Какой-то у Вас не правильный Тинькофф , по другим отзывам ему как раз фиолетово откуда денежки появились , этим он и привлекает к себе клиентов . Но могу допустить , что если кто крупные суммы переводит или снимает , то у банка могут возникнуть вопросы , мало ли может какой криминал .
Как раз сегодня читал про случай, что Тинькофф заблокировал счёт и требовал предоставить полный отчёт по всем операциям, куда тратил, откуда получал и т.д. Иначе не разблокируют. Так что осторожее с этим банком.
Ребят, любой банк может придраться к любой мелочи. Тинькофф тут не исключение и не изгой - все они одним миром мазаны, под одним законодательством ходят. Лучше иметь много бесплатных дебетовок, чтобы делить входы/выходы. Может быть кто-то знает бесплатные карты ориентированные, или хотя бы лояльные, на крипту? Поделитесь инфой.
Любой банк не нарушает закон, а Тинькофф легко. Банк это всего лишь финансовая организация, выполняющая для клиента ряд услуг. Если появляются причины законной блокировки счета, то это делается только по распоряжению ФНС. И все дальнейшие разбирательства проходят именно с ФНС. Требования банка предоставить клиентом отчет находится вне закона. Тинькофф скоро совсем сдуется. Я бы порекомендовал выводить оттуда все свои средства.
Ну что тут сказать? Считаете, что нарушают закон? Обращайтесь в суд. Счета у меня блокировали и в Альфе и в Сбере - по распоряжению ССП. Пробизнес (лопнул уже) требовал отчеты по источникам денег, Росбанк разбирался с моим заявлением на закрытие счета 8 месяцев, продолжая считать свою комсу, Сбер морозил платежи от покупателей с Авито на основании якобы незаконной предпринимательской деятельности и т.д.
Вы поймите, что банки это не из вредности делают. Я не оправдываю их, но кроме ФНС есть еще требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов….» и Положения Банка России от 15.10.15 № 499-П «Об идентификации клиентов…» и проч. Законов контролирующих так или иначе граждан много.
Поэтому мы и пытаемся искать какие-то альтернативные решения по выходу из под колпака надзирающих господ.