Блокировки карт Сбербанком за вывод криптовалюты

[Ksantos]

Только надо учесть, что все наши транзакции сохраняются - и в случае изменения политики, нас могут сдать с потрохами. Никто не знает, как изменится ситуация в ближайшем будущем.

Вот именно, сам думал об этом.Замкнутый круг какой-то получается.Поэтому карта возможно  сможет "облегчить" временно вывод крипты ,но в корне не решит проблему.

Можно пользоваться услугами менял или проверенных курьеров, по обналичке, но минимальные суммы у курьеров в основном от 40к рублей. На данный момент это самый простой способ не светиться перед банками, но по своему рискованный.

[SmallTalk]

Мне кажется не дадут развиваться крипте в рф. Это ведь вообще бесконтрольные финансы. Пару дней назад была инфа про блокировку впн, а еще неделю назад проскакивала новость про то, что нужно получать разрешения на действия с криптой больше 40к руб

А как они могут "не дать" развиваться крипте? Заблокировать они её не могут. Даже идентифицировать кого-то - маловероятно. Как они узнают, что кто-то купил крипты больше, чем на 40к? Никак. Это всё утопия. Крипта и создавалась, чтобы государства были не удел. Теперь деньги принадлежат людям, а не государствам и банкам.

[cryptolife]

Мне кажется не дадут развиваться крипте в рф. Это ведь вообще бесконтрольные финансы. Пару дней назад была инфа про блокировку впн, а еще неделю назад проскакивала новость про то, что нужно получать разрешения на действия с криптой больше 40к руб

А как они могут "не дать" развиваться крипте? Заблокировать они её не могут. Даже идентифицировать кого-то - маловероятно. Как они узнают, что кто-то купил крипты больше, чем на 40к? Никак. Это всё утопия. Крипта и создавалась, чтобы государства были не удел. Теперь деньги принадлежат людям, а не государствам и банкам.

А как вводить и выводить фиат, чтобы купить криптовалюту.ю только через подконтрольные способы если безнал или на прямую через обнальщиков, но те и кинуть могут. Особенно если больше 40к

[SmallTalk]

А как вводить и выводить фиат, чтобы купить криптовалюту.ю только через подконтрольные способы если безнал или на прямую через обнальщиков, но те и кинуть могут. Особенно если больше 40к

Ввод и вывод в фиат - это временный костыль. Основная цель - расчёты только в крипте между людьми. А основном - точно так же, как и сейчас люди покупают и продают. Они же не знают, что происходит именно движуха с криптой. Просто люди перечисляют друг другу деньги. Крипта не светится никаким образом.

[Aleksey77]

Если карта принадлежит платежной ситеме Visa или MasterCard, то такую карту могут у нас заблокировать , если снимать деньги в каком-нибудь банкомате и если "да" , то кто ее блокирует  ?

Заблокировать карту может только сам эмитент этой карты, по собственному желанию или по распоряжению "с выше". То есть иностранные карты, наши банки заблокировать не могут. Максимум что могут сделать - это налоговая подаст на вас в суд, но для этого у неё должны быть какие то аргументы. Только тогда по решению суда, местной налоговой могут предоставить ваши персональные данные или заблочить ваш счёт.

Кстати, насчёт иска от ребят из налоговой. Не факт, что дёргаться будут (даже из-за нескольких лямов)! По простой причине - вспомните оффшоры! Фирма\компания работает тут, а зарегана "там" и там же платит какие-то "копейки" по налогам. И суммы там фигурируют миллиардами $. Вот тут, примерно, тот же принцип.

Кстати! Вот кричат - в крипте, бабки отмывают жуть прям! ага! Вон в тех же оффшорах как-то миллиардами $ отмывают и ничего и пофиг на крипту!

[Carat]

Оффшоры это конечно хорошо, но пользоваться мы будем на территории РФ, значит выводить будем здесь, под присмотром фискальных органов. А если хорошо поработал с криптой и хочешь купить недвижимость? вряд ли найдутся продавцы, которые возьмут биткоинами

[Emazomi]

Оффшоры это конечно хорошо, но пользоваться мы будем на территории РФ, значит выводить будем здесь, под присмотром фискальных органов. А если хорошо поработал с криптой и хочешь купить недвижимость? вряд ли найдутся продавцы, которые возьмут биткоинами

В телеге встречал несколько групп - маркетов. Продают и недвижимость, и автомобили, и услуги. И это только начало
У нас в городе одна типография принимает крипту в оплату заказа.

[Ksantos]

Вот кстати ещё по поводу иностранных банков и снятие наличных:

Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков во втором чтении

Госдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками.

Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.

Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.

Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

  - дату и место снятия наличных;
 - сумму;
 - номер карты и название банка, выпустившего её;
 - информацию о владельце карты.

Какие операции банки уже контролируют
Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (копия по базе «Контур.Норматива»). Среди них:

  - операции на сумму от 600 тысяч рублей;
 - сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
 - получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
 - открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
 - перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
 - выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
 - операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.

https://vc.ru/legal/53054-gosduma-prinyala-zakonoproekt-o-kontrole-za-snyatiem-nalichnyh-s-kart-inostrannyh-bankov-vo-vtorom-chtenii

[Aleksey77]

Оффшоры это конечно хорошо, но пользоваться мы будем на территории РФ, значит выводить будем здесь, под присмотром фискальных органов. А если хорошо поработал с криптой и хочешь купить недвижимость? вряд ли найдутся продавцы, которые возьмут биткоинами

Ну опять же, зачем продавцам недвижки давать такие активы, как биткоин, пусть перебиваются фиатными фантиками!!
Что касается крупных покупок, то тут вообще никаких проблем, при грамотном подходе. Как вариант, можете присмотреться, как вытаскивают свои деньги, ну хотя бы блогеры с ютуба, инстаграмма - схематоз весьма простой...

[Vasyak]

Мне кажется не дадут развиваться крипте в рф. Это ведь вообще бесконтрольные финансы. Пару дней назад была инфа про блокировку впн, а еще неделю назад проскакивала новость про то, что нужно получать разрешения на действия с криптой больше 40к руб

А как они могут "не дать" развиваться крипте? Заблокировать они её не могут. Даже идентифицировать кого-то - маловероятно. Как они узнают, что кто-то купил крипты больше, чем на 40к? Никак. Это всё утопия. Крипта и создавалась, чтобы государства были не удел. Теперь деньги принадлежат людям, а не государствам и банкам.

Соглашусь. Здесь расход средств на поиски будет больше, чем прибыль с их результата. Не получится отловить всех с мелкими транзакциями. Только проблем сами себе создадут. Деньги по прежнему принадлежат тем, кто контролирует их поток. А поток криптовалюты контролировать намного сложнее.

[Speaker]

Никто особо и не ловит мелкие транзакции.Для многих мелкие транзакции неприемлимы.но и вывести много не привлекая внимание финмониторинга тоже нельзя.
Государство если не может контролировать-оно будет запрещать.И если гонять с крипты в крипту особых проблем не вызовет-то конвертация в фиат вызовет много вопросов и доставит немало хлопот.

[SmallTalk]

Оффшоры это конечно хорошо, но пользоваться мы будем на территории РФ, значит выводить будем здесь, под присмотром фискальных органов. А если хорошо поработал с криптой и хочешь купить недвижимость? вряд ли найдутся продавцы, которые возьмут биткоинами

Выводить будем без проблем, как и раньше. Банки все равно полные данные клиента не получат, только та инфа, что написана на карте.

За крипту можно купить недвижимость и не только. Просто многое не афишируется.

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

  - дату и место снятия наличных;
 - сумму;
 - номер карты и название банка, выпустившего её;
 - информацию о владельце карты.

Информация о владельце будет известна только та, что размещена на карте. Что им даст фамилия и имя? Ничего. Да и ту инфу, можно любую на карте вписать, даже совсем не обязательно, что это будут реальные фамилия и имя.

[dauletbaeffberdakh]

Не знаю, как там у вас, но я по сбербанку гонял в своё время несколько раз по 20.000-30.000 рублей. Тогда ничего не получил. Не знаю, что может быть не так сейчас что-то им наверху написали, но чтобы не было, то нам придётся теперь как-то пользоваться другими способами.

[Speaker]

Не знаю, как там у вас, но я по сбербанку гонял в своё время несколько раз по 20.000-30.000 рублей. Тогда ничего не получил. Не знаю, что может быть не так сейчас что-то им наверху написали, но чтобы не было, то нам придётся теперь как-то пользоваться другими способами.

Вот если бы вы гоняли 20к$-30к$ - вопросы к вам могли возникнуть, а так как сумма небольшая,вы легко просочились через их "фильтры".

[heroy2]

Суммы свыше 300т.р ,могут блокировать до подтверждения происхождения,я так думаю что это связанно с налогами,а маленькие суммы нет смысла отслеживать.