Вкрай негативний досвід із Trustee Plus – наполегливо раджу бути обережними.

[Etranger]

З огляду на дуже обмежену кількість криптокарт, які реально працюють в Україні, варто уважно перевіряти, як саме функціонують ті чи інші сервіси.
Під час пошуку варіантів для теми на Bitcointalk я знайшла дві платформи: Trustee та Weld. Цей допис буде про Trustee Plus.

Рекомендую всім, хто користується цим сервісом (він доступний не лише для українців), уважно ознайомитися з моїм досвідом і зробити висновки, щоб уникнути аналогічних проблем.

Раніше я користувалась біткоїн-гаманцем у Trustee без проблем, переважно для невеликих переказів і продажу через їхній P2P-сервіс, який підтримує гривню — для мене це важливо. Але минулого вівторка я отримала переказ у USDC із казино-сайту, і транзакцію заблокували.

Кошти не з’явились у гаманці, а доступ до них мені було обмежено.
Я звернулась до підтримки — єдиний спосіб зробити це — через чат у додатку. Вони не відповідали годинами.
Коли нарешті відповіли, надіслали стандартне повідомлення:
«Перевірка триває від 3 до 7 робочих днів».

Жодної згадки про ці терміни в їхніх умовах надання послуг немає — тобто жодних зобов’язань вони не несуть і можуть затягувати скільки завгодно.

Причини блокування транзакції чітко не пояснили. Згадали лише:

Пункт 2.4: «Ми залишаємо за собою право призупинити, обмежити або припинити Ваш доступ до будь-якої або всіх наших Послуг, а також призупинити, обмежити або деактивувати Ваш Обліковий запис користувача, включаючи, але не обмежуючись цим...».
Пункт 4.2: «Ми можемо в будь-який час, в будь-якій ситуації, попросити Вас надати додаткові документи та інформацію та/або оновлені документи та/або інформацію та документи, подані раніше, включаючи, але не обмежуючись, відео-верифікацію, і залишаємо за собою право зробити це на власний розсуд. Невиконання цих вимог може призвести до тимчасового або постійного припинення надання Послуг та/або призупинення дії Облікового запису користувача. При реєстрації Облікового запису користувача Ви гарантуєте, що всі необхідні дані та інформація, надані Вами, є точними, дійсними, актуальними та повними».

На моє запитання, що саме означає «обґрунтована підозра» і скільки ще триватиме перевірка, мені відповіли, що це визначається компанією самостійно.

Коли я спитала, що буде, якщо вони врешті вирішать не зараховувати транзакцію — чи повернуть кошти відправнику, чи мені — відповіді не надійшло.
Update: відповідь я отримала через декілька днів. У випадку відмови зараховувати кошти на їхню платформу, вони відправлять їх на вказану мною іншу адресу.

🔴 Підтримка — це катастрофа.
Знайти контактні дані майже неможливо.
Є тільки чат у додатку — і ось що цікаво:
якщо ви вже маєте діалог, то не можете розпочати новий. А в старому чаті видно, що менеджер востаннє був онлайн понад добу тому.
Також є єдина пошта (я написала — відповіли наступного дня) і британський номер телефону, який недоступний для дзвінків з України.
Отже, залишається лише чат — але й там ви можете годинами сидіти без відповіді.

🔶 Щодо документів:
Я вже проходила KYC під час реєстрації, але мене знову попросили надіслати селфі з ID. Потім — документи, які підтверджують, хто надіслав кошти, навіщо і чому.

Далі почався абсурд:
вони вимагали скріншот транзакції з платформи відправника (хеш із блокчейну їм не підходив).
Я відповіла, що не маю таких відносин з відправником і не повинна з'ясовувати, звідки в нього гроші.
Після цього — вимога надіслати скріншоти нашої з відправником переписки щодо переказу. Навіть банки такого не просять.

Єдина причина, чому я ще не відмовилась від цього всього — я все ще чекаю на розблокування транзакції. Сьогодні от уже як сьомий робочий і девʼятий звичайний день.

⚠️ НЕ КОРИСТУЙТЕСЬ TRUSTEE PLUS. НІКОЛИ.

Це гірше за звичайні банки.
Криптовалюти створені, щоб уникнути саме такого втручання.
Згідно із законом України, я не зобов’язана пояснювати, хто мені надіслав крипту, навіщо і чому. Навіть згідно із законом Литви, де зареєстрована дана компанія.

Блокування доступу до коштів без підстав — гарантований шлях втратити довіру та клієнтів.

Їхні умови користування спеціально написані максимально розмито — щоб мати можливість трактувати все як їм зручно і захищати себе, а не клієнта.
І в них немає жодних зобов’язань перед клієнтом.

До речі, юрисдикція Trustee — це не Україна, а Литва, Польща та Сейшели.

📢 Прошу модераторів — якщо це можливо — зробіть так, щоб цей допис з’являвся в пошуку за запитом Trustee Plus.

[Etranger]

Мені розблокували кошти, зарахували їх на акаунти Трасті. Я це повʼязую з дуже наполегливим відгуком на платформі Trust Pilot, який я опублікувала вчора. Думаю, на нього звернули увагу, бо я написала, що буду скаржитися в литовські інстанції, яким компанія Трасті звітує і підкорюється. Написала, що вони не мають жодного права утримувати мої активи і що це порушення прав. Думаю, це залякування і спрацювало, бо мій відгук незабаром видалили, а до коштів дали доступ. Незважаючи на це, я не планую залишатися клієнтом Трасті. На цьому з ними ми попрощаємось назавжди.

[epidemia]

Будь-який кастодіальний сервіс - це завжди ризик бути заблокованим без причини, а потім місяцями вибивати свої кошти. Як ви правильно написали, всі біржі на інші централізівони сервіси майють пункт: "маємо право заблокувати без причин" (ну чи щось таке).

Якщо говорити про Trustee, то багато знайомих користуються цим сервісом - чув як класні відгуки, так і не дуже...

Щодо казино, то напевно їх AML побачив, що ваша транзакція "брудна", тому напевно і заблокували.

Я не використовую подібні сервіси, мені це не потрібно. Є куча варіантів, як без КУС обміняти крипту на фіат 

[Etranger]

Будь-який кастодіальний сервіс - це завжди ризик бути заблокованим без причини, а потім місяцями вибивати свої кошти. Як ви правильно написали, всі біржі на інші централізівони сервіси майють пункт: "маємо право заблокувати без причин" (ну чи щось таке).

Якщо говорити про Trustee, то багато знайомих користуються цим сервісом - чув як класні відгуки, так і не дуже...

Щодо казино, то напевно їх AML побачив, що ваша транзакція "брудна", тому напевно і заблокували.

Я не використовую подібні сервіси, мені це не потрібно. Є куча варіантів, як без КУС обміняти крипту на фіат 

Я думаю, їхній AML не дивився ні на що, окрім як того, що транзакція саме від казино зайшла. Ніхто далі не розбирався. Я ж їм надіслала усі документи, які пояснюють цю транзакцію і підтверджують всі мої слова, ще в перші 3 години після блокування транзакції. І лише через 9 днів вони розблокували її. Незважаючи на те, що я писала їм кожен день і в чат, і на пошту, і при цьому ще і подала 3 запити на прискорення процедури розгляду моєї справи.

Порадьте, будь ласка, якими Ви користуєтесь обмінниками, де нормальний курс до гривні і при цьому надсилають з карти на карту, а не по IBAN.

[heyod hewow]

Я не використовую подібні сервіси, мені це не потрібно. Є куча варіантів, як без КУС обміняти крипту на фіат 

Варіанти є, але вони теж усі не бездоганні та навіть не дуже зручні.
Якщо говорити про оффлайн обмін, це досить небезпечно. Ти у будь-якому випадку світиш свій номер телефону та своє обличчя.

Тебе можуть зняти прихованою камерою, пробити по базах та дізнатися про тебе набагато більше, ніж дає простий КУС на будь-якій законослухняній біржі чи кастодіальному майданчику.
Тебе можуть приховано відстежити до твого дому/роботи та дізнатися про твоє місце проживання та про твою родину... і т.п.

[epidemia]

Я не використовую подібні сервіси, мені це не потрібно. Є куча варіантів, як без КУС обміняти крипту на фіат 

Варіанти є, але вони теж усі не бездоганні та навіть не дуже зручні.
Якщо говорити про оффлайн обмін, це досить небезпечно. Ти у будь-якому випадку світиш свій номер телефону та своє обличчя.

Тебе можуть зняти прихованою камерою, пробити по базах та дізнатися про тебе набагато більше, ніж дає простий КУС на будь-якій законослухняній біржі чи кастодіальному майданчику.
Тебе можуть приховано відстежити до твого дому/роботи та дізнатися про твоє місце проживання та про твою родину... і т.п.

Так, все вірно. Тому роками користуюся тільки перевіреними сервісами (як онлайн, так і офлайн). Звичайно все може статися, але поки нормально.

Тут навіть не про КУС розмова, централізовані сервіси мають дуже жорсткі AML: я недавно перевіряв свої гаманці, і виявлося, що всі вони мають рівень ризика від "середнього" до "небезпечного" - тобто велика вірогідність, що централізовані смітники заблокують практично всі мої перекази 

Я звичайно все розумію, типу протидія тероризму і тд, але не можна настільки жорстко красити все впідряд в "брудну" крипту.

[Alex077]

   Можу підтвердити все сказане вище. Сервіс показавши себе повністю неадекватним, підтримка слабо розуміється на темі крипти, вони не розуміють, що таке підписні кампанії чи помилки у перевірках АМЛ. Відповіді - це заучені шаблонні фрази, які зазвичай не підходять до вашої ситуації.
Загалом повний морок.
З приводу начебто брудних, біткоїнів я вже писав у кількох темах, що це дуже суб'єктивне поняття, загальних стандартів немає і кожна компанія використовує свій підхід і відповідно отримує різний результат. Одна і та ж транзакція може мати 15% Riskscore, а в іншій перевірці це буде 60%.
Крім того є правило-не підходять брудні біткоїни, так поверніть їх назад відправнику, але вони не повертають. Знову старі розмови, потрібно зібрати 20 довідок та документів, а вони розглянуть і можливо повернуть їх назад...