Блокировки карт Сбербанком за вывод криптовалюты

[Immor108]

А как банк может точно знать что перевод денег это вывод  крипты? Только если точно установлено от кого переводят и что человек скупает крипту, но тогда вопрос: почему не заблокируют его счет?

Вообще-то крипта у нас не вне закона, а никак не регулируется, а как известно: разрешено то, что не запрещено. Так что по идее именно крипта не повод. А то что сбер блочит направо и налево ни для кого не секрет, и втб туда- же, что с них взять - государевы службы.  Ну и карты офшорных банков юзать еще можно, правда щас с рф почти никто работать не хочет...

Именно. Повод блокировки не крипта. Они не знают, что это крипта. Поводом для блокировки карты является большие обороты на карте. Тогда у банка ну и налоговой возникает вопрос "А откуда у него столько денег на карте? Откуда и почему он их получает?" и уже карта блочится.

[Vasyak]

Именно. Повод блокировки не крипта. Они не знают, что это крипта. Поводом для блокировки карты является большие обороты на карте. Тогда у банка ну и налоговой возникает вопрос "А откуда у него столько денег на карте? Откуда и почему он их получает?" и уже карта блочится.

Интересно. Если сказать, что я продал криптовалюту и перевёл средства в рубли, что они скажут на этот счёт? Если попросят доказать, то показать им транзакции на блокчейне. Мне реально интересно были ли подобные ситуации и как это происходило.

[Immor108]

Именно. Повод блокировки не крипта. Они не знают, что это крипта. Поводом для блокировки карты является большие обороты на карте. Тогда у банка ну и налоговой возникает вопрос "А откуда у него столько денег на карте? Откуда и почему он их получает?" и уже карта блочится.

Интересно. Если сказать, что я продал криптовалюту и перевёл средства в рубли, что они скажут на этот счёт? Если попросят доказать, то показать им транзакции на блокчейне. Мне реально интересно были ли подобные ситуации и как это происходило.

Идешь в налоговую, платишь налог так как ты заработал это в интернете, ну и после этого уже со спокойной душой снимаешь деньги.
Ситуации подобные были. Читал когда то на бтт кажется. Как сам процесс в налоговой проходит- не знаю)

[RBSPACE]

Интересная ситуация в нашей стране за 5к блокируют, а за 5 миллионов даже не посадят. Знаете, хорошо тем кому есть что выводить,значит не все так печально в крипте. Положительная тема

Очень точное замечание. Если принять такие правила игры с точки зрения технической реализации (при том безусловно отметая любые черные и серые схемы) богатым быть легче и выгоднее чем бедным. Люди которые выводят по 5 миллионов за раз в целом такие же люди, просто с другим отличным уровнем мышления и нормы. 

Чтобы ваши карточки не блокировались нужно перейти на новый, более высокий уровень, например не ограничивать себя сбербанком, а иметь сразу несколько дебетовых карточек от разных банков, платежных систем (яндекс-деньги, киви-кошелек, paypal привязанный через карту кукуруза, payoner, advcash) и выводить средства именно на них. 

[wurth]

Чтобы ваши карточки не блокировались нужно перейти на новый, более высокий уровень, например не ограничивать себя сбербанком, а иметь сразу несколько дебетовых карточек от разных банков, платежных систем (яндекс-деньги, киви-кошелек, paypal привязанный через карту кукуруза, payoner, advcash) и выводить средства именно на них.

Это все логично, но никто понятия не имеет, отслеживают ли контролирующие органы финансовые потоки физиков в банках. Если да, то будь у Вас хоть 100 карт Ваши данные будут одинаковые, и соответственно общий объем переводов вычислить не сложно.

[Galabba]

А как банк может точно знать что перевод денег это вывод  крипты? Только если точно установлено от кого переводят и что человек скупает крипту, но тогда вопрос: почему не заблокируют его счет?

Вообще-то крипта у нас не вне закона, а никак не регулируется, а как известно: разрешено то, что не запрещено. Так что по идее именно крипта не повод. А то что сбер блочит направо и налево ни для кого не секрет, и втб туда- же, что с них взять - государевы службы.  Ну и карты офшорных банков юзать еще можно, правда щас с рф почти никто работать не хочет...

Именно. Повод блокировки не крипта. Они не знают, что это крипта. Поводом для блокировки карты является большие обороты на карте. Тогда у банка ну и налоговой возникает вопрос "А откуда у него столько денег на карте? Откуда и почему он их получает?" и уже карта блочится.

Не так давно блокировали за сумму до 1000р., в новостях писали, а оказалось, что одинаковая сумма несколько раз идет, например, 500руб. раз так по 10 и блокировка. А с крипты-не крипты вряд ли сейчас они могут отследить, в тех же обменниках переводишь и транза идет как от обычного человека.

[Richard_1]

Не так давно блокировали за сумму до 1000р., в новостях писали, а оказалось, что одинаковая сумма несколько раз идет, например, 500руб. раз так по 10 и блокировка. А с крипты-не крипты вряд ли сейчас они могут отследить, в тех же обменниках переводишь и транза идет как от обычного человека.

Если вы выводите небольшие суммы, то обменник высылает вам деньги  одним платежом. Но если вы выводите крупную сумму, то обменник их разбивает на несколько разных платежей, чтобы вашу карточку не заблокировали. Они там тоже с опытом.

[wurth]

Не так давно блокировали за сумму до 1000р., в новостях писали, а оказалось, что одинаковая сумма несколько раз идет, например, 500руб. раз так по 10 и блокировка. А с крипты-не крипты вряд ли сейчас они могут отследить, в тех же обменниках переводишь и транза идет как от обычного человека.

Если вы выводите небольшие суммы, то обменник высылает вам деньги  одним платежом. Но если вы выводите крупную сумму, то обменник их разбивает на несколько разных платежей, чтобы вашу карточку не заблокировали. Они там тоже с опытом.

Я не могу понять одного, физики гоняют туда сюда десятки, а то и сотни тысяч рублей и ни каких проблем. Если перевод с обменника идет с расчетного счета юрлица (раз они вызывают какие-то подозрения), то почему их не блокируют, и они продолжают работать, а получателя блочат?

[Valeria_n]

Мене вот очень раздражает тот фак, что государство везде ставит палки в колеса. Узнали что народ зарабатывает деньги без физического труда, и сразу блокировки карт, налоги выдумывают, везде ведь лезут.

[rucoinmaster]

Мене вот очень раздражает тот фак, что государство везде ставит палки в колеса. Узнали что народ зарабатывает деньги без физического труда, и сразу блокировки карт, налоги выдумывают, везде ведь лезут.

Или вы пропустили букву или очень точно заметили происходящее сказали, что в РФ криптовалюты никак регулироать не собираются, им же не выгодно признать на государственном плане значимость мирового тренда

Пусть тихонечко все используют их карты, да с телефончиков платят.

[Immor108]

Я не могу понять одного, физики гоняют туда сюда десятки, а то и сотни тысяч рублей и ни каких проблем. Если перевод с обменника идет с расчетного счета юрлица (раз они вызывают какие-то подозрения), то почему их не блокируют, и они продолжают работать, а получателя блочат?

Обменники могут работать и нелегалом, без всяких юр счетов. Так же я уверен, что у обменников не один счет/карта. И конечно же они используют карты более высокого уровня (голд, платина) там лимиты намного выше. Ну и не все обменники кидают переводом с карты на карту. Я частенько получал деньги на карту обычным пополнением  через терминал.

[CriptoLH]

Не так давно блокировали за сумму до 1000р., в новостях писали, а оказалось, что одинаковая сумма несколько раз идет, например, 500руб. раз так по 10 и блокировка. А с крипты-не крипты вряд ли сейчас они могут отследить, в тех же обменниках переводишь и транза идет как от обычного человека.

Если вы выводите небольшие суммы, то обменник высылает вам деньги  одним платежом. Но если вы выводите крупную сумму, то обменник их разбивает на несколько разных платежей, чтобы вашу карточку не заблокировали. Они там тоже с опытом.

Я не могу понять одного, физики гоняют туда сюда десятки, а то и сотни тысяч рублей и ни каких проблем. Если перевод с обменника идет с расчетного счета юрлица (раз они вызывают какие-то подозрения), то почему их не блокируют, и они продолжают работать, а получателя блочат?

Недавно было разъяснение по одному из банков , почему блокируют карты физических лиц  , ответ , если физ. лицо не зарегистрировано в налоговой и получает по " черному деньги ", если использует карту только для обезнала и не пользуется ей как обычно для покупок или оплаты услуг .

[Richard_1]

Недавно было разъяснение по одному из банков , почему блокируют карты юридических лиц  , ответ , если юр. лицо не зарегистрировано в налоговой и получает по " черному деньги ", если использует карту только для обезнала и не пользуется ей как обычно для покупок или оплаты услуг .

Получается, что частное лицо может не переживать, что ему заблокируют карту, весь упор сделан на юридическое лицо. Это меня радует, а то был какой то напряг. Спасибо за разъяснение.

[CriptoLH]

Недавно было разъяснение по одному из банков , почему блокируют карты юридических лиц  , ответ , если юр. лицо не зарегистрировано в налоговой и получает по " черному деньги ", если использует карту только для обезнала и не пользуется ей как обычно для покупок или оплаты услуг .

Получается, что частное лицо может не переживать, что ему заблокируют карту, весь упор сделан на юридическое лицо. Это меня радует, а то был какой то напряг. Спасибо за разъяснение.

Спасибо , что обратили внимание на мое сообщение ,  нет конечно же,  это касается физических лиц, а не юридических  , уже исправила свое сообщение выше . Но как понимаю , если пользуешься картой как обычно , не только для обнала , то проблем не должно быть с выводом .

[G.Butrik]

А представьте, что тут сейчас налоговик какой-то, который тесно сотрудничает со Сбербанком и читает нашу переписку?))

Это было бы очень жёстко, надеюсь, что это просто мысль, которая как прилетела мне в голову, так и улетит. Но по сути дела если говорить, то печально всё это. Что заработок в Интернете тоже приходится (или в дальнейшем придётся) декларировать, ибо государство хочет засунуть свою лапу в любую сферу твоей жизни и хапнуть оттуда кусок твоих средств.