Những kẻ lừa đảo tiền điện tử kiếm được hơn 9 tỷ đô la vào năm 2024

[Trongduy]

Theo báo cáo mới nhất của Chainalysis, các tác nhân độc hại đã chiếm đoạt khoảng 9,9 tỷ USD từ hệ sinh thái tiền điện tử vào năm ngoái, đánh dấu mức thấp nhất kể từ năm 2021. Tuy nhiên, công ty dự báo con số này có thể tăng lên 12,4 tỷ USD khi có thêm nhiều địa chỉ gian lận bị phát hiện.

Báo cáo cũng cảnh báo rằng sự phát triển của các kỹ thuật lừa đảo qua ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và mức độ chuyên nghiệp hóa ngày càng cao của hệ sinh thái lừa đảo đang đẩy hoạt động phi pháp lên một tầm cao mới.

AI thúc đẩy gian lận tiền điện tử
AI tạo sinh đã làm giảm đáng kể rào cản đối với tội phạm mạng, giúp chúng dễ dàng tạo ra danh tính giả thuyết phục, thiết lập các kế hoạch đầu tư lừa đảo và thực hiện các vụ gian lận sử dụng công nghệ deepfake.

Báo cáo của Chainalysis tiết lộ rằng 85% các vụ lừa đảo liên quan đến tài khoản đã được xác minh đầy đủ, cho phép chúng vượt qua các quy trình xác minh danh tính truyền thống.

Elad Fouks, Giám đốc sản phẩm chống gian lận tại Chainalysis, nhận định:

“GenAI đang khuếch đại các vụ lừa đảo bằng cách tăng tính quy mô, giảm chi phí và khiến chúng trở nên khó phát hiện hơn. Công nghệ này cho phép tội phạm mạo danh người dùng thực, tạo nội dung giả và dàn dựng các kế hoạch đầu tư tinh vi.”

Nền tảng Huione Guarantee, một trung tâm chợ đen ngang hàng, đã trở thành một công cụ quan trọng trong việc thúc đẩy các vụ lừa đảo ứng dụng AI. Nền tảng này cung cấp các dịch vụ phi pháp như danh tính giả tạo bằng AI, công nghệ giọng nói deepfake và công cụ xác minh giả mạo.

Dữ liệu on-chain cho thấy rằng các khoản thanh toán cho các nhà cung cấp phần mềm AI của Huione thường tăng mạnh chỉ vài ngày trước khi các vụ lừa đảo “Pig Butchering” lớn diễn ra. Điều này cho thấy những kẻ lừa đảo đang tái đầu tư lợi nhuận phi pháp vào các công cụ AI để mở rộng các hoạt động gian lận trong tương lai.

Sự gia tăng của lừa đảo “Pig Butchering” và HYIS
Trong số các loại hình gian lận tiền điện tử, lừa đảo đầu tư lợi nhuận cao (HYIS) và lừa đảo “Pig Butchering” chiếm phần lớn dòng tiền phi pháp, lần lượt chiếm 50,2% và 33,2% tổng doanh thu từ các hoạt động lừa đảo.

Dù dòng tiền đổ vào các kế hoạch HYIS đã giảm 36,6% so với năm trước, lừa đảo “Pig Butchering” lại tăng gần 40%. Điều này phản ánh xu hướng gia tăng của các vụ lừa đảo tình cảm và đầu tư nhằm vào những nạn nhân nhẹ dạ. Những hoạt động này, vốn có nguồn gốc từ các tổ hợp lừa đảo quy mô lớn ở Đông Nam Á, hiện đã lan rộng trên phạm vi toàn cầu.

Lừa đảo “Pig Butchering” là phương thức trong đó kẻ gian dụ dỗ nạn nhân đầu tư vào một dự án tiền điện tử giả mạo. Những kẻ lừa đảo dần thuyết phục nạn nhân rót thêm tiền thông qua những hứa hẹn giả tạo, trước khi chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Như Tạp Chí Bitcoin đã đưa tin, vào tháng 12/2024, chính quyền Nigeria đã bắt giữ 48 công dân Trung Quốc và 40 công dân Philippines vì điều hành một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử nhắm vào các nạn nhân ở châu Âu và châu Mỹ.

Trong khi đó, Interpol đã triệt phá nhiều mạng lưới lừa đảo trên toàn cầu, bao gồm một chiến dịch ở Namibia, nơi 88 thanh niên bị buôn bán đã bị ép buộc tham gia các hoạt động gian lận tiền điện tử vào tháng 6/2024.

Các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi
Bên cạnh các mô hình lừa đảo truyền thống, tội phạm mạng đã mở rộng phương thức hoạt động, chuyển từ các kế hoạch đầu tư dài hạn sang các vụ lừa đảo việc làm nhanh chóng. Trong đó, nạn nhân vô tình gửi tiền điện tử dưới dạng “phí” dịch vụ mà không hề hay biết rằng họ đang bị lừa.

Eric Heintz, Nhà phân tích toàn cầu tại Tổ chức Công lý Quốc tế (IJM), nhận định:

“Những vụ lừa đảo này đặc biệt nham hiểm vì chúng nhắm vào những người đang tuyệt vọng tìm kiếm việc làm.”

Khi các phương thức gian lận ngày càng tinh vi, Huione cũng không ngừng mở rộng cơ sở hạ tầng tài chính của mình. Năm 2024, nền tảng này đã ra mắt dự án blockchain mang tên Xone và một stablecoin có tên USDH, được thiết kế nhằm tránh sự giám sát của cơ quan quản lý và hạn chế nguy cơ bị tịch thu tài sản.

Trước tình hình này, các cơ quan chức năng đang chạy đua để kiểm soát làn sóng gian lận ngày càng gia tăng. Dù Interpol và các cơ quan giám sát tài chính đã tăng cường các biện pháp thực thi pháp luật, sự tinh vi của các mô hình lừa đảo – cùng với việc chúng tận dụng AI – cho thấy rằng các công cụ quản lý truyền thống có thể không còn đủ hiệu quả để ngăn chặn tội phạm mạng.

Nguồn: Tạp chí Bitcoin

[MrSpasybo]

Eric Heintz, Nhà phân tích toàn cầu tại Tổ chức Công lý Quốc tế (IJM), nhận định:

“Những vụ lừa đảo này đặc biệt nham hiểm vì chúng nhắm vào những người đang tuyệt vọng tìm kiếm việc làm.”

Khi các phương thức gian lận ngày càng tinh vi, Huione cũng không ngừng mở rộng cơ sở hạ tầng tài chính của mình. Năm 2024, nền tảng này đã ra mắt dự án blockchain mang tên Xone và một stablecoin có tên USDH, được thiết kế nhằm tránh sự giám sát của cơ quan quản lý và hạn chế nguy cơ bị tịch thu tài sản.

Làn sóng thất nghiệp tạo ra nhu cầu tìm kiếm việc làm rất lớn, và những kẻ xấu nhắm đến những đối tượng này, có thể đa phần là những người không hiểu biết nhiều về thị trường crypto và dễ bị lừa gạt bởi công nghệ AI. Rất khó để bảo vệ họ khi mà mọi thứ đều được diễn ra trên internet, cách duy nhất là nâng cao hiểu biết của họ mà thôi.

Chúng ta đang thấy thị trường ngày càng có nhiều rủi ro, kiếm được tiền đã khó, giữ được và chốt lời cũng không hề dễ dàng. Hacker ở khắp nơi và chúng ta phải tự thận trọng và bảo trọng thay vì trông đợi vào sự hỗ trợ của cơ quan thực thi pháp luật.

[KryptoBull]

Làn sóng thất nghiệp tạo ra nhu cầu tìm kiếm việc làm rất lớn, và những kẻ xấu nhắm đến những đối tượng này, có thể đa phần là những người không hiểu biết nhiều về thị trường crypto và dễ bị lừa gạt bởi công nghệ AI. Rất khó để bảo vệ họ khi mà mọi thứ đều được diễn ra trên internet, cách duy nhất là nâng cao hiểu biết của họ mà thôi.

Chúng ta đang thấy thị trường ngày càng có nhiều rủi ro, kiếm được tiền đã khó, giữ được và chốt lời cũng không hề dễ dàng. Hacker ở khắp nơi và chúng ta phải tự thận trọng và bảo trọng thay vì trông đợi vào sự hỗ trợ của cơ quan thực thi pháp luật.

Khổ cho những bác đang thất nghiệp mà còn bị lừa đảo nốt số tài sản đầu tư vào crypto, đúng ngay giai đoạn thị trường đang đi xuống nữa chứ. Bao nhiêu cái xui xẻo đều đến cùng 1 lúc thì đúng là khó mà xử lý nổi, hy vọng không có ai bị dồn đến bước đường cùng.

Hiện tại mọi người nên thận trọng với mọi thông tin hoặc thậm chí là những thứ được quảng cáo rõ ràng và có vẻ minh bạch. AI đang bị lạm dụng ở cường độ cao, vượt ngoài khả năng cảnh giác của chúng ta nên chúng ta cần kiểm tra lại thông tin nhiều lần trước khi tin tưởng.

[Trongduy]

Khổ cho những bác đang thất nghiệp mà còn bị lừa đảo nốt số tài sản đầu tư vào crypto, đúng ngay giai đoạn thị trường đang đi xuống nữa chứ. Bao nhiêu cái xui xẻo đều đến cùng 1 lúc thì đúng là khó mà xử lý nổi, hy vọng không có ai bị dồn đến bước đường cùng.

Hiện tại mọi người nên thận trọng với mọi thông tin hoặc thậm chí là những thứ được quảng cáo rõ ràng và có vẻ minh bạch. AI đang bị lạm dụng ở cường độ cao, vượt ngoài khả năng cảnh giác của chúng ta nên chúng ta cần kiểm tra lại thông tin nhiều lần trước khi tin tưởng.

Làn sóng thất nghiệp đang lan rộng trên toàn cầu dưới áp lực của suy thoái kinh tế và sự thay thế của AI. Bây giờ AI cũng bị lạm dụng để kẻ xấu lừa đảo nạn nhân, chúng ta cũng khó mà thoát được những chiêu trò lừa đảo tinh vi của bọn chúng!

May mà em chưa bị lừa đảo lần nào, có nhiều thông tin gọi đến nhưng em tỉnh táo không bị gạt bởi những tổ chức lừa đảo từ Campuchia. Mọi thứ cần được kiểm chứng cẩn thận nhiều lần trước khi chuyển tiền cho ai đó.

[KryptoBull]

Làn sóng thất nghiệp đang lan rộng trên toàn cầu dưới áp lực của suy thoái kinh tế và sự thay thế của AI. Bây giờ AI cũng bị lạm dụng để kẻ xấu lừa đảo nạn nhân, chúng ta cũng khó mà thoát được những chiêu trò lừa đảo tinh vi của bọn chúng!

May mà em chưa bị lừa đảo lần nào, có nhiều thông tin gọi đến nhưng em tỉnh táo không bị gạt bởi những tổ chức lừa đảo từ Campuchia. Mọi thứ cần được kiểm chứng cẩn thận nhiều lần trước khi chuyển tiền cho ai đó.

Thu nhập không kém những công ty lớn trong thị trường thì thảo nào những kẻ lừa đảo lại đam mê và yêu nghề đến như vậy. Chúng ta chống lại chúng giống như tìm người trong bóng tối, cách duy nhất và hiệu quả nhất là giao dục mọi người thận trọng hơn, hiểu biết hơn để tự bảo vệ bản thân.

AI ngày càng trở nên nguy hiểm khi bị lạm dụng vào những mục đích sai trái. Nhà đầu tư cũng nên thực sự thận trọng để không bị chiếm đoạt tài sản và lợi nhuận đã khó khăn mà có được.

[MrSpasybo]

Thu nhập không kém những công ty lớn trong thị trường thì thảo nào những kẻ lừa đảo lại đam mê và yêu nghề đến như vậy. Chúng ta chống lại chúng giống như tìm người trong bóng tối, cách duy nhất và hiệu quả nhất là giao dục mọi người thận trọng hơn, hiểu biết hơn để tự bảo vệ bản thân.

AI ngày càng trở nên nguy hiểm khi bị lạm dụng vào những mục đích sai trái. Nhà đầu tư cũng nên thực sự thận trọng để không bị chiếm đoạt tài sản và lợi nhuận đã khó khăn mà có được.

Mỗi sự phát triển trong công nghệ đều đi kèm với rủi ro này kia, và những người bình thường khó mà sẵn sàng hay biết đủ mọi thứ để mà tránh được những mánh khóe lừa đảo ngày càng tinh vi như vậy. Chỉ khi nhiều người mắc chính thì chúng ta mới có thông tin và bài học để cảnh giác hơn.

Hiện tại crypto đã trở thành 1 trong những công cụ ưa thích để tội phạm duy trì trạng thái ẩn danh mà trước đây chúng cần nhiều nỗ lực hơn để đạt tới. Chúng ta cũng phải nghĩ đến điều này nếu chờ đợi sự chấp nhận crypto của các chính phủ trên toàn cầu.

[KryptoBull]

Mỗi sự phát triển trong công nghệ đều đi kèm với rủi ro này kia, và những người bình thường khó mà sẵn sàng hay biết đủ mọi thứ để mà tránh được những mánh khóe lừa đảo ngày càng tinh vi như vậy. Chỉ khi nhiều người mắc chính thì chúng ta mới có thông tin và bài học để cảnh giác hơn.

Hiện tại crypto đã trở thành 1 trong những công cụ ưa thích để tội phạm duy trì trạng thái ẩn danh mà trước đây chúng cần nhiều nỗ lực hơn để đạt tới. Chúng ta cũng phải nghĩ đến điều này nếu chờ đợi sự chấp nhận crypto của các chính phủ trên toàn cầu.

Lừa đảo và lấy tiền chuyển khoản cũng mang giá trị lớn không kém crypto mà bác, chỉ là crypto đang nhận được sự chú ý lớn nên những vấn đề này được quan tâm nhiều hơn mà thôi. Xét về công cụ rửa tiền thì tiền mặt và kim loại quý là dễ rửa nhất, chỉ là khó di chuyển xuyên biên giới hơn so với crypto trên mạng luois blockchain.

Uptrend này nhiều nhà đầu tư sẽ có được lợi nhuận, điều khó khăn không kém là chốt lời an toàn và rút được tiền về tài khoản mà không bị những kẻ tội phạm nhắm đến và tấn công.