Вкрай негативний досвід із Trustee Plus – наполегливо раджу бути обережними.

[Etranger]

З огляду на дуже обмежену кількість криптокарт, які реально працюють в Україні, варто уважно перевіряти, як саме функціонують ті чи інші сервіси.
Під час пошуку варіантів для теми на Bitcointalk я знайшла дві платформи: Trustee та Weld. Цей допис буде про Trustee Plus.

Рекомендую всім, хто користується цим сервісом (він доступний не лише для українців), уважно ознайомитися з моїм досвідом і зробити висновки, щоб уникнути аналогічних проблем.

Раніше я користувалась біткоїн-гаманцем у Trustee без проблем, переважно для невеликих переказів і продажу через їхній P2P-сервіс, який підтримує гривню — для мене це важливо. Але минулого вівторка я отримала переказ у USDC із казино-сайту, і транзакцію заблокували.

Кошти не з’явились у гаманці, а доступ до них мені було обмежено.
Я звернулась до підтримки — єдиний спосіб зробити це — через чат у додатку. Вони не відповідали годинами.
Коли нарешті відповіли, надіслали стандартне повідомлення:
«Перевірка триває від 3 до 7 робочих днів».

Жодної згадки про ці терміни в їхніх умовах надання послуг немає — тобто жодних зобов’язань вони не несуть і можуть затягувати скільки завгодно.

Причини блокування транзакції чітко не пояснили. Згадали лише:

Пункт 2.4: «Ми залишаємо за собою право призупинити, обмежити або припинити Ваш доступ до будь-якої або всіх наших Послуг, а також призупинити, обмежити або деактивувати Ваш Обліковий запис користувача, включаючи, але не обмежуючись цим...».
Пункт 4.2: «Ми можемо в будь-який час, в будь-якій ситуації, попросити Вас надати додаткові документи та інформацію та/або оновлені документи та/або інформацію та документи, подані раніше, включаючи, але не обмежуючись, відео-верифікацію, і залишаємо за собою право зробити це на власний розсуд. Невиконання цих вимог може призвести до тимчасового або постійного припинення надання Послуг та/або призупинення дії Облікового запису користувача. При реєстрації Облікового запису користувача Ви гарантуєте, що всі необхідні дані та інформація, надані Вами, є точними, дійсними, актуальними та повними».

На моє запитання, що саме означає «обґрунтована підозра» і скільки ще триватиме перевірка, мені відповіли, що це визначається компанією самостійно.

Коли я спитала, що буде, якщо вони врешті вирішать не зараховувати транзакцію — чи повернуть кошти відправнику, чи мені — відповіді не надійшло.
Update: відповідь я отримала через декілька днів. У випадку відмови зараховувати кошти на їхню платформу, вони відправлять їх на вказану мною іншу адресу.

🔴 Підтримка — це катастрофа.
Знайти контактні дані майже неможливо.
Є тільки чат у додатку — і ось що цікаво:
якщо ви вже маєте діалог, то не можете розпочати новий. А в старому чаті видно, що менеджер востаннє був онлайн понад добу тому.
Також є єдина пошта (я написала — відповіли наступного дня) і британський номер телефону, який недоступний для дзвінків з України.
Отже, залишається лише чат — але й там ви можете годинами сидіти без відповіді.

🔶 Щодо документів:
Я вже проходила KYC під час реєстрації, але мене знову попросили надіслати селфі з ID. Потім — документи, які підтверджують, хто надіслав кошти, навіщо і чому.

Далі почався абсурд:
вони вимагали скріншот транзакції з платформи відправника (хеш із блокчейну їм не підходив).
Я відповіла, що не маю таких відносин з відправником і не повинна з'ясовувати, звідки в нього гроші.
Після цього — вимога надіслати скріншоти нашої з відправником переписки щодо переказу. Навіть банки такого не просять.

Єдина причина, чому я ще не відмовилась від цього всього — я все ще чекаю на розблокування транзакції. Сьогодні от уже як сьомий робочий і девʼятий звичайний день.

⚠️ НЕ КОРИСТУЙТЕСЬ TRUSTEE PLUS. НІКОЛИ.

Це гірше за звичайні банки.
Криптовалюти створені, щоб уникнути саме такого втручання.
Згідно із законом України, я не зобов’язана пояснювати, хто мені надіслав крипту, навіщо і чому. Навіть згідно із законом Литви, де зареєстрована дана компанія.

Блокування доступу до коштів без підстав — гарантований шлях втратити довіру та клієнтів.

Їхні умови користування спеціально написані максимально розмито — щоб мати можливість трактувати все як їм зручно і захищати себе, а не клієнта.
І в них немає жодних зобов’язань перед клієнтом.

До речі, юрисдикція Trustee — це не Україна, а Литва, Польща та Сейшели.

📢 Прошу модераторів — якщо це можливо — зробіть так, щоб цей допис з’являвся в пошуку за запитом Trustee Plus.