Вот кстати ещё по поводу иностранных банков и снятие наличных:
Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков во втором чтенииГосдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками.
Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.
Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.
Что должны будут делать российские банкиЕсли кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:
- дату и место снятия наличных;
- сумму;
- номер карты и название банка, выпустившего её;
- информацию о владельце карты.Какие операции банки уже контролируютСписок операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (копия по базе «Контур.Норматива»). Среди них:
- операции на сумму от 600 тысяч рублей;
- сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
- получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
- открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
- перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
- выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
- операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.https://vc.ru/legal/53054-gosduma-prinyala-zakonoproekt-o-kontrole-za-snyatiem-nalichnyh-s-kart-inostrannyh-bankov-vo-vtorom-chtenii