hợp lý lắm vì 2025 đã là năm nóng nhất rồi, họ chỉ nên DCA trong năm nay thôi rồi bán chốt lời, trừ khi họ tin vào siêu chu kỳ.

Nếu siêu chu kỳ không đến thì có khi họ chỉ nên DCA nhẹ lúc này rồi mới đẩy mạnh DCA BTC trong năm 2026 & 2027 sẽ có lợi thế hơn ở vùng giá thấp!

Việc dự đoán thường không phải là mối bận tâm hay phong cách của những quỹ đầu tư lớn, họ thường tập trung vào quản lý rủi ro để vượt qua được những khoảng thời gian khó khăn của thị trường trước khi chốt lời ở giai đoạn tăng trưởng bùng nổ. Họ sẽ chỉ phân bổ phần nhỏ vốn để không bị ảnh hưởng nếu thị trường có sự đảo chiều và giảm giá mạnh, như vậy họ có thể DCA với sự ổn định về nguồn vốn và lợi nhuận.

Quan điểm trong bài viết này không thực sự thuyết phục cho lắm, dường như nó chỉ muốn chỉ ra những rủi ro trong thị trường này mà thôi, chứ không phải là định hướng đầu tư cho chúng ta hay quỹ lớn. Chúng ta chỉ có thể tham khảo và tự chuẩn bị kế hoạch thoát khỏi thì trường ngay khi cần thiết.

[KryptoBull]

Việc dự đoán thường không phải là mối bận tâm hay phong cách của những quỹ đầu tư lớn, họ thường tập trung vào quản lý rủi ro để vượt qua được những khoảng thời gian khó khăn của thị trường trước khi chốt lời ở giai đoạn tăng trưởng bùng nổ. Họ sẽ chỉ phân bổ phần nhỏ vốn để không bị ảnh hưởng nếu thị trường có sự đảo chiều và giảm giá mạnh, như vậy họ có thể DCA với sự ổn định về nguồn vốn và lợi nhuận.

Quan điểm trong bài viết này không thực sự thuyết phục cho lắm, dường như nó chỉ muốn chỉ ra những rủi ro trong thị trường này mà thôi, chứ không phải là định hướng đầu tư cho chúng ta hay quỹ lớn. Chúng ta chỉ có thể tham khảo và tự chuẩn bị kế hoạch thoát khỏi thì trường ngay khi cần thiết.

Chúng ta không phải là quỹ mà bác, chúng ta đều là nhà đầu tư nhỏ lẻ với số vốn nhỏ đến mức mọi giao dịch đơn lẻ gần như không có tác động đến toàn bộ thị trường, khác với những sự di chuyển lớn và phân bổ thận trọng từ các tổ chức đầu tư. Vì thế nên chúng ta cứ thoải mái DCA khi muốn và chốt lời một cách nhanh gọn lẹ.

Bài báo này chia sẻ quan điểm cá nhân, và nó cũng khá là khó hiểu đấy. Em không nghĩ nó đúng hay sai, nó chỉ đơn giản là phù hợp với một ai đó hoặc tổ chức nào đó trong thị trường, không phải là chúng ta. Chúng ta đang tập trung chốt lời chứ không phải là tìm thời điểm dừng DCA.

[MrSpasybo]

Chúng ta không phải là quỹ mà bác, chúng ta đều là nhà đầu tư nhỏ lẻ với số vốn nhỏ đến mức mọi giao dịch đơn lẻ gần như không có tác động đến toàn bộ thị trường, khác với những sự di chuyển lớn và phân bổ thận trọng từ các tổ chức đầu tư. Vì thế nên chúng ta cứ thoải mái DCA khi muốn và chốt lời một cách nhanh gọn lẹ.

Bài báo này chia sẻ quan điểm cá nhân, và nó cũng khá là khó hiểu đấy. Em không nghĩ nó đúng hay sai, nó chỉ đơn giản là phù hợp với một ai đó hoặc tổ chức nào đó trong thị trường, không phải là chúng ta. Chúng ta đang tập trung chốt lời chứ không phải là tìm thời điểm dừng DCA.

Yeah, chúng ta có kỳ vọng và chiến lược đầu tư riêng, việc nắm giữ hay chốt lời chỉ phụ thuộc vào niềm tin và khả năng quản lý rủi ro của chúng ta chứ không đến từ lời khuyên của chuyên gia hay hành vi giá của cá voi trong thị trường này. Mình thực sự hy vọng rằng sẽ có đủ thời gian và cơ hội để chốt lời trong chu trình này trước khi thị trường giảm sâu và cướp đi lợi nhuận của đa số nhà đầu tư.

Mình đã ngưng DCA BTC để đặt niềm tin trọn vẹn vào ETH, quyết định này đi kèm với khá nhiều rủi ro nhưng mình sẽ tin ETH như trong chu trình trước với POS được kích hoạt thành công.

[KryptoBull]

Yeah, chúng ta có kỳ vọng và chiến lược đầu tư riêng, việc nắm giữ hay chốt lời chỉ phụ thuộc vào niềm tin và khả năng quản lý rủi ro của chúng ta chứ không đến từ lời khuyên của chuyên gia hay hành vi giá của cá voi trong thị trường này. Mình thực sự hy vọng rằng sẽ có đủ thời gian và cơ hội để chốt lời trong chu trình này trước khi thị trường giảm sâu và cướp đi lợi nhuận của đa số nhà đầu tư.

Mình đã ngưng DCA BTC để đặt niềm tin trọn vẹn vào ETH, quyết định này đi kèm với khá nhiều rủi ro nhưng mình sẽ tin ETH như trong chu trình trước với POS được kích hoạt thành công.

Chúc bác thành công với ETH, vì EF gần đây có nhiều cải tổ mạnh mẽ với kỳ vọng sẽ hỗ trợ sự tăng giá của ETH trong thị trường thay vì chỉ tập trung vào vài bản cập nhật thưa thớt và ít nổi bật. Nếu ETH vươn lên mạnh mẽ và ấn tượng trong mùa 2021 thì tốt, nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận khổng lồ trong giai đoạn tăng giá liên tục của nó.

Hiện tại BTC holders vẫn đang tận hưởng lợi nhuận và có được trạng thái tâm lý thoải mái gồng lời. Nếu họ tiếp tục tin tưởng vào BTC thì họ sẽ có xu hướng tiếp tục DCA BTC cùng với Mstr và nhiều công ty lớn khác.