Легалізація коштів в ЄС (криптовалюта, фіат та інші активи )

[AF Capital]

Легалізація криптовалюти, фіату чи інших активів в ЄС — це не просто "обміняти і забути". Це про те, як перевести ваші цифрові активи в реальний світ: купити будинок, інвестувати чи просто спати спокійно, знаючи, що податкова не постукає завтра.
Наші юристи, які роками розбираються в крипторегуляціях ЄС, разом із ліцензованим фондом та OTC створюють міст між вашим гаманцем і банківським рахунком.

Ось як це виглядає:
1. Офіційний обмін крипти на фіат через SEPA/SWIFT — швидко та надійно
2. Документи, які банки люблять: підтвердження походження коштів, що відповідає MiCA.
3. Робота з цінними паперами, дорогоцінними металами, нерухомістю
4. Консультації щодо: криптоліцензії, реєстрації компанії, бухгалтерії
5. Конфіденційність і безпека, бо ваші активи — це ваша історія успіху.

Для консультації звертайтесь в telegram: @afxchange_global

[AF Capital]

Кому потрібні наші послуги:
- Бізнесмени: легальний переказ коштів для купівлі нерухомості, запуску бізнесу чи розширення в Європі
- Приватні особи: конфіденційний обмін для особистих цілей, створення резервів чи оплати дорогих покупок
- Емігранти та експати: переведення активів у Європу для комфортного життя чи отримання виду на проживання
- Компанії та стартапи: обмін криптовалютних інвестицій на фіат для операційних потреб чи виплати зарплат
- Фрілансери та цифрові номади: легалізація доходів від криптовалют для роботи в європейській юрисдикції
- Благодійні організації: конвертація криптодонацій у фіат для реалізації проєктів у Європі
- Юристи та консультанти: допомога клієнтам із транзакціями через надійного партнера
- Криптоентузіасти: виведення прибутку з торгівлі чи майнінгу без зайвих ризиків
- Інвестори та трейдери: обмін великих сум для інвестування в активи, ринки чи стартапи
- Власники ICO/токенів: виведення зібраних коштів у стабільну валюту з повною відповідністю законам

Відкриваємо двері до офіційного фінансового статусу в Європі!

[AF Capital]

Три роки тому Анна, дизайнерка з Києва, яка нещодавно переїхала до Будапешту, вклала $500 в маловідомий мем-токен. Одного ранку вона прокинулась і побачила: її гаманець виріс до €1.2M. Казка? Не зовсім. Звичайно, що частину даних в історії вигадано, та суть не міняється. Анна спробувала купити студію в центрі міста, але зіткнулася з реальністю: без документів, що пояснюють походження цих коштів, її мрія залишалась лише цифрами в криптогаманці.
Це не сюжет фільму, а правда 2025 року. Європа — це місце, де крипта💎 може зробити вас мільйонером за ніч, але без правильного плану ви ризикуєте застрягти в лабіринті правил. Хочете знати, як Анна все-таки отримала ключі від своєї студії?

Ось що ми зробили:

1. Наші спеціасти вивчили історію гаманця: зібрали докази кожної транзакції, щоб показати, звідки прийшли кошти — легально й прозоро

2. Наші юристи відкрили двері до банків: перевели крипту в євро через ліцензований фонд, який працює за європейськими стандартами

3. Таким чином, наша команда забезпечила спокій Анні - підготувала всі документи, що дали їй впевненість без жодних несподіванок.

Сьогодні Анна не лише живе в новій студії, а й планує інвестувати в арт-стартап. Її історія — це не виняток, а приклад того, як крипта💎 може працювати на вас, якщо знати правила гри.

Для консультації звертайтесь в telegram: @afxchange_global

[AF Capital]

Поділимося ще одним успішним та актуальним кейсом для нашого часу.

Ірина, підприємиця з Києва, переїхала до Мюнхена у 2023 році, отримавши тимчасовий захист після початку війни. У 2022 році, перед виїздом з України, вона мала значну суму готівки (еквівалент €200K у гривнях), накопичену від продажу сімейного бізнесу. Через обмеження на вивезення готівки з України (максимум €10K на особу) Ірина не могла легально перевезти ці кошти. У відчаї вона звернулася до знайомого в Україні, який запропонував конвертувати готівку в usdt через обмінник. У 2024 році Ірина вирішила використати ці usdt для покупки будинку в Мюнхені, але німецький банк відмовився приймати кошти без доказів їхнього походження.
Ірина не мала документів, які б підтверджували джерело готівки в Україні, а транзакції з конвертації в usdt проводилися через неофіційну платформу без KYC. Німецькі банки вважали ці активи підозрілими, а податкова служба Німеччини вимагала пояснень, погрожуючи штрафами за недекларування. До того ж, Ірина не знала, як легально пов’язати готівку, отриману від бізнесу в Україні, з її нинішніми криптоактивами.

Як ми допомогли:
1. Реконструкція походження готівки: Наші юристи зв’язалися з українськими партнерами, щоб зібрати документи про продаж бізнесу Ірини в Україні, включаючи договір, податкові декларації та банківські виписки
2. Аналіз криптотранзакцій: Наші блокчейн-аналітики простежили шлях usdt від моменту купівлі в Україні до гаманця Ірини, створивши звіт, який показав зв’язок між готівкою і криптовалютою
3. Легалізація через ліцензований фонд: Ми організували продаж usdt через нашу OTC-платформу, співпрацюючи з ліцензованим фондом у ЄС, який відповідає стандартам AML/KYC. Кошти були конвертовані в євро і переведені на банківський рахунок Ірини в Мюнхені.
4. Податковий супровід: Наші юристи підготували декларацію для німецької податкової, пояснивши джерело коштів

Ірина отримала гроші на свій банківський рахунок у Мюнхені, які були визнані легальними та уникла штрафів від податкової.
Правильно вибирайте партнера для безпечних фінансових операцій, адже перша спроба легалізації, як правило, найефективніша.

Для консультації звертайтесь в telegram: @afxchange_global

[AF Capital]

5 ключових кроків, які допоможуть вам легалізувати активи в Європі — без штрафів, затримок і головного болю.

1. Зрозумійте джерело ваших активів
Перший крок — знати, звідки походять ваші кошти. Європейські банки та податкові служби (наприклад, у Німеччині чи Польщі) вимагають чітких доказів походження активів, щоб відповідати стандартам AML/KYC.
Підготуйте документи заздалегідь — договори, виписки чи нотаріальні акти. Якщо це криптовалюта, майте історію транзакцій.

2. Простежте історію транзакцій
Якщо ваші активи в криптовалюті, важливо показати, як ці кошти “конвертувалися”. Європейські регуляції, зокрема MiCA, вимагають прозорості.
Зверніться до експертів із блокчейн-аналітики, якщо ваші активи цифрові. Для готівки майте докази конвертації.

3. Оберіть надійного партнера
Неправильний підхід може призвести до блокування рахунків чи штрафів. Співпрацюйте тільки з ліцензованими фондами в ЄС, які відповідають стандартам AML/KYC.
Порада: Обирайте партнера з досвідом та ліцензіями. Перша спроба легалізації зазвичай найефективніша.

4. Підготуйтеся до податкових вимог
Європейські країни, як Німеччина, суворо стежать за декларуванням активів.
Залучіть юристів, які знають податкове законодавство країни, де ви легалізуєте активи.

5. Переведіть кошти офіційно та користуйтесь
Останній крок — перевести кошти на банківський рахунок у Європі та почати їх використовувати.
Переконайтеся, що ваш банк приймає кошти після легалізації.

Якщо виникнули питання, будь ласка, пишіть в коментарях чи в telegram: @afxchange_global
Будемо раді поспілкуватися